Analyse complète de BTCFi : de Lending à Staking, créez votre propre banque mobile Bitcoin

Avec l'affirmation croissante du Bitcoin sur les marchés financiers, le BTCFi( dans le domaine financier du Bitcoin) devient rapidement le fer de lance de l'innovation en cryptomonnaie. Le BTCFi couvre une gamme de services financiers basés sur le Bitcoin, y compris le prêt, le staking, le trading et les produits dérivés. Cet article analyse en profondeur plusieurs segments clés du BTCFi, explorant les stablecoins, les services de prêt, les services de staking, les services de re-staking, ainsi que la combinaison de la finance centralisée et décentralisée.

1. Stablecoin secteur des stablecoins

Les stablecoins sont des cryptomonnaies conçues pour maintenir une valeur stable, généralement adossées à des monnaies fiduciaires ou à d'autres actifs de valeur. Dans l'écosystème BTCFi, les projets de stablecoins à surveiller sont principalement des stablecoins décentralisés, tels que bitSmiley, NUSD, $YU, etc. Ces projets maintiennent la stabilité grâce à des mécanismes tels que le surcollatéralisme, tout en offrant aux utilisateurs plus d'options financières.

2. Lending prêt sur le marché

Le prêt de Bitcoin permet aux utilisateurs d'utiliser des Bitcoins comme garantie pour obtenir des prêts ou de gagner des intérêts en prêtant des Bitcoins. Ce modèle offre de la liquidité aux détenteurs de Bitcoin tout en créant de nouveaux canaux de revenus pour les investisseurs. Les principaux projets incluent Liquidium, Shell Finance, etc., qui utilisent des technologies telles que PSBT et DLC pour réaliser le prêt natif de Bitcoin.

3. Staking de jetons

Le service de staking permet aux utilisateurs de générer des revenus en verrouillant des jetons. Dans l'écosystème BTCFi, Babylon est un projet très en vue, qui permet aux utilisateurs de verrouiller des BTC sur la chaîne principale de Bitcoin pour fournir de la sécurité à d'autres chaînes PoS, tout en obtenant des revenus de staking. Le design innovant de Babylon permet à Bitcoin d'utiliser sa propre sécurité unique et ses caractéristiques de décentralisation pour offrir une garantie économique à d'autres projets.

4. Restaking再质押赛道

Le re-staking est l'acte d'utiliser des jetons de staking liquides pour effectuer du staking sur d'autres réseaux et blockchains, afin d'obtenir des revenus supplémentaires. Les principaux projets incluent Chakra, Bedrock, etc. Ces projets attirent les utilisateurs en offrant des revenus multiples, tout en injectant davantage de liquidités dans l'écosystème BTCFi.

5. Custodie décentralisée

Avec les préoccupations concernant la sécurité de WBTC, de nouvelles solutions de garde décentralisées ont émergé, telles que tBTC, FBTC et dlcBTC. Ces projets visent à offrir une forme de Bitcoin emballé plus sécurisée et plus décentralisée, afin de répondre aux besoins des utilisateurs en matière de sécurité des actifs et de transparence.

6. CeDeFi

CeDeFi combine les caractéristiques de la finance centralisée et de la finance décentralisée. Dans l'écosystème BTCFi, des projets comme Solv Protocol et Bouncebit explorent ce nouveau modèle, offrant aux utilisateurs des services financiers plus flexibles et plus efficaces.

7. Échange AMM DEX

Le développement des échanges décentralisés dans l'écosystème Bitcoin est relativement en retard, mais certains projets s'efforcent de changer cette situation. Des projets tels que Bitflow, Dotswap et Unisat AMM Swap utilisent des technologies innovantes pour offrir une expérience de trading plus pratique dans l'écosystème Bitcoin.

Avec le développement continu du domaine BTCFi, nous prévoyons l'arrivée de plus d'innovations et d'afflux de capitaux, consolidant ainsi la position de leader du Bitcoin dans le secteur financier. BTCFi non seulement satisfait le besoin du marché en termes de liquidité BTC, mais augmente également les cas d'utilisation du Bitcoin, ce qui stimule davantage l'activité du réseau BTC. À l'avenir, BTCFi pourrait devenir un pont entre la finance traditionnelle et le monde des cryptomonnaies, offrant aux utilisateurs du monde entier des services financiers plus riches, sûrs et efficaces.