Aset Kripto produk keuangan pasar saat ini, risiko dan perkembangan masa depan
I. Ringkasan tentang Investasi Blockchain dan Aset Kripto
1.1 Latar Belakang dan Makna
Perkembangan teknologi blockchain sejak 2008 telah sangat mengubah dunia kita. Khususnya di bidang keuangan, teknologi blockchain dan Aset Kripto telah membawa dampak yang mendalam pada ekonomi global. Poin yang paling mencolok adalah, mereka memberikan peluang investasi dan manajemen kekayaan yang baru bagi para peserta pasar keuangan.
Kemunculan produk manajemen aset kripto adalah salah satu hasil terbaru dari penerapan teknologi blockchain di industri layanan keuangan. Bagi para investor, produk manajemen aset kripto menawarkan cara baru dan efektif untuk menjaga likuiditas aset mereka, sambil juga mendapatkan imbal hasil yang kompetitif. Bagi pasar keuangan global, perkembangan produk manajemen aset kripto memperluas kedalaman dan luas pasar, menyediakan alat manajemen risiko baru, serta memperkaya penawaran produk dan layanan di pasar.
Oleh karena itu, memahami definisi, jenis, latar belakang, dan makna produk pengelolaan Aset Kripto sangat berharga bagi investor, peserta pasar, pembuat kebijakan, serta regulator. Di bab selanjutnya, kita akan membahas topik ini secara mendalam, berharap dapat memberikan wawasan yang berharga dan saran strategi Aset Kripto kepada pembaca.
1.2 Definisi dan Tipe Produk Keuangan Aset Kripto
Aset Kripto理财产品，可以看作是应用区块链技术的一种 inovasi layanan keuangan. Produk理财 ini memberikan kesempatan kepada investor untuk menyimpan dan meningkatkan nilai aset digital mereka. Dari segi esensial, produk理财 Aset Kripto juga dapat dibagi menjadi dua kategori besar seperti produk理财 tradisional: tetap dan harian. Produk tetap mengharuskan investor untuk mengunci dana mereka selama periode waktu tertentu untuk mendapatkan hasil yang telah ditentukan; sementara produk harian memungkinkan investor untuk menyetor dan menarik dana mereka kapan saja, tetapi suku bunga mungkin bervariasi. Kedua produk ini memberikan pelengkap yang efektif terhadap rekening tabungan bank tradisional dan membuka peluang pendapatan baru bagi investor.
Dua, Status Pasar Aset Kripto dan Tren Perkembangannya
2.1 Ukuran Pasar dan Pertumbuhan Aset Kripto
Menurut statistik, ukuran pasar pengelolaan Aset Kripto global telah mencapai 292 miliar dolar AS pada tahun 2021, meningkat lebih dari 600% dibandingkan tahun sebelumnya. Diperkirakan pada tahun ini (2023), angka tersebut akan melebihi 5 miliar dolar AS, yang menunjukkan minat dan kepercayaan investor terhadap aset digital terus meningkat. Bentuk pengelolaan Aset Kripto melibatkan koin digital dan derivatifnya. Bitcoin secara luas dianggap sebagai objek investasi, dan gelombang perdagangan yang dihasilkannya juga melahirkan lebih banyak alat pengelolaan.
Bentuk yang paling populer saat ini adalah: investasi langsung pada Bitcoin, investasi pada aset kripto baru (seperti NFT, dll.), dan berbagai layanan pinjam-meminjam. Memiliki Bitcoin secara langsung selalu menjadi cara investasi yang diminati. Selain itu, dengan terus diterbitkannya token baru, para investor mulai tertarik pada aset digital lainnya. Banyak lembaga kustodian yang mengumpulkan aset untuk bisnis kepercayaan, juga menyediakan layanan pinjaman untuk Bitcoin dan token digital lainnya, meminjamkan token digital untuk mendapatkan bunga.
Pertumbuhan pesat pasar keuangan Aset Kripto berasal dari kemampuan mata uang digital untuk menawarkan risiko tinggi dan imbal hasil tinggi, sementara pengguna lebih menyukai atribut mata uang yang terdesentralisasi dan transparan. Diperkirakan, sejak munculnya peristiwa ekstrem di dunia (kompetisi perdagangan, perubahan pola geopolitik lokal), pasar keuangan Aset Kripto diperkirakan akan terus berkembang pesat seiring dengan semakin banyaknya investor yang mengakui nilai Aset Kripto.
2.2 Produk Keuangan Aset Kripto dan Kelompok Investor Utamanya serta Perilakunya
Kelompok investor utama sebagian besar terdiri dari penggemar teknologi yang muda dan kaya. Kelompok ini penuh rasa ingin tahu dan percaya diri terhadap aset digital, mengejar imbal hasil tinggi dari investasi risiko. Mereka umumnya mendapatkan informasi dan berpartisipasi dalam investasi melalui media sosial dan forum online. Kelompok ini sebagian besar berusia antara 30 hingga 45 tahun.
Selain itu, individu menengah ke atas juga menjadi investor. Produk investasi Aset Kripto yang menawarkan imbal hasil tinggi menarik mereka untuk berpartisipasi. Sebagian investor ini umumnya memiliki kemampuan investasi yang tinggi dan kesediaan untuk menanggung risiko.
Ciri-ciri umum dari investor di bidang Aset Kripto adalah: kemampuan untuk menanggung risiko tinggi; tingkat pengakuan yang tinggi terhadap koin digital; antusiasme untuk berpartisipasi di pasar yang sedang berkembang. Mereka umumnya memperhatikan berita dan data terbaru tentang token populer dan dengan cepat membuat keputusan investasi. Namun, mereka juga perlu sangat memperhatikan faktor risiko tinggi seperti fluktuasi harga aset enkripsi.
Perilaku investasi mereka lebih cenderung pada jangka pendek dan menengah, sementara kepemilikan jangka panjang tidak umum. Fokus utama adalah pada potensi keuntungan, bukan pada apresiasi aset jangka panjang.
Tiga, Penjelasan dan Analisis Risiko Produk Keuangan Aset Kripto
3.1 Pengenalan Produk Keuangan Enkripsi
Secara khusus, produk pengelolaan keuangan enkripsi adalah aktivitas pengelolaan keuangan yang menggunakan Aset Kripto, di mana bentuk produk dan pengembalian investasi memiliki perbedaan yang cukup besar. Mereka secara umum dibagi menjadi dua kategori besar, satu kategori adalah produk pengelolaan keuangan terdesentralisasi (DeFi), dan kategori lainnya adalah produk pengelolaan keuangan terpusat (CeFi). Kedua kategori produk ini masing-masing memiliki karakteristik, serta memiliki risiko dan pengembalian yang berbeda. Dalam berinvestasi, pengguna perlu memiliki pemahaman yang jelas tentang mereka, memahami prinsip operasional dan risiko yang mungkin terjadi, sehingga dapat membuat keputusan investasi yang bijaksana.
Sebelum membahas lebih dalam tentang dua jenis produk ini, kita perlu menjelaskan satu hal terlebih dahulu, produk pengelolaan keuangan enkripsi berbeda dari produk pengelolaan keuangan tradisional. Mereka tidak didasarkan pada kegiatan keuangan mata uang pemerintah, melainkan pada Aset Kripto. Ini berarti mereka tidak terikat oleh sistem keuangan tradisional, tetapi juga membawa beberapa tantangan dan risiko baru, seperti fluktuasi pasar, risiko teknologi, dan sebagainya.
Dalam bab-bab berikutnya, kami akan menjelaskan secara rinci produk keuangan kripto DeFi dan CeFi, dengan harapan dapat membantu pembaca memahami kedua produk ini dengan lebih baik, sehingga dapat membuat pilihan investasi yang lebih bijak.
3.1.1 Produk Investasi Aset Kripto DeFi
3.1.1.1 Curve
Curve adalah salah satu pembuat pasar otomatis (AMM) yang pertama, awalnya terutama menyediakan perdagangan antara Aset Kripto stabil (versi V2 memperluas perdagangan non-stabil), menyediakan perdagangan Aset Kripto stabil dalam skala besar dengan selip rendah melalui algoritma inovatif.
Curve di Ethereum memiliki kolam stablecoin utama yaitu 3pool, yang menyediakan perdagangan antara tiga stablecoin DAI, USDC, dan USDT, dengan tingkat pengembalian maksimum sebesar 2,44%.
3.1.1.2 Aave
Aave adalah salah satu dari dua raja pinjaman DeFi. Aave menawarkan lima pasar, termasuk V1, V2, AMM, Polygon, dan Avalanche, dengan tingkat pengembalian tahunan tertinggi di kolam pinjaman USDT di pasar AMM, yaitu 7,66%.
3.1.1.3 Compound
Compound adalah salah satu dari dua raksasa pinjaman DeFi, saat ini dikerahkan di jaringan Ethereum, mendukung layanan pinjaman untuk DAI, USDC, dan USDT. Menurut data terbaru, total nilai terkunci (TVL) adalah 13,2 miliar dolar. Di Compound, suku bunga tahunan untuk simpanan DAI, USDC, dan USDT masing-masing adalah 2,84%, 2,97%, dan 2,52%, dengan suku bunga tertinggi adalah 2,97% untuk USDC.
3.1.1.4 Yearn
Yearn adalah agregator hasil DeFi, dengan total nilai terkunci saat ini sebesar 4,23 miliar dolar. Yearn dapat secara otomatis mendistribusikan dana pengguna ke protokol lain untuk mendapatkan hasil maksimal. Saat ini, Yearn mendukung dua rantai, Ethereum dan Fantom, dan menyediakan dua produk hasil, yaitu Vaults dan Iron Bank, di mana Vaults adalah produk agregasi hasil, dan Iron Bank adalah produk pinjaman dengan jaminan. Tingkat pengembalian tahunan tertinggi adalah DAI Vaults di Fantom, dengan suku bunga sebesar 24,96%.
Di antara itu, tingkat pengembalian USDT dari Vaults Ethereum adalah yang tertinggi, yaitu 7.68%, diikuti oleh tingkat pengembalian USDC sebesar 5.76%.
3.1.2 Produk Keuangan Kripto CeFi
3.1.2.1 Manajemen Keuangan Stablecoin CeFi
Meskipun keuangan terdesentralisasi (DeFi) berkembang pesat, keuangan terpusat (CeFi) tetap menjadi bagian penting dari keuangan kripto. Dalam bidang pengelolaan aset stabil (stablecoin), CeFi terutama berfokus pada berbagai bursa. Dengan basis pengguna yang besar dan cadangan dana yang kaya, bursa menyediakan kondisi yang sangat menguntungkan untuk bisnis pengelolaan aset mereka.
Produk investasi stablecoin di bursa lebih mirip dengan produk investasi bank tradisional, sambil menggabungkan fitur-fitur blockchain, meluncurkan serangkaian produk baru. Utamanya termasuk: investasi harian, investasi tetap, rencana investasi berkala, suku bunga tinggi untuk investasi harian, investasi dua koin, staking node, ETH2.0, dan lain-lain. Berikut ini kami akan memperkenalkan produk investasi stablecoin dari empat bursa yaitu Huobi, Binance, OKX, dan Gate.
Produk investasi stablecoin dari Huobi yang paling khas adalah produk tabungan harian dengan bunga tinggi, produk ini mendukung setoran dan penarikan kapan saja dan hasilnya cukup stabil, tingkat keamanan aset juga relatif tinggi. Saat ini, jenis koin yang didukung adalah USDT, DOT, FIL, TUSD, USDC, ETH (jenis koin lainnya akan dibuka secara bertahap). Tingkat pengembalian tahunan USDT dan tarif penebusan dapat dilihat sebagai berikut:
Produk tabungan berbunga tinggi Huobi ditujukan untuk:
Investor individu bernilai tinggi: Jika Anda memiliki akumulasi kekayaan yang tinggi dan mencari peluang investasi dengan imbal hasil tinggi, produk ini cocok untuk Anda sebagai pengaturan aset yang stabil dengan kecenderungan jangka panjang, dan Anda perlu menanggung biaya tebusan jangka pendek.
Investor Profesional: Jika Anda adalah investor institusi, manajer dana, atau profesional investasi lainnya. Dengan wawasan pasar dan pengalaman investasi, dapat menyaring produk keuangan berkualitas, produk ini juga cocok sebagai investasi dengan imbal hasil tinggi yang stabil.
Investor Jangka Panjang: Jika Anda memiliki sejumlah dana yang dapat diinvestasikan dalam jangka waktu yang lama, seperti dana pensiun, dana pendidikan anak, dan bersedia untuk menginvestasikan dana tersebut dalam produk keuangan jangka panjang, maka produk ini juga cocok untuk Anda, dapat membantu Anda melawan fluktuasi pasar jangka pendek, sekaligus mengunci imbal hasil yang stabil.
Binance, OKX, dan Gate sebagai platform perdagangan Aset Kripto terkenal, menawarkan berbagai bentuk produk investasi stabil koin. Di antaranya, Binance adalah salah satu platform perdagangan terbesar, berdasarkan data, volume perdagangan spot dalam 24 jam terakhir mencapai 12,5 miliar dolar AS. Ini menyediakan produk seperti Binance Earn dan penambangan likuiditas. Sementara OKX dan Gate sebagai bursa berpengalaman juga memiliki produk investasi stabil koin yang beragam, termasuk simpanan harian, simpanan tetap, pinjaman, dan penambangan DeFi.
3.1.2.2 Investasi Keuangan CeFi Non-Stablecoin
Di atas adalah penjelasan tentang konten produk investasi stablecoin di berbagai bursa, selanjutnya kami akan memperkenalkan beberapa produk investasi di bidang non-stablecoin. Di sini, kami akan mengambil Huobi sebagai contoh untuk diperkenalkan.
Produk "Rencana Investasi Berkala" "Rencana Investasi Berkala" adalah produk yang dirancang untuk investor jangka panjang, terutama cocok untuk mereka yang memiliki waktu terbatas, kurang pengalaman berinvestasi, tetapi mencari pertumbuhan jangka panjang dan diversifikasi risiko. Rencana ini memungkinkan investor untuk meratakan biaya investasi dengan melakukan penyetoran dana secara berkala, mengurangi dampak fluktuasi pasar, sehingga mencapai efek mengumpulkan sedikit demi sedikit dan menikmati peningkatan nilai melalui bunga majemuk.
Rencana ini terutama cocok untuk investor yang memanfaatkan metode biaya rata-rata, pekerja yang sibuk, investor jangka panjang, dan investor dengan modal kecil.
Manajemen Keuangan Otomatis Saldo Spot
Saldo spot otomatis investasi adalah cara investasi yang nyaman, yang dapat diaktifkan dengan satu klik, membantu investor untuk dengan mudah berinvestasi dalam semua koin yang mendukung investasi likuiditas. Melalui cara ini, investor dapat mencapai investasi bunga majemuk otomatis pada aset mereka, sambil menikmati fleksibilitas dalam pembelian dan penebusan.
 dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Analisis produk keuangan Aset Kripto: kondisi pasar, risiko, dan tren perkembangan
Aset Kripto produk keuangan pasar saat ini, risiko dan perkembangan masa depan
I. Ringkasan tentang Investasi Blockchain dan Aset Kripto
1.1 Latar Belakang dan Makna
Perkembangan teknologi blockchain sejak 2008 telah sangat mengubah dunia kita. Khususnya di bidang keuangan, teknologi blockchain dan Aset Kripto telah membawa dampak yang mendalam pada ekonomi global. Poin yang paling mencolok adalah, mereka memberikan peluang investasi dan manajemen kekayaan yang baru bagi para peserta pasar keuangan.
Kemunculan produk manajemen aset kripto adalah salah satu hasil terbaru dari penerapan teknologi blockchain di industri layanan keuangan. Bagi para investor, produk manajemen aset kripto menawarkan cara baru dan efektif untuk menjaga likuiditas aset mereka, sambil juga mendapatkan imbal hasil yang kompetitif. Bagi pasar keuangan global, perkembangan produk manajemen aset kripto memperluas kedalaman dan luas pasar, menyediakan alat manajemen risiko baru, serta memperkaya penawaran produk dan layanan di pasar.
Oleh karena itu, memahami definisi, jenis, latar belakang, dan makna produk pengelolaan Aset Kripto sangat berharga bagi investor, peserta pasar, pembuat kebijakan, serta regulator. Di bab selanjutnya, kita akan membahas topik ini secara mendalam, berharap dapat memberikan wawasan yang berharga dan saran strategi Aset Kripto kepada pembaca.
1.2 Definisi dan Tipe Produk Keuangan Aset Kripto
Aset Kripto理财产品，可以看作是应用区块链技术的一种 inovasi layanan keuangan. Produk理财 ini memberikan kesempatan kepada investor untuk menyimpan dan meningkatkan nilai aset digital mereka. Dari segi esensial, produk理财 Aset Kripto juga dapat dibagi menjadi dua kategori besar seperti produk理财 tradisional: tetap dan harian. Produk tetap mengharuskan investor untuk mengunci dana mereka selama periode waktu tertentu untuk mendapatkan hasil yang telah ditentukan; sementara produk harian memungkinkan investor untuk menyetor dan menarik dana mereka kapan saja, tetapi suku bunga mungkin bervariasi. Kedua produk ini memberikan pelengkap yang efektif terhadap rekening tabungan bank tradisional dan membuka peluang pendapatan baru bagi investor.
Dua, Status Pasar Aset Kripto dan Tren Perkembangannya
2.1 Ukuran Pasar dan Pertumbuhan Aset Kripto
Menurut statistik, ukuran pasar pengelolaan Aset Kripto global telah mencapai 292 miliar dolar AS pada tahun 2021, meningkat lebih dari 600% dibandingkan tahun sebelumnya. Diperkirakan pada tahun ini (2023), angka tersebut akan melebihi 5 miliar dolar AS, yang menunjukkan minat dan kepercayaan investor terhadap aset digital terus meningkat. Bentuk pengelolaan Aset Kripto melibatkan koin digital dan derivatifnya. Bitcoin secara luas dianggap sebagai objek investasi, dan gelombang perdagangan yang dihasilkannya juga melahirkan lebih banyak alat pengelolaan.
Bentuk yang paling populer saat ini adalah: investasi langsung pada Bitcoin, investasi pada aset kripto baru (seperti NFT, dll.), dan berbagai layanan pinjam-meminjam. Memiliki Bitcoin secara langsung selalu menjadi cara investasi yang diminati. Selain itu, dengan terus diterbitkannya token baru, para investor mulai tertarik pada aset digital lainnya. Banyak lembaga kustodian yang mengumpulkan aset untuk bisnis kepercayaan, juga menyediakan layanan pinjaman untuk Bitcoin dan token digital lainnya, meminjamkan token digital untuk mendapatkan bunga.
Pertumbuhan pesat pasar keuangan Aset Kripto berasal dari kemampuan mata uang digital untuk menawarkan risiko tinggi dan imbal hasil tinggi, sementara pengguna lebih menyukai atribut mata uang yang terdesentralisasi dan transparan. Diperkirakan, sejak munculnya peristiwa ekstrem di dunia (kompetisi perdagangan, perubahan pola geopolitik lokal), pasar keuangan Aset Kripto diperkirakan akan terus berkembang pesat seiring dengan semakin banyaknya investor yang mengakui nilai Aset Kripto.
2.2 Produk Keuangan Aset Kripto dan Kelompok Investor Utamanya serta Perilakunya
Kelompok investor utama sebagian besar terdiri dari penggemar teknologi yang muda dan kaya. Kelompok ini penuh rasa ingin tahu dan percaya diri terhadap aset digital, mengejar imbal hasil tinggi dari investasi risiko. Mereka umumnya mendapatkan informasi dan berpartisipasi dalam investasi melalui media sosial dan forum online. Kelompok ini sebagian besar berusia antara 30 hingga 45 tahun.
Selain itu, individu menengah ke atas juga menjadi investor. Produk investasi Aset Kripto yang menawarkan imbal hasil tinggi menarik mereka untuk berpartisipasi. Sebagian investor ini umumnya memiliki kemampuan investasi yang tinggi dan kesediaan untuk menanggung risiko.
Ciri-ciri umum dari investor di bidang Aset Kripto adalah: kemampuan untuk menanggung risiko tinggi; tingkat pengakuan yang tinggi terhadap koin digital; antusiasme untuk berpartisipasi di pasar yang sedang berkembang. Mereka umumnya memperhatikan berita dan data terbaru tentang token populer dan dengan cepat membuat keputusan investasi. Namun, mereka juga perlu sangat memperhatikan faktor risiko tinggi seperti fluktuasi harga aset enkripsi.
Perilaku investasi mereka lebih cenderung pada jangka pendek dan menengah, sementara kepemilikan jangka panjang tidak umum. Fokus utama adalah pada potensi keuntungan, bukan pada apresiasi aset jangka panjang.
Tiga, Penjelasan dan Analisis Risiko Produk Keuangan Aset Kripto
3.1 Pengenalan Produk Keuangan Enkripsi
Secara khusus, produk pengelolaan keuangan enkripsi adalah aktivitas pengelolaan keuangan yang menggunakan Aset Kripto, di mana bentuk produk dan pengembalian investasi memiliki perbedaan yang cukup besar. Mereka secara umum dibagi menjadi dua kategori besar, satu kategori adalah produk pengelolaan keuangan terdesentralisasi (DeFi), dan kategori lainnya adalah produk pengelolaan keuangan terpusat (CeFi). Kedua kategori produk ini masing-masing memiliki karakteristik, serta memiliki risiko dan pengembalian yang berbeda. Dalam berinvestasi, pengguna perlu memiliki pemahaman yang jelas tentang mereka, memahami prinsip operasional dan risiko yang mungkin terjadi, sehingga dapat membuat keputusan investasi yang bijaksana.
Sebelum membahas lebih dalam tentang dua jenis produk ini, kita perlu menjelaskan satu hal terlebih dahulu, produk pengelolaan keuangan enkripsi berbeda dari produk pengelolaan keuangan tradisional. Mereka tidak didasarkan pada kegiatan keuangan mata uang pemerintah, melainkan pada Aset Kripto. Ini berarti mereka tidak terikat oleh sistem keuangan tradisional, tetapi juga membawa beberapa tantangan dan risiko baru, seperti fluktuasi pasar, risiko teknologi, dan sebagainya.
Dalam bab-bab berikutnya, kami akan menjelaskan secara rinci produk keuangan kripto DeFi dan CeFi, dengan harapan dapat membantu pembaca memahami kedua produk ini dengan lebih baik, sehingga dapat membuat pilihan investasi yang lebih bijak.
3.1.1 Produk Investasi Aset Kripto DeFi
3.1.1.1 Curve
Curve adalah salah satu pembuat pasar otomatis (AMM) yang pertama, awalnya terutama menyediakan perdagangan antara Aset Kripto stabil (versi V2 memperluas perdagangan non-stabil), menyediakan perdagangan Aset Kripto stabil dalam skala besar dengan selip rendah melalui algoritma inovatif.
Curve di Ethereum memiliki kolam stablecoin utama yaitu 3pool, yang menyediakan perdagangan antara tiga stablecoin DAI, USDC, dan USDT, dengan tingkat pengembalian maksimum sebesar 2,44%.
3.1.1.2 Aave
Aave adalah salah satu dari dua raja pinjaman DeFi. Aave menawarkan lima pasar, termasuk V1, V2, AMM, Polygon, dan Avalanche, dengan tingkat pengembalian tahunan tertinggi di kolam pinjaman USDT di pasar AMM, yaitu 7,66%.
3.1.1.3 Compound
Compound adalah salah satu dari dua raksasa pinjaman DeFi, saat ini dikerahkan di jaringan Ethereum, mendukung layanan pinjaman untuk DAI, USDC, dan USDT. Menurut data terbaru, total nilai terkunci (TVL) adalah 13,2 miliar dolar. Di Compound, suku bunga tahunan untuk simpanan DAI, USDC, dan USDT masing-masing adalah 2,84%, 2,97%, dan 2,52%, dengan suku bunga tertinggi adalah 2,97% untuk USDC.
3.1.1.4 Yearn
Yearn adalah agregator hasil DeFi, dengan total nilai terkunci saat ini sebesar 4,23 miliar dolar. Yearn dapat secara otomatis mendistribusikan dana pengguna ke protokol lain untuk mendapatkan hasil maksimal. Saat ini, Yearn mendukung dua rantai, Ethereum dan Fantom, dan menyediakan dua produk hasil, yaitu Vaults dan Iron Bank, di mana Vaults adalah produk agregasi hasil, dan Iron Bank adalah produk pinjaman dengan jaminan. Tingkat pengembalian tahunan tertinggi adalah DAI Vaults di Fantom, dengan suku bunga sebesar 24,96%.
Di antara itu, tingkat pengembalian USDT dari Vaults Ethereum adalah yang tertinggi, yaitu 7.68%, diikuti oleh tingkat pengembalian USDC sebesar 5.76%.
3.1.2 Produk Keuangan Kripto CeFi
3.1.2.1 Manajemen Keuangan Stablecoin CeFi
Meskipun keuangan terdesentralisasi (DeFi) berkembang pesat, keuangan terpusat (CeFi) tetap menjadi bagian penting dari keuangan kripto. Dalam bidang pengelolaan aset stabil (stablecoin), CeFi terutama berfokus pada berbagai bursa. Dengan basis pengguna yang besar dan cadangan dana yang kaya, bursa menyediakan kondisi yang sangat menguntungkan untuk bisnis pengelolaan aset mereka.
Produk investasi stablecoin di bursa lebih mirip dengan produk investasi bank tradisional, sambil menggabungkan fitur-fitur blockchain, meluncurkan serangkaian produk baru. Utamanya termasuk: investasi harian, investasi tetap, rencana investasi berkala, suku bunga tinggi untuk investasi harian, investasi dua koin, staking node, ETH2.0, dan lain-lain. Berikut ini kami akan memperkenalkan produk investasi stablecoin dari empat bursa yaitu Huobi, Binance, OKX, dan Gate.
Produk investasi stablecoin dari Huobi yang paling khas adalah produk tabungan harian dengan bunga tinggi, produk ini mendukung setoran dan penarikan kapan saja dan hasilnya cukup stabil, tingkat keamanan aset juga relatif tinggi. Saat ini, jenis koin yang didukung adalah USDT, DOT, FIL, TUSD, USDC, ETH (jenis koin lainnya akan dibuka secara bertahap). Tingkat pengembalian tahunan USDT dan tarif penebusan dapat dilihat sebagai berikut:
Produk tabungan berbunga tinggi Huobi ditujukan untuk:
Binance, OKX, dan Gate sebagai platform perdagangan Aset Kripto terkenal, menawarkan berbagai bentuk produk investasi stabil koin. Di antaranya, Binance adalah salah satu platform perdagangan terbesar, berdasarkan data, volume perdagangan spot dalam 24 jam terakhir mencapai 12,5 miliar dolar AS. Ini menyediakan produk seperti Binance Earn dan penambangan likuiditas. Sementara OKX dan Gate sebagai bursa berpengalaman juga memiliki produk investasi stabil koin yang beragam, termasuk simpanan harian, simpanan tetap, pinjaman, dan penambangan DeFi.
3.1.2.2 Investasi Keuangan CeFi Non-Stablecoin
Di atas adalah penjelasan tentang konten produk investasi stablecoin di berbagai bursa, selanjutnya kami akan memperkenalkan beberapa produk investasi di bidang non-stablecoin. Di sini, kami akan mengambil Huobi sebagai contoh untuk diperkenalkan.
Produk "Rencana Investasi Berkala" "Rencana Investasi Berkala" adalah produk yang dirancang untuk investor jangka panjang, terutama cocok untuk mereka yang memiliki waktu terbatas, kurang pengalaman berinvestasi, tetapi mencari pertumbuhan jangka panjang dan diversifikasi risiko. Rencana ini memungkinkan investor untuk meratakan biaya investasi dengan melakukan penyetoran dana secara berkala, mengurangi dampak fluktuasi pasar, sehingga mencapai efek mengumpulkan sedikit demi sedikit dan menikmati peningkatan nilai melalui bunga majemuk.
Rencana ini terutama cocok untuk investor yang memanfaatkan metode biaya rata-rata, pekerja yang sibuk, investor jangka panjang, dan investor dengan modal kecil.
Manajemen Keuangan Otomatis Saldo Spot
Saldo spot otomatis investasi adalah cara investasi yang nyaman, yang dapat diaktifkan dengan satu klik, membantu investor untuk dengan mudah berinvestasi dalam semua koin yang mendukung investasi likuiditas. Melalui cara ini, investor dapat mencapai investasi bunga majemuk otomatis pada aset mereka, sambil menikmati fleksibilitas dalam pembelian dan penebusan.
![Aset Kripto理财产品市场的现状、风险与未来发展](