AgentFi到XenoFi：稳定币收益的新范式

上个月我们详细介绍了八种主流的稳定币生息模式。在与多个稳定币团队交流后,我发现了一种令人兴奋的新范式正在兴起 - AgentFi。

AgentFi区别于传统DeFi或泛化的DeFAI项目,其核心特征是:AI智能体作为主要执行者与决策载体,完全自动决策与闭环执行,而非简单将AI作为辅助工具。AgentFi采用"从意图到结果"的范式,用户只需表达目标,系统即能完成策略制定与执行。

目前真正聚焦Crypto原生DeFi世界的AgentFi项目还很少。经过筛选,我们对当前主要AgentFi项目做了简单分类评级:

1. 稳定币收益优化类
2. 策略组合/流动性挖矿类
3. 链上交易执行类

其中,稳定币收益优化类的ARMA项目表现最为突出。ARMA是由Giza推出的智能代理,旨在实现跨协议的自动化收益最大化。它具有以下特点:

• 智能策略调度:实时分析各协议收益,自动执行最优再平衡
• APR优化系统:综合评估收益、成本与时机,确保净收益最大化
• 自动复利机制:自动领取并复投奖励,动态优化复利频率
• 智能换币逻辑:支持多币种操作,必要时自动高效换币

ARMA通过智能账户、访问控制和风险管理三重机制保障资金安全。它采用按收益计费模式,仅对实际收益收取10%成功费。

从官方数据看,ARMA上线数月内资产管理规模和智能代理数量持续增长。随着接入更多协议、活跃代理增加,有望形成正向增长飞轮。

Giza近期公布了代币经济模型。$GIZA是网络原生资产,用于质押验证、权限控制、治理与激励。它采用合理初始估值、零解锁启动、明确用途、双重质押等机制设计,旨在实现长期可持续发展。

当前ARMA处于高补贴阶段,用户可获得15%固定年化收益及额外代币奖励。这为追求短期稳定收益与长期潜力的用户提供了机会。

总的来说,AgentFi作为AI与DeFi融合的新范式,为用户提供了无需盯盘、自动优化的智能解决方案。虽然仍处早期阶段,但对看重产品前景、愿意布局范式转型红利的用户而言,AgentFi尤其是Giza/ARMA可能代表着智能体金融时代的机遇。