Flux de fonds off-chain dépassant 550 milliards USDT : révélation de l'analyse des données d'une certaine plateforme de paiement

Récemment, une plateforme appelée "某支付平台" a attiré l'attention des régulateurs. Cette plateforme est suspectée d'être utilisée pour recevoir, transférer et retirer des fonds de fraude, en particulier en utilisant fréquemment USDT sur la chaîne TRON. Afin de mieux comprendre ses caractéristiques de comportement off-chain, une entreprise de sécurité a construit un tableau de statistiques détaillées basé sur des outils de lutte contre le blanchiment d'argent et de suivi, ainsi que sur des données publiques, et a mené une analyse approfondie des comportements de dépôt et de retrait d'USDT de cette plateforme sur la chaîne TRON.

Les données de cet article couvrent la période du 1er janvier 2024 au 23 juin 2025.

Analyse des flux de fonds off-chain

montant total des dépôts et retraits

• Montant total des retraits : 57,246,854,379 USDT
• Montant total des dépôts : 54,475,887,524 USDT

Les données montrent que cette plateforme a enregistré des montants de dépôts et de retraits dépassant 500 milliards USDT au cours des dix-huit derniers mois, présentant des caractéristiques de flux de fonds entrants et sortants importants et continus. Il est à noter que le montant des retraits est toujours supérieur à celui des dépôts, la différence entre les deux atteignant 2,771 milliards USDT, ce qui reflète une caractéristique évidente de "flux nets de fonds sortants".

mouvements de fonds hebdomadaires

Les flux de fonds de cette plateforme restent actifs et connaissent des pics significatifs aux trois moments suivants :

• 8 juillet 2024 : première apparition d'un pic significatif, les dépôts et les retraits dépassent chacun 1 milliard USDT.
• Mars et mai 2025 : deux retraits d'un montant proche ou supérieur à 1,1 milliard USDT.

nombre de transactions de dépôt/retrait

Le nombre de transactions de retrait a montré une augmentation progressive depuis février 2024, atteignant un pic le 12 mai 2025 avec près de 150 000 transactions en une seule journée, illustrant un caractère de "retraits fréquents". En comparaison, bien que le nombre de transactions de dépôt ait globalement augmenté, la fluctuation est relativement faible, et le nombre de dépôts a également augmenté régulièrement pour atteindre près de 140 000 transactions par jour, sans qu'il y ait de baisse significative de l'activité globale des utilisateurs.

Il est à noter que les pics de montant de retrait en mars et mai 2025 coïncident avec une augmentation simultanée du nombre de transactions, les deux pics se chevauchant presque.

Analyse du comportement des utilisateurs

Nombre d'utilisateurs

Depuis début 2024, le nombre d'adresses de dépôt actives sur la plateforme sur la chaîne TRON est passé de moins de 30 000 à plus de 80 000, montrant une tendance de croissance stable. Il convient de noter que les adresses de dépôt peuvent être considérées comme le nombre d'utilisateurs, tandis que les adresses de retrait peuvent être des adresses de réception personnalisées par les utilisateurs, ne pouvant être équivalentes au nombre réel d'utilisateurs. La croissance continue du nombre d'adresses de dépôt indique que la plateforme continue d'attirer de nouveaux utilisateurs, bien que le rythme de croissance ait ralenti.

Analyse des adresses actives

Adresse de retrait Top 3

1. Adresse 1 : 8,16 millions USDT
2. Adresse 2 : 5,8 millions USDT
3. Adresse 3 : 5,12 millions USDT

Ces adresses ont des transactions remontant à 2023, avec une activité à long terme et des traces off-chain riches. Il convient de noter que l'adresse 1 a non seulement retiré des fonds de plusieurs portefeuilles chauds de la plateforme, mais a également interagi avec des adresses marquées comme "Sanctions OFAC", "Vol" et "Exploitant de某平台". L'adresse 2 semble être contrôlée par un portefeuille d'une plateforme de garantie. L'adresse 3 a également interagi avec plusieurs plateformes de trading.

adresse de dépôt Top 3

1. Adresse 4 : 16,65 milliards USD
2. Adresse 5 : 4,49 millions USDT
3. Adresse 6 : 4.36 millions USD

Parmi eux, le dépôt de l'adresse 4 s'élève à 1,6 milliard USDT, soit 1,3 fois le montant de retrait le plus élevé, la première transaction pouvant être retracée jusqu'en 2022, suspectée d'être une adresse de portefeuille contrôlée par une certaine plateforme de garantie. De plus, les adresses 5 et 6 semblent être des adresses de portefeuille chaud d'une certaine plateforme de trading.

Analyse du temps d'activité

En analysant 10 adresses d'utilisateurs ordinaires sélectionnées au hasard, il a été découvert :

• Les transactions de retrait se concentrent principalement entre 01h00 et 16h00 UTC, avec une période de haute fréquence entre 07h00 et 13h00.
• Les opérations de dépôt se concentrent principalement entre 03:00 et 10:00 UTC, coïncidant en partie avec les périodes d'activité des adresses de retrait.

Dynamique de régulation internationale

Récemment, une série de dynamiques internationales de réglementation et d'application a accru l'attention sur cette plateforme :

• En juillet 2024, un émetteur de stablecoin a gelé une adresse liée à cette plateforme, d'un montant proche de 30 millions USDT.
• En mai 2025, le département du Trésor américain a proposé d'interdire la fourniture de services de comptes d'agence pour cette plateforme, la qualifiant de "marché de prédilection pour les cybercriminels".
• Au cours du même mois, l'Office des Nations Unies contre la drogue et le crime a souligné dans son rapport que cette plateforme est devenue une partie de l'"écosystème industrialisé de la fraude en ligne" en Asie du Sud-Est.
• Une société d'analyse de blockchain a rapporté que la plateforme sociale a interdit des milliers de chaînes criminelles liées à cette plateforme, et que la plateforme a traité plus de 8,4 milliards de dollars de transactions suspectes.
• Mi-mai 2025, une certaine plateforme de garantie associée à cette plateforme a annoncé l'arrêt de ses opérations en raison de son blocage par une plateforme sociale.

Ces données et analyses fournissent un soutien de base pour mieux comprendre les activités off-chain de la plateforme, tout en soulignant l'importance de renforcer la réglementation et la prévention des risques.