Ondo Finance : Transformation réussie en RWA, l'avenir du jeton reste incertain
Ondo Finance a été fondée en 2021, se concentrant initialement sur le domaine de la liquidité en tant que service (LaaS). Cependant, alors que le marché entrait dans une phase de baissière, la capitalisation du marché DeFi et la liquidité on-chain ont diminué, ce qui a entraîné un blocage dans le développement du projet. Ainsi, Ondo Finance a décidé de se transformer de manière décisive en janvier 2023 pour entrer dans le secteur des actifs du monde réel (RWA). Après une année d'efforts, selon les statistiques de la plateforme de données, Ondo Finance se classe actuellement troisième en termes de valeur totale verrouillée (TVL) dans le domaine RWA, atteignant 183 millions de dollars.
La TVL d'Ondo Finance peut se hisser parmi les trois premières grâce à la conception de ses produits. Les produits RWA consistent essentiellement à tokeniser les actifs sous-jacents du secteur financier traditionnel, et la clé réside dans la manière de connecter de manière sécurisée et efficace le monde réel et le monde virtuel, tout en garantissant que le processus d'achat ou de rachat des actifs RWA par les investisseurs est sûr et conforme.
Actuellement, Ondo Finance a lancé trois produits RWA : OUSG, USDY et OMMF.
OUSG( Obligations d'État américaines )
OUSG est le principal produit contributeur du TVL d'Ondo Finance, avec un montant verrouillé de 117 millions de dollars. Les actifs sous-jacents d'OUSG proviennent principalement d'ETF de titres du Trésor américain à court terme, avec une petite quantité de USDC et USD comme réserve de liquidité.
Le prix actuel de l'OUSG est de 104,66 dollars, avec un rendement annualisé de 4,69 %. Il prend en charge l'achat sur les chaînes Ethereum, Polygon et Solana. Il convient de noter que Ondo I LP, en tant que gestionnaire de fonds, est responsable de la gestion des parts d'ETF OUSG achetées par les investisseurs. Ondo I LP, en tant qu'entité à but spécial OUSG(SPV), est une société enregistrée aux États-Unis, ce qui favorise l'isolement des risques pour les investisseurs et offre aux utilisateurs un plan de rachat en cas d'urgence.
OUSG prélève des frais de gestion de fonds de 0,15 %, avec un maximum de 0,15 % destiné à payer les frais des gestionnaires de fonds, des auditeurs et d'autres prestataires de services. De plus, l'émetteur de l'ETF facture également des frais de gestion d'ETF de 0,15 %.
Cependant, les exigences d'achat pour OUSG sont élevées. En plus de devoir compléter la vérification KYC, il faut également satisfaire aux conditions de "l'acheteur qualifié", c'est-à-dire que l'investisseur doit détenir un portefeuille d'au moins 5 millions de dollars, tandis que le montant minimum d'achat d'OUSG est de 100 000 USDT.
USDY( taux d'intérêt en dollars )
USDY est un titre tokenisé garanti par des obligations d'État américaines à court terme et des dépôts bancaires à vue. Par rapport à OUSG, USDY est plus adapté aux investisseurs ordinaires, avec un seuil d'achat de seulement 500 dollars. Les investisseurs peuvent frapper et transférer des USDY sur la chaîne 40-50 jours après l'achat. Actuellement, le prix de USDY est de 1,02 dollar, avec un rendement annualisé de 5,10 % et une TVL de 66,2 millions de dollars.
USDY peut être considéré comme un jeton stable à intérêt, appartenant à la catégorie des jetons stables générant des intérêts. Par rapport à d'autres jetons stables générant des intérêts, USDY est soutenu par des banques traditionnelles, et selon les déclarations officielles, USDY est conforme aux exigences réglementaires américaines.
USDY utilise plusieurs mesures de contrôle des risques, y compris la conception structurelle, la surcollatéralisation, les premiers droits, les rapports de transparence quotidiens, une stratégie d'allocation d'actifs prudente et des moyens sûrs de conservation des actifs. Ces mesures réduisent efficacement les risques du projet et garantissent la sécurité des fonds des investisseurs.
OMMF( Fonds de marché monétaire du gouvernement américain )
OMMF est un jeton RWA basé sur le fonds du marché monétaire du gouvernement américain (MMF), qui n'a pas encore été officiellement lancé.
Flux Finance( plateforme de prêt)
En février 2023, Ondo Finance a lancé la plateforme de prêt Flux Finance. Cette plateforme est construite sur Compound V2 et a actuellement un taux d'utilisation des fonds de plus de 85 %. Flux Finance offre de nouvelles canaux de liquidité pour les produits RWA, résolvant ainsi le problème du coût temporel élevé des canaux de rachat officiels.
Perspectives du jeton ONDO
Le jeton ONDO émis par Ondo Finance avant sa transformation a été débloqué pour circulation le 18 janvier 2023. Actuellement, le prix du jeton ONDO est de 0,27 USDT, soit une augmentation de près de 2,5 fois depuis le déblocage. Une plateforme de trading réputée a ajouté Ondo Finance(ONDO) à sa feuille de route des actifs.
Le jeton ONDO est actuellement principalement utilisé comme jeton de gouvernance pour Ondo DAO et Flux Finance. Cependant, l'utilisation spécifique du jeton reste floue, et il n'est pas exclu qu'il soit utilisé à l'avenir comme moyen d'incitation pour les produits RWA. Il convient de noter que les jetons déjà alloués ne représentent que 16 % du total, tandis que 84 % du plan d'allocation reste à publier.
Si le jeton ONDO peut être combiné avec des produits RWA et utilisé comme incitation à la liquidité des produits RWA sur la plateforme Flux Finance, cela ne manquera pas de promouvoir les produits RWA auprès d'un public plus large d'investisseurs en cryptomonnaies. Cependant, récemment, l'adresse de l'équipe du projet a transféré plusieurs fois des jetons ONDO vers des échanges, ce qui pourrait être pour faire du market making ou pour liquider, les investisseurs doivent rester vigilants.
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LiquidationTherapist
· Il y a 20h
183 millions, c'est comme ça... voyons à quoi cela sert.
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LiquidatedNotStirred
· 07-06 23:18
Ceux qui s'occupent de rwa débloquent la hausse
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CommunitySlacker
· 07-05 15:04
J'ai juste fait un Rug Pull.
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MetaLord420
· 07-05 15:01
Position de verrouillée encore correcte mais pas d'achat
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WalletsWatcher
· 07-05 14:56
Les données sont bonnes, mais je ne sais pas comment jouer.
La transformation d'Ondo Finance en RWA est remarquablement réussie, l'avenir du jeton ONDO demeure incertain.
Ondo Finance : Transformation réussie en RWA, l'avenir du jeton reste incertain
Ondo Finance a été fondée en 2021, se concentrant initialement sur le domaine de la liquidité en tant que service (LaaS). Cependant, alors que le marché entrait dans une phase de baissière, la capitalisation du marché DeFi et la liquidité on-chain ont diminué, ce qui a entraîné un blocage dans le développement du projet. Ainsi, Ondo Finance a décidé de se transformer de manière décisive en janvier 2023 pour entrer dans le secteur des actifs du monde réel (RWA). Après une année d'efforts, selon les statistiques de la plateforme de données, Ondo Finance se classe actuellement troisième en termes de valeur totale verrouillée (TVL) dans le domaine RWA, atteignant 183 millions de dollars.
La TVL d'Ondo Finance peut se hisser parmi les trois premières grâce à la conception de ses produits. Les produits RWA consistent essentiellement à tokeniser les actifs sous-jacents du secteur financier traditionnel, et la clé réside dans la manière de connecter de manière sécurisée et efficace le monde réel et le monde virtuel, tout en garantissant que le processus d'achat ou de rachat des actifs RWA par les investisseurs est sûr et conforme.
Actuellement, Ondo Finance a lancé trois produits RWA : OUSG, USDY et OMMF.
OUSG( Obligations d'État américaines )
OUSG est le principal produit contributeur du TVL d'Ondo Finance, avec un montant verrouillé de 117 millions de dollars. Les actifs sous-jacents d'OUSG proviennent principalement d'ETF de titres du Trésor américain à court terme, avec une petite quantité de USDC et USD comme réserve de liquidité.
Le prix actuel de l'OUSG est de 104,66 dollars, avec un rendement annualisé de 4,69 %. Il prend en charge l'achat sur les chaînes Ethereum, Polygon et Solana. Il convient de noter que Ondo I LP, en tant que gestionnaire de fonds, est responsable de la gestion des parts d'ETF OUSG achetées par les investisseurs. Ondo I LP, en tant qu'entité à but spécial OUSG(SPV), est une société enregistrée aux États-Unis, ce qui favorise l'isolement des risques pour les investisseurs et offre aux utilisateurs un plan de rachat en cas d'urgence.
OUSG prélève des frais de gestion de fonds de 0,15 %, avec un maximum de 0,15 % destiné à payer les frais des gestionnaires de fonds, des auditeurs et d'autres prestataires de services. De plus, l'émetteur de l'ETF facture également des frais de gestion d'ETF de 0,15 %.
Cependant, les exigences d'achat pour OUSG sont élevées. En plus de devoir compléter la vérification KYC, il faut également satisfaire aux conditions de "l'acheteur qualifié", c'est-à-dire que l'investisseur doit détenir un portefeuille d'au moins 5 millions de dollars, tandis que le montant minimum d'achat d'OUSG est de 100 000 USDT.
USDY( taux d'intérêt en dollars )
USDY est un titre tokenisé garanti par des obligations d'État américaines à court terme et des dépôts bancaires à vue. Par rapport à OUSG, USDY est plus adapté aux investisseurs ordinaires, avec un seuil d'achat de seulement 500 dollars. Les investisseurs peuvent frapper et transférer des USDY sur la chaîne 40-50 jours après l'achat. Actuellement, le prix de USDY est de 1,02 dollar, avec un rendement annualisé de 5,10 % et une TVL de 66,2 millions de dollars.
USDY peut être considéré comme un jeton stable à intérêt, appartenant à la catégorie des jetons stables générant des intérêts. Par rapport à d'autres jetons stables générant des intérêts, USDY est soutenu par des banques traditionnelles, et selon les déclarations officielles, USDY est conforme aux exigences réglementaires américaines.
USDY utilise plusieurs mesures de contrôle des risques, y compris la conception structurelle, la surcollatéralisation, les premiers droits, les rapports de transparence quotidiens, une stratégie d'allocation d'actifs prudente et des moyens sûrs de conservation des actifs. Ces mesures réduisent efficacement les risques du projet et garantissent la sécurité des fonds des investisseurs.
OMMF( Fonds de marché monétaire du gouvernement américain )
OMMF est un jeton RWA basé sur le fonds du marché monétaire du gouvernement américain (MMF), qui n'a pas encore été officiellement lancé.
Flux Finance( plateforme de prêt)
En février 2023, Ondo Finance a lancé la plateforme de prêt Flux Finance. Cette plateforme est construite sur Compound V2 et a actuellement un taux d'utilisation des fonds de plus de 85 %. Flux Finance offre de nouvelles canaux de liquidité pour les produits RWA, résolvant ainsi le problème du coût temporel élevé des canaux de rachat officiels.
Perspectives du jeton ONDO
Le jeton ONDO émis par Ondo Finance avant sa transformation a été débloqué pour circulation le 18 janvier 2023. Actuellement, le prix du jeton ONDO est de 0,27 USDT, soit une augmentation de près de 2,5 fois depuis le déblocage. Une plateforme de trading réputée a ajouté Ondo Finance(ONDO) à sa feuille de route des actifs.
Le jeton ONDO est actuellement principalement utilisé comme jeton de gouvernance pour Ondo DAO et Flux Finance. Cependant, l'utilisation spécifique du jeton reste floue, et il n'est pas exclu qu'il soit utilisé à l'avenir comme moyen d'incitation pour les produits RWA. Il convient de noter que les jetons déjà alloués ne représentent que 16 % du total, tandis que 84 % du plan d'allocation reste à publier.
Si le jeton ONDO peut être combiné avec des produits RWA et utilisé comme incitation à la liquidité des produits RWA sur la plateforme Flux Finance, cela ne manquera pas de promouvoir les produits RWA auprès d'un public plus large d'investisseurs en cryptomonnaies. Cependant, récemment, l'adresse de l'équipe du projet a transféré plusieurs fois des jetons ONDO vers des échanges, ce qui pourrait être pour faire du market making ou pour liquider, les investisseurs doivent rester vigilants.