Web3 Conformité nouvelle ère : défis et opportunités des plateformes d'échange

I. L'engouement pour l'obtention de licences, l'ère de la conformité Web3 est arrivée

Une série d'actions récentes à Hong Kong a enthousiasmé les professionnels du Web3. Selon les informations, la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong a reçu plus de 80 rapports sur les opérations substantielles, et on s'attend à ce que plus de 130 plateformes d'échange de biens virtuels demandent une licence.

Bien que la politique de conformité à Hong Kong soit relativement en retard, son statut de centre financier international suscite des attentes pour son avenir dans le Web3. De nombreuses plateformes d'échange choisissent de suivre la voie de la conformité à Hong Kong, non seulement en se concentrant sur le Web3, mais aussi en visant un paysage financier plus vaste. La voie de la conformité renferme un potentiel énorme, et si elle est exécutée correctement, elle pourrait même changer l'ordre mondial.

Deux, le modèle de trading est unique, le marché des cryptomonnaies a besoin d'innovation

1. Modèles de trading de cryptomonnaies rares

Les professionnels de la finance traditionnelle, une fois entrés dans le Web3, constatent que malgré l'activité du marché, les modes de transaction restent assez unidimensionnels, principalement au nombre de deux :

• Transactions sur le livre d'ordres de la plateforme d'échange : les utilisateurs doivent d'abord déposer des actifs, effectuer des transactions au prix du livre d'ordres, les transactions sont rapides mais manquent de pouvoir de négociation.
• Trading par demande dans des groupes sociaux : pas besoin de verrouiller des actifs, mais manque de sécurité, ce qui peut entraîner des fraudes ou des défauts.

Le marché des cryptomonnaies manque de plateformes d'échange similaires aux "plateformes d'échange" traditionnelles, et il est nécessaire d'introduire des modes de trading plus diversifiés, tels que le trading de demande All To All, pour combler les lacunes des modèles existants.

2. "Web3 finance" fait face à des défis

Sous la politique de conformité de Hong Kong, il n'est pas facile pour les institutions financières traditionnelles de s'implanter dans la finance Web3. D'une part, elles manquent de compréhension des actifs virtuels ; d'autre part, ce domaine est plein d'incertitudes, et le retour sur investissement n'est pas encore clair.

En même temps, plusieurs plateformes d'échange Web3 demandent des licences VASP et des licences 1 et 7 à Hong Kong, dans l'espoir d'atteindre une synergie avec les clients de la finance traditionnelle.

Trois, comment ouvrir un nouveau mode de Web2 vers Web3 ?

1. Entrer dans le CeFi, réduire les barrières à l'entrée

Pour les investisseurs traditionnels en finance à Hong Kong, DeFi a un seuil d'entrée plus élevé, tandis que CeFi correspond mieux à leurs habitudes d'utilisation. Les investisseurs traditionnels sont habitués à ouvrir un compte chez un courtier et à acheter des produits d'investissement par virement bancaire. En revanche, DeFi nécessite de créer un portefeuille, d'échanger des cryptomonnaies et d'autres étapes, ce qui peut sembler compliquer pour eux.

Hong Kong possède un vaste groupe d'investisseurs, éduquer tant de personnes à utiliser des portefeuilles et à identifier des plateformes d'échange fiables est une tâche ardue. Ainsi, le CeFi offre aux investisseurs traditionnels une barrière à l'entrée plus basse.

2. ConformitéCeFi面临的挑战

Hong Kong maintient une "conservatisme stratégique" en matière de réglementation des actifs virtuels. Par exemple, il exige que les plateformes d'échange placent 98 % des actifs des clients dans des portefeuilles froids, ce qui impose un lourd fardeau opérationnel aux plateformes d'échange.

Plus important encore, les exigences réglementaires stipulent que les plateformes d'échange doivent gérer elles-mêmes les actifs des clients, sans recourir à des services tiers. Cela diffère des pratiques de la finance traditionnelle et de la plupart des plateformes d'échange Web3, imposant des exigences plus élevées en matière de technologie, de conformité et de sécurité aux plateformes d'échange.

3. Équilibre entre la stratégie de déploiement et l'éducation des utilisateurs

Il reste à observer si la plateforme d'échange peut tirer parti des politiques de conformité de Hong Kong pour créer un nouveau modèle d'entrée dans le Web3 basé sur "attirer d'abord les utilisateurs via le CeFi, puis les éduquer pour comprendre le DeFi".

Quel que soit le moyen utilisé pour attirer les utilisateurs, l'éducation des utilisateurs est un élément essentiel. Lors des interactions avec les utilisateurs, il est crucial d'approfondir subtilement leur compréhension du monde Web3.

Quatre, discussion approfondie : la signification de construire le Web3

L'industrie Web3 fait actuellement face à un paradoxe : les projets qui peuvent générer des bénéfices à court terme sont souvent en contradiction avec la création de valeur à long terme. Le secteur est rempli de comportements spéculatifs, tandis que les véritables bâtisseurs qui travaillent pour le développement de l'industrie ont du mal à être récompensés.

La résolution de ce paradoxe nécessite le soutien d'un capital à long terme, plutôt que de rechercher des fonds spéculatifs à court terme. L'atmosphère générale de l'industrie Web3 ou des cryptomonnaies est pessimiste, le mythe de la richesse rapide des dernières années s'est dissipé. L'industrie a besoin de plus de projets ayant une valeur à long terme, capables de changer le monde, plutôt que de se concentrer uniquement sur les bénéfices à court terme.

Dans un environnement de hausse des taux d'intérêt mondial, attirer de nouvelles liquidités et choisir des projets de qualité devient crucial. Il est nécessaire d'avoir des capitaux prêts à accompagner la croissance des projets sur le long terme et à contribuer ensemble à l'industrie. Cela nécessite une combinaison de facteurs favorables, d'opportunités géographiques et de personnes, pour finalement réussir.

Hong Kong, en tant que point de connexion important entre la Chine continentale et le monde, joue un rôle clé dans le développement de Web3. Les monnaies numériques pourraient devenir un point d'entrée, aidant à réaliser des objectifs plus vastes. La professionnalité du marché de Hong Kong, son esprit de diligence, associé au soutien du gouvernement, devraient permettre d'atteindre des percées significatives dans le domaine de Web3 et de contribuer à un développement plus large.