Comment investir judicieusement pendant une période de turbulence du marché ? Analyse de quatre solutions de rendement à faible risque avec des stablecoins.
En avril 2025, les marchés financiers mondiaux ont connu de fortes fluctuations en raison de la politique tarifaire de Trump. La politique de "tarifs équivalents" annoncée le 2 avril a établi un tarif de base de 10 % pour les principaux partenaires commerciaux, avec des taux plus élevés pour certains pays. Cette politique est entrée en vigueur le 5 avril, entraînant un resserrement supplémentaire des chaînes d'approvisionnement mondiales. Par la suite, Trump a suspendu pendant 90 jours les taux d'imposition élevés pour 75 pays qui n'avaient pas mis en œuvre de mesures de rétorsion, mais a augmenté les tarifs pour la Chine à 145 %. L'Union européenne a annoncé qu'elle suspendrait les droits de douane de rétorsion sur les produits américains d'une valeur de 21 milliards d'euros jusqu'au 14 juillet, afin de rechercher une marge de négociation.
Ces politiques ont suscité une forte réaction du marché. La capitalisation boursière du S&P 500 a disparu de 5,8 trillions de dollars en seulement quatre jours, enregistrant la plus grande perte hebdomadaire depuis plus de 70 ans. Le prix du bitcoin a connu de fortes fluctuations entre 80 000 et 90 000 dollars. Le président de la Réserve fédérale, Jerome Powell, a déclaré que les tarifs pourraient augmenter l'inflation et freiner la croissance, mais que la Réserve fédérale n'interviendrait pas sur le marché en abaissant les taux d'intérêt, mais concentrerait plutôt sa politique sur les données à long terme. Goldman Sachs et JPMorgan ont respectivement augmenté leurs prévisions de probabilité de récession de l'économie américaine.
Dans un contexte de marché incertain, comment les investisseurs doivent-ils réagir ? Cet article présentera quatre produits de rendement à faible risque basés sur des stablecoins, qui pourraient offrir aux investisseurs des options pour des rendements stables en période de turbulence.
Épargne Spark USDC ( Ethereum )
Méthode d'utilisation : connectez votre portefeuille via la plateforme Spark, sélectionnez le produit Savings USDC et déposez des USDC.
Source de revenus : Les revenus proviennent principalement du taux d'intérêt de l'épargne Sky (SSR), généré par le protocole Sky à travers les frais de prêt garantis par des cryptomonnaies, les investissements en obligations d'État américaines et la fourniture de liquidités à des services comme SparkLend. L'USDC est échangé contre de l'USDS au taux de 1:1 via le PSM de Sky et déposé dans le coffre-fort SSR pour générer des revenus, la valeur du jeton sUSDC augmentant avec l'accumulation des revenus.
Évaluation des risques : faible risque. La stabilité de l'USDC est élevée, et les multiples audits de Spark réduisent les risques liés aux contrats intelligents. Cependant, il convient de noter l'impact potentiel des fluctuations du marché sur la liquidité.
Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Méthode d'utilisation : Visitez le site officiel de Berachain, accédez à BeraHub, connectez un portefeuille compatible, sélectionnez le pool BYUSD/HONEY sur la page Pools, déposez des actifs pour fournir de la liquidité. Les jetons LP obtenus peuvent être mis en jeu dans la réserve de récompenses pour gagner des BGT.
Sources de revenus : principalement des récompenses BGT (3,41 % APR) et des frais de transaction dans le pool (0,01 % APR). BGT peut être brûlé 1:1 en BERA et partager les revenus des frais du dApp principal.
Évaluation des risques : Risque faible à modéré. BYUSD et HONEY sont des stablecoins, avec un faible risque de volatilité des prix. Le mécanisme PoL de Berachain a été audité, et le risque des contrats intelligents est faible. Cependant, les récompenses BGT peuvent fluctuer en raison des ajustements d'émission.
Fourniture de liquidités USDC-USDT0 (Uniswap V4)
Méthode d'utilisation : connectez votre portefeuille via la plateforme Merkl et déposez des USDC ou des USDT dans le produit "Provide Liquidity to Uniswap V4 USDC-USDT0".
Source de revenus : incitations par les jetons UNI.
Évaluation des risques : Risque faible à modéré. Le pool USDC/USDT est un pair de stablecoin, le risque de fluctuation des prix est faible, mais il faut faire attention au risque de contrat intelligent et à la possibilité de baisse des rendements après la fin de la période d'incitation.
Echelon Market USDC (Aptos)
Mode d'emploi : visitez le site officiel d'Echelon Market, connectez votre portefeuille compatible Aptos, sélectionnez le pool USDC sur la page des Marchés, déposez des USDC pour participer à l'approvisionnement.
Sources de revenus : Les revenus comprennent les intérêts sur l'approvisionnement en USDC (5,35 %) et les récompenses thAPT de Thala (3,66 %). thAPT est un certificat de dépôt de Thala, échangeable 1:1 contre APT.
Évaluation des risques : risque faible à modéré. La stabilité de l'USDC est élevée, mais il est nécessaire de prêter attention aux risques des contrats intelligents de l'écosystème Aptos et à l'impact des frais de rachat de thAPT sur les rendements.
Résumé
Dans l'environnement instable actuel du marché, ces produits de rendement à faible risque basés sur des stablecoins pourraient offrir aux investisseurs des choix de rendement relativement stables. Les investisseurs doivent évaluer avec prudence les caractéristiques et les risques potentiels de chaque produit en fonction de leur tolérance au risque et de leurs objectifs d'investissement. Il convient de noter que, bien que ces produits présentent un risque relativement faible, il existe néanmoins certains risques de marché et techniques, et les investisseurs devraient effectuer des recherches approfondies et une gestion des risques.
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MechanicalMartel
· 07-10 07:10
Combien peut-on gagner avec un risque faible
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FallingLeaf
· 07-07 08:02
Steady, c'est juste jeter dans la piscine et attendre d'être pris pour des idiots.
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PebbleHander
· 07-07 08:01
Il vaut mieux faire une stratégie xy stable.
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BearMarketSunriser
· 07-07 07:59
Avec un tel rendement, on peut encore parler de faible risque ?
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ChainWanderingPoet
· 07-07 07:57
Les stablecoins ne sont que le choix des gens ennuyeux~
Investissement stable en période de turbulences sur le marché : Détails des quatre solutions de rendement des stablecoins.
Comment investir judicieusement pendant une période de turbulence du marché ? Analyse de quatre solutions de rendement à faible risque avec des stablecoins.
En avril 2025, les marchés financiers mondiaux ont connu de fortes fluctuations en raison de la politique tarifaire de Trump. La politique de "tarifs équivalents" annoncée le 2 avril a établi un tarif de base de 10 % pour les principaux partenaires commerciaux, avec des taux plus élevés pour certains pays. Cette politique est entrée en vigueur le 5 avril, entraînant un resserrement supplémentaire des chaînes d'approvisionnement mondiales. Par la suite, Trump a suspendu pendant 90 jours les taux d'imposition élevés pour 75 pays qui n'avaient pas mis en œuvre de mesures de rétorsion, mais a augmenté les tarifs pour la Chine à 145 %. L'Union européenne a annoncé qu'elle suspendrait les droits de douane de rétorsion sur les produits américains d'une valeur de 21 milliards d'euros jusqu'au 14 juillet, afin de rechercher une marge de négociation.
Ces politiques ont suscité une forte réaction du marché. La capitalisation boursière du S&P 500 a disparu de 5,8 trillions de dollars en seulement quatre jours, enregistrant la plus grande perte hebdomadaire depuis plus de 70 ans. Le prix du bitcoin a connu de fortes fluctuations entre 80 000 et 90 000 dollars. Le président de la Réserve fédérale, Jerome Powell, a déclaré que les tarifs pourraient augmenter l'inflation et freiner la croissance, mais que la Réserve fédérale n'interviendrait pas sur le marché en abaissant les taux d'intérêt, mais concentrerait plutôt sa politique sur les données à long terme. Goldman Sachs et JPMorgan ont respectivement augmenté leurs prévisions de probabilité de récession de l'économie américaine.
Dans un contexte de marché incertain, comment les investisseurs doivent-ils réagir ? Cet article présentera quatre produits de rendement à faible risque basés sur des stablecoins, qui pourraient offrir aux investisseurs des options pour des rendements stables en période de turbulence.
Épargne Spark USDC ( Ethereum )
Méthode d'utilisation : connectez votre portefeuille via la plateforme Spark, sélectionnez le produit Savings USDC et déposez des USDC.
Source de revenus : Les revenus proviennent principalement du taux d'intérêt de l'épargne Sky (SSR), généré par le protocole Sky à travers les frais de prêt garantis par des cryptomonnaies, les investissements en obligations d'État américaines et la fourniture de liquidités à des services comme SparkLend. L'USDC est échangé contre de l'USDS au taux de 1:1 via le PSM de Sky et déposé dans le coffre-fort SSR pour générer des revenus, la valeur du jeton sUSDC augmentant avec l'accumulation des revenus.
Évaluation des risques : faible risque. La stabilité de l'USDC est élevée, et les multiples audits de Spark réduisent les risques liés aux contrats intelligents. Cependant, il convient de noter l'impact potentiel des fluctuations du marché sur la liquidité.
Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Méthode d'utilisation : Visitez le site officiel de Berachain, accédez à BeraHub, connectez un portefeuille compatible, sélectionnez le pool BYUSD/HONEY sur la page Pools, déposez des actifs pour fournir de la liquidité. Les jetons LP obtenus peuvent être mis en jeu dans la réserve de récompenses pour gagner des BGT.
Sources de revenus : principalement des récompenses BGT (3,41 % APR) et des frais de transaction dans le pool (0,01 % APR). BGT peut être brûlé 1:1 en BERA et partager les revenus des frais du dApp principal.
Évaluation des risques : Risque faible à modéré. BYUSD et HONEY sont des stablecoins, avec un faible risque de volatilité des prix. Le mécanisme PoL de Berachain a été audité, et le risque des contrats intelligents est faible. Cependant, les récompenses BGT peuvent fluctuer en raison des ajustements d'émission.
Fourniture de liquidités USDC-USDT0 (Uniswap V4)
Méthode d'utilisation : connectez votre portefeuille via la plateforme Merkl et déposez des USDC ou des USDT dans le produit "Provide Liquidity to Uniswap V4 USDC-USDT0".
Source de revenus : incitations par les jetons UNI.
Évaluation des risques : Risque faible à modéré. Le pool USDC/USDT est un pair de stablecoin, le risque de fluctuation des prix est faible, mais il faut faire attention au risque de contrat intelligent et à la possibilité de baisse des rendements après la fin de la période d'incitation.
Echelon Market USDC (Aptos)
Mode d'emploi : visitez le site officiel d'Echelon Market, connectez votre portefeuille compatible Aptos, sélectionnez le pool USDC sur la page des Marchés, déposez des USDC pour participer à l'approvisionnement.
Sources de revenus : Les revenus comprennent les intérêts sur l'approvisionnement en USDC (5,35 %) et les récompenses thAPT de Thala (3,66 %). thAPT est un certificat de dépôt de Thala, échangeable 1:1 contre APT.
Évaluation des risques : risque faible à modéré. La stabilité de l'USDC est élevée, mais il est nécessaire de prêter attention aux risques des contrats intelligents de l'écosystème Aptos et à l'impact des frais de rachat de thAPT sur les rendements.
Résumé
Dans l'environnement instable actuel du marché, ces produits de rendement à faible risque basés sur des stablecoins pourraient offrir aux investisseurs des choix de rendement relativement stables. Les investisseurs doivent évaluer avec prudence les caractéristiques et les risques potentiels de chaque produit en fonction de leur tolérance au risque et de leurs objectifs d'investissement. Il convient de noter que, bien que ces produits présentent un risque relativement faible, il existe néanmoins certains risques de marché et techniques, et les investisseurs devraient effectuer des recherches approfondies et une gestion des risques.