Luka Manajemen Risiko: Bagaimana Platform Perdagangan Aset Kripto Menghadapi Risiko?
Risiko berasal dari kata Italia "RISQUE", yang pada awalnya berarti bahaya objektif di alam. Dalam masyarakat modern, risiko lebih tergantung pada kebebasan pilihan kita, daripada takdir.
Sejarawan keuangan Peter Burns dalam karyanya menunjukkan bahwa kebangkitan dan kejatuhan perusahaan, fluktuasi pasar saham, perang, dan resesi ekonomi selalu terjadi secara tiba-tiba bagi orang-orang, tetapi tampaknya berulang.
Manajemen risiko adalah salah satu elemen inti dalam keuangan, sangat penting bagi platform perdagangan Aset Kripto yang menyediakan likuiditas. Platform-platform ini mengintegrasikan berbagai fungsi seperti kustodian aset, pencocokan perdagangan, dan penyelesaian, sehingga dapat disebut sebagai pusat keuangan.
Para ahli umumnya percaya bahwa ada kekosongan yang jelas dalam pengendalian risiko di industri blockchain, yang menyebabkan tragedi seperti pencurian koin di bursa. Bagaimana cara melakukan pengendalian risiko dengan baik menjadi masalah penting yang diperhatikan oleh industri.
Multidimensionalitas Risiko
Risiko terbesar yang dihadapi pasar enkripsi berasal dari dampak sistemik yang disebabkan oleh perubahan kebijakan regulasi. Sedangkan risiko non-sistemik yang dapat dikendalikan oleh peserta pasar meliputi:
Risiko teknis: masalah keamanan dan stabilitas sistem
Risiko operasional: risiko yang disebabkan oleh kesalahan keputusan
Risiko likuiditas: aset tidak dapat dijual tepat waktu dengan harga yang wajar
Risiko Kepercayaan: Tidak dapat melakukan penarikan dan operasi lainnya tepat waktu
Risiko moral: merugikan kepentingan investor untuk keuntungan pribadi
Departemen manajemen risiko memiliki posisi yang tinggi di bursa, perlu memantau berbagai indikator risiko secara real-time, dan bekerja sama erat dengan departemen lain.
Namun, langkah-langkah pengendalian risiko pada tahap perkembangan yang cepat sering kali membatasi kecepatan ekspansi bisnis. Saat ini, kesadaran pengendalian risiko di industri secara keseluruhan masih kurang, terutama di platform kecil dan menengah. Untuk memasuki pasar mainstream, platform perdagangan harus menangani dengan baik "sakitnya pengendalian risiko".
Keamanan Aset adalah inti dari manajemen risiko
Menurut data, total nilai aset yang dicuri dari platform enkripsi pada tahun 2019 mencapai 283 juta dolar AS. Meskipun insiden MT.Gox telah berlalu bertahun-tahun, pencurian aset digital masih sering terjadi, dan masalah keamanan tetap menjadi perhatian di industri.
Untuk itu, bursa utama telah mengambil beberapa langkah:
Membangun sistem audit keuangan yang ketat dan sistem peringatan pemantauan waktu nyata
Melaksanakan pemisahan dompet panas dan dingin
Mendirikan mekanisme pembayaran awal dan dana perlindungan untuk pengguna
Memperkuat pelacakan dan analisis alamat blockchain secara real-time
Memperkenalkan layanan kustodian pihak ketiga
Membeli asuransi
Selain itu, platform juga dapat memilih untuk lebih terbuka dan transparan, mengundang pengawasan dari industri untuk mengurangi kemungkinan penyalahgunaan aset pelanggan.
Kepatuhan adalah kunci untuk menghilangkan ketidakpastian
Menghadapi banyak ketidakpastian, secara proaktif memeluk regulasi dan menjalankan bisnis yang sesuai adalah syarat penting untuk mengurangi risiko kebijakan dan hukum. Platform perdagangan utama umumnya telah membangun sistem manajemen risiko kepatuhan yang mencakup sebelum, selama, dan setelah.
Menerapkan sistem KYC/AML yang ketat
Mengajukan lisensi keuangan yang relevan
Bekerja sama dengan penyedia layanan yang sesuai
Mendirikan departemen audit kepatuhan internal
Menyediakan panduan hukum profesional
Teknologi adalah penjaga keamanan platform
Keamanan teknologi adalah masalah risiko yang paling umum di platform perdagangan, bahkan platform terkemuka pun sulit untuk sepenuhnya menghindarinya. Oleh karena itu, berbagai platform berusaha untuk memperkuat perlindungan teknis:
Mewujudkan pemantauan kuantitatif risiko pasar dan lindung nilai otomatis
Membangun sistem keamanan jaringan, kepatuhan, dll.
Mengembangkan sistem big data yang khusus untuk analisis pemantauan risiko
Membangun model evaluasi risiko waktu nyata berbasis AI
Pengendalian Risiko Internal Tidak Boleh Diabaikan
Menurut statistik, hampir 2/3 masalah keamanan siber berasal dari kelalaian atau penyalahgunaan oleh karyawan internal. Oleh karena itu, pengendalian risiko internal juga sangat penting. Platform utama umumnya mengambil langkah-langkah berikut:
Menstandarkan proses internal, memperjelas pembagian tanggung jawab
Melaksanakan manajemen hak akses yang ketat
Audit Berkala
Manajemen Minimasi Hak Akses
Mendirikan komite manajemen risiko
Melakukan pelatihan manajemen risiko dan tes "phishing" untuk karyawan
Menerapkan model "zero trust"
Mengadopsi Pengalaman Keuangan Tradisional
Persyaratan pengendalian risiko di pasar aset kripto mungkin lebih tinggi, karena volatilitasnya yang lebih besar, dan transaksi yang sulit dilacak. Para ahli industri percaya bahwa industri blockchain dapat mengambil pelajaran dari pengalaman keuangan tradisional dalam hal-hal berikut:
Membangun sistem kredit yang lebih baik
Ekstrak informasi on-chain yang efektif untuk keputusan manajemen risiko
Mendorong pemisahan transaksi dan aset, mewujudkan keseimbangan multi-pihak
Meningkatkan investasi dalam pengendalian risiko
Beberapa ahli menunjukkan bahwa investasi dalam pengendalian risiko dapat dianggap sebagai biaya peluang. Semakin ketat pengendalian risiko, semakin banyak sumber daya yang diperlukan, dan kemungkinan kehilangan peluang bisnis juga semakin banyak, tetapi dapat mengurangi risiko kerugian aset. Perusahaan yang menghargai keuntungan jangka panjang tentu akan lebih memperhatikan keamanan aset pelanggan.
Aset Kripto platform harus mempertimbangkan jangka panjang, menginvestasikan lebih banyak dana, merekrut talenta manajemen risiko yang berkualitas tinggi, dan membangun sistem manajemen risiko yang lebih maju dan lengkap untuk menghadapi tantangan risiko yang semakin kompleks.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
21 Suka
Hadiah
21
9
Bagikan
Komentar
0/400
SilentObserver
· 07-12 05:09
Platform manajemen risiko sangat penting.
Lihat AsliBalas0
MetaNomad
· 07-12 03:44
Kekurangan kontrol risiko sangat berbahaya.
Lihat AsliBalas0
OnchainArchaeologist
· 07-09 18:30
Lagipula ini adalah pengendalian risiko di Bear Market.
Lihat AsliBalas0
TokenEconomist
· 07-09 11:51
Risiko membutuhkan model matematika.
Lihat AsliBalas0
DaoResearcher
· 07-09 11:51
Pengendalian risiko masih perlu diperbaiki.
Lihat AsliBalas0
Layer2Observer
· 07-09 11:38
Manajemen risiko perlu beralih dari perubahan kuantitatif ke perubahan kualitatif
enkripsi platform manajemen risiko telah ditingkatkan secara menyeluruh untuk menghadapi berbagai tantangan risiko.
Luka Manajemen Risiko: Bagaimana Platform Perdagangan Aset Kripto Menghadapi Risiko?
Risiko berasal dari kata Italia "RISQUE", yang pada awalnya berarti bahaya objektif di alam. Dalam masyarakat modern, risiko lebih tergantung pada kebebasan pilihan kita, daripada takdir.
Sejarawan keuangan Peter Burns dalam karyanya menunjukkan bahwa kebangkitan dan kejatuhan perusahaan, fluktuasi pasar saham, perang, dan resesi ekonomi selalu terjadi secara tiba-tiba bagi orang-orang, tetapi tampaknya berulang.
Manajemen risiko adalah salah satu elemen inti dalam keuangan, sangat penting bagi platform perdagangan Aset Kripto yang menyediakan likuiditas. Platform-platform ini mengintegrasikan berbagai fungsi seperti kustodian aset, pencocokan perdagangan, dan penyelesaian, sehingga dapat disebut sebagai pusat keuangan.
Para ahli umumnya percaya bahwa ada kekosongan yang jelas dalam pengendalian risiko di industri blockchain, yang menyebabkan tragedi seperti pencurian koin di bursa. Bagaimana cara melakukan pengendalian risiko dengan baik menjadi masalah penting yang diperhatikan oleh industri.
Multidimensionalitas Risiko
Risiko terbesar yang dihadapi pasar enkripsi berasal dari dampak sistemik yang disebabkan oleh perubahan kebijakan regulasi. Sedangkan risiko non-sistemik yang dapat dikendalikan oleh peserta pasar meliputi:
Departemen manajemen risiko memiliki posisi yang tinggi di bursa, perlu memantau berbagai indikator risiko secara real-time, dan bekerja sama erat dengan departemen lain.
Namun, langkah-langkah pengendalian risiko pada tahap perkembangan yang cepat sering kali membatasi kecepatan ekspansi bisnis. Saat ini, kesadaran pengendalian risiko di industri secara keseluruhan masih kurang, terutama di platform kecil dan menengah. Untuk memasuki pasar mainstream, platform perdagangan harus menangani dengan baik "sakitnya pengendalian risiko".
Keamanan Aset adalah inti dari manajemen risiko
Menurut data, total nilai aset yang dicuri dari platform enkripsi pada tahun 2019 mencapai 283 juta dolar AS. Meskipun insiden MT.Gox telah berlalu bertahun-tahun, pencurian aset digital masih sering terjadi, dan masalah keamanan tetap menjadi perhatian di industri.
Untuk itu, bursa utama telah mengambil beberapa langkah:
Selain itu, platform juga dapat memilih untuk lebih terbuka dan transparan, mengundang pengawasan dari industri untuk mengurangi kemungkinan penyalahgunaan aset pelanggan.
Kepatuhan adalah kunci untuk menghilangkan ketidakpastian
Menghadapi banyak ketidakpastian, secara proaktif memeluk regulasi dan menjalankan bisnis yang sesuai adalah syarat penting untuk mengurangi risiko kebijakan dan hukum. Platform perdagangan utama umumnya telah membangun sistem manajemen risiko kepatuhan yang mencakup sebelum, selama, dan setelah.
Teknologi adalah penjaga keamanan platform
Keamanan teknologi adalah masalah risiko yang paling umum di platform perdagangan, bahkan platform terkemuka pun sulit untuk sepenuhnya menghindarinya. Oleh karena itu, berbagai platform berusaha untuk memperkuat perlindungan teknis:
Pengendalian Risiko Internal Tidak Boleh Diabaikan
Menurut statistik, hampir 2/3 masalah keamanan siber berasal dari kelalaian atau penyalahgunaan oleh karyawan internal. Oleh karena itu, pengendalian risiko internal juga sangat penting. Platform utama umumnya mengambil langkah-langkah berikut:
Mengadopsi Pengalaman Keuangan Tradisional
Persyaratan pengendalian risiko di pasar aset kripto mungkin lebih tinggi, karena volatilitasnya yang lebih besar, dan transaksi yang sulit dilacak. Para ahli industri percaya bahwa industri blockchain dapat mengambil pelajaran dari pengalaman keuangan tradisional dalam hal-hal berikut:
Beberapa ahli menunjukkan bahwa investasi dalam pengendalian risiko dapat dianggap sebagai biaya peluang. Semakin ketat pengendalian risiko, semakin banyak sumber daya yang diperlukan, dan kemungkinan kehilangan peluang bisnis juga semakin banyak, tetapi dapat mengurangi risiko kerugian aset. Perusahaan yang menghargai keuntungan jangka panjang tentu akan lebih memperhatikan keamanan aset pelanggan.
Aset Kripto platform harus mempertimbangkan jangka panjang, menginvestasikan lebih banyak dana, merekrut talenta manajemen risiko yang berkualitas tinggi, dan membangun sistem manajemen risiko yang lebih maju dan lengkap untuk menghadapi tantangan risiko yang semakin kompleks.