enkripsi platform manajemen risiko telah ditingkatkan secara menyeluruh untuk menghadapi berbagai tantangan risiko.

Luka Manajemen Risiko: Bagaimana Platform Perdagangan Aset Kripto Menghadapi Risiko?

Risiko berasal dari kata Italia "RISQUE", yang pada awalnya berarti bahaya objektif di alam. Dalam masyarakat modern, risiko lebih tergantung pada kebebasan pilihan kita, daripada takdir.

Sejarawan keuangan Peter Burns dalam karyanya menunjukkan bahwa kebangkitan dan kejatuhan perusahaan, fluktuasi pasar saham, perang, dan resesi ekonomi selalu terjadi secara tiba-tiba bagi orang-orang, tetapi tampaknya berulang.

Manajemen risiko adalah salah satu elemen inti dalam keuangan, sangat penting bagi platform perdagangan Aset Kripto yang menyediakan likuiditas. Platform-platform ini mengintegrasikan berbagai fungsi seperti kustodian aset, pencocokan perdagangan, dan penyelesaian, sehingga dapat disebut sebagai pusat keuangan.

Para ahli umumnya percaya bahwa ada kekosongan yang jelas dalam pengendalian risiko di industri blockchain, yang menyebabkan tragedi seperti pencurian koin di bursa. Bagaimana cara melakukan pengendalian risiko dengan baik menjadi masalah penting yang diperhatikan oleh industri.

Multidimensionalitas Risiko

Risiko terbesar yang dihadapi pasar enkripsi berasal dari dampak sistemik yang disebabkan oleh perubahan kebijakan regulasi. Sedangkan risiko non-sistemik yang dapat dikendalikan oleh peserta pasar meliputi:

  • Risiko teknis: masalah keamanan dan stabilitas sistem
  • Risiko operasional: risiko yang disebabkan oleh kesalahan keputusan
  • Risiko likuiditas: aset tidak dapat dijual tepat waktu dengan harga yang wajar
  • Risiko Kepercayaan: Tidak dapat melakukan penarikan dan operasi lainnya tepat waktu
  • Risiko moral: merugikan kepentingan investor untuk keuntungan pribadi

Departemen manajemen risiko memiliki posisi yang tinggi di bursa, perlu memantau berbagai indikator risiko secara real-time, dan bekerja sama erat dengan departemen lain.

Namun, langkah-langkah pengendalian risiko pada tahap perkembangan yang cepat sering kali membatasi kecepatan ekspansi bisnis. Saat ini, kesadaran pengendalian risiko di industri secara keseluruhan masih kurang, terutama di platform kecil dan menengah. Untuk memasuki pasar mainstream, platform perdagangan harus menangani dengan baik "sakitnya pengendalian risiko".

Keamanan Aset adalah inti dari manajemen risiko

Menurut data, total nilai aset yang dicuri dari platform enkripsi pada tahun 2019 mencapai 283 juta dolar AS. Meskipun insiden MT.Gox telah berlalu bertahun-tahun, pencurian aset digital masih sering terjadi, dan masalah keamanan tetap menjadi perhatian di industri.

Untuk itu, bursa utama telah mengambil beberapa langkah:

  • Membangun sistem audit keuangan yang ketat dan sistem peringatan pemantauan waktu nyata
  • Melaksanakan pemisahan dompet panas dan dingin
  • Mendirikan mekanisme pembayaran awal dan dana perlindungan untuk pengguna
  • Memperkuat pelacakan dan analisis alamat blockchain secara real-time
  • Memperkenalkan layanan kustodian pihak ketiga
  • Membeli asuransi

Selain itu, platform juga dapat memilih untuk lebih terbuka dan transparan, mengundang pengawasan dari industri untuk mengurangi kemungkinan penyalahgunaan aset pelanggan.

Kepatuhan adalah kunci untuk menghilangkan ketidakpastian

Menghadapi banyak ketidakpastian, secara proaktif memeluk regulasi dan menjalankan bisnis yang sesuai adalah syarat penting untuk mengurangi risiko kebijakan dan hukum. Platform perdagangan utama umumnya telah membangun sistem manajemen risiko kepatuhan yang mencakup sebelum, selama, dan setelah.

  • Menerapkan sistem KYC/AML yang ketat
  • Mengajukan lisensi keuangan yang relevan
  • Bekerja sama dengan penyedia layanan yang sesuai
  • Mendirikan departemen audit kepatuhan internal
  • Menyediakan panduan hukum profesional

Teknologi adalah penjaga keamanan platform

Keamanan teknologi adalah masalah risiko yang paling umum di platform perdagangan, bahkan platform terkemuka pun sulit untuk sepenuhnya menghindarinya. Oleh karena itu, berbagai platform berusaha untuk memperkuat perlindungan teknis:

  • Mewujudkan pemantauan kuantitatif risiko pasar dan lindung nilai otomatis
  • Membangun sistem keamanan jaringan, kepatuhan, dll.
  • Mengembangkan sistem big data yang khusus untuk analisis pemantauan risiko
  • Membangun model evaluasi risiko waktu nyata berbasis AI

Pengendalian Risiko Internal Tidak Boleh Diabaikan

Menurut statistik, hampir 2/3 masalah keamanan siber berasal dari kelalaian atau penyalahgunaan oleh karyawan internal. Oleh karena itu, pengendalian risiko internal juga sangat penting. Platform utama umumnya mengambil langkah-langkah berikut:

  • Menstandarkan proses internal, memperjelas pembagian tanggung jawab
  • Melaksanakan manajemen hak akses yang ketat
  • Audit Berkala
  • Manajemen Minimasi Hak Akses
  • Mendirikan komite manajemen risiko
  • Melakukan pelatihan manajemen risiko dan tes "phishing" untuk karyawan
  • Menerapkan model "zero trust"

Mengadopsi Pengalaman Keuangan Tradisional

Persyaratan pengendalian risiko di pasar aset kripto mungkin lebih tinggi, karena volatilitasnya yang lebih besar, dan transaksi yang sulit dilacak. Para ahli industri percaya bahwa industri blockchain dapat mengambil pelajaran dari pengalaman keuangan tradisional dalam hal-hal berikut:

  • Membangun sistem kredit yang lebih baik
  • Ekstrak informasi on-chain yang efektif untuk keputusan manajemen risiko
  • Mendorong pemisahan transaksi dan aset, mewujudkan keseimbangan multi-pihak
  • Meningkatkan investasi dalam pengendalian risiko

Beberapa ahli menunjukkan bahwa investasi dalam pengendalian risiko dapat dianggap sebagai biaya peluang. Semakin ketat pengendalian risiko, semakin banyak sumber daya yang diperlukan, dan kemungkinan kehilangan peluang bisnis juga semakin banyak, tetapi dapat mengurangi risiko kerugian aset. Perusahaan yang menghargai keuntungan jangka panjang tentu akan lebih memperhatikan keamanan aset pelanggan.

Aset Kripto platform harus mempertimbangkan jangka panjang, menginvestasikan lebih banyak dana, merekrut talenta manajemen risiko yang berkualitas tinggi, dan membangun sistem manajemen risiko yang lebih maju dan lengkap untuk menghadapi tantangan risiko yang semakin kompleks.

Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
  • Hadiah
  • 9
  • Bagikan
Komentar
0/400
SilentObservervip
· 07-12 05:09
Platform manajemen risiko sangat penting.
Lihat AsliBalas0
MetaNomadvip
· 07-12 03:44
Kekurangan kontrol risiko sangat berbahaya.
Lihat AsliBalas0
OnchainArchaeologistvip
· 07-09 18:30
Lagipula ini adalah pengendalian risiko di Bear Market.
Lihat AsliBalas0
TokenEconomistvip
· 07-09 11:51
Risiko membutuhkan model matematika.
Lihat AsliBalas0
DaoResearchervip
· 07-09 11:51
Pengendalian risiko masih perlu diperbaiki.
Lihat AsliBalas0
Layer2Observervip
· 07-09 11:38
Manajemen risiko perlu beralih dari perubahan kuantitatif ke perubahan kualitatif
Lihat AsliBalas0
BackrowObservervip
· 07-09 11:37
Manajemen risiko harus mengikuti kecepatan
Lihat AsliBalas0
ShibaOnTheRunvip
· 07-09 11:35
Manajemen risiko tidak boleh diabaikan
Lihat AsliBalas0
HashBrowniesvip
· 07-09 11:32
Manajemen risiko adalah kunci dunia kripto.
Lihat AsliBalas0
Lihat Lebih Banyak
  • Sematkan
Perdagangkan Kripto Di Mana Saja Kapan Saja
qrCode
Pindai untuk mengunduh aplikasi Gate
Komunitas
Bahasa Indonesia
  • 简体中文
  • English
  • Tiếng Việt
  • 繁體中文
  • Español
  • Русский
  • Français (Afrique)
  • Português (Portugal)
  • Bahasa Indonesia
  • 日本語
  • بالعربية
  • Українська
  • Português (Brasil)