Análise completa do BTCFi: de Lending a Staking, construa o seu próprio banco móvel de Bitcoin

Com o fortalecimento da posição do Bitcoin nos mercados financeiros, o BTCFi( o domínio financeiro do Bitcoin) está rapidamente se tornando a vanguarda da inovação em criptomoedas. O BTCFi abrange uma variedade de serviços financeiros baseados em Bitcoin, incluindo empréstimos, staking, negociação e derivados. Este artigo analisa em profundidade várias trilhas-chave do BTCFi, explorando stablecoins, serviços de empréstimo, serviços de staking, serviços de re-staking, bem como a combinação de finanças centralizadas e descentralizadas.

1. Stablecoin moeda estável赛道

Stablecoins são criptomoedas projetadas para manter um valor estável, normalmente atreladas a moedas fiduciárias ou outros ativos valiosos. No ecossistema BTCFi, os projetos de stablecoin que merecem destaque são principalmente stablecoins descentralizadas, como bitSmiley, NUSD, $YU, entre outros. Esses projetos mantêm a estabilidade através de mecanismos como a sobrecolateralização, ao mesmo tempo que oferecem mais opções financeiras aos usuários.

2. Lending empréstimo赛道

O empréstimo de Bitcoin permite aos usuários usar Bitcoin como garantia para obter um empréstimo ou ganhar juros emprestando Bitcoin. Este modelo oferece liquidez aos detentores de Bitcoin, ao mesmo tempo que cria novos canais de rendimento para os investidores. Os principais projetos incluem Liquidium, Shell Finance, entre outros, que utilizam tecnologias como PSBT e DLC para implementar o empréstimo nativo de Bitcoin.

3. Staking

O serviço de staking permite que os usuários obtenham rendimentos ao bloquear tokens. No ecossistema BTCFi, Babylon é um projeto muito comentado que permite aos usuários bloquear BTC na mainnet do Bitcoin para fornecer segurança a outras cadeias PoS, enquanto obtêm rendimentos de staking. O design inovador da Babylon permite que o Bitcoin utilize sua própria segurança única e características de descentralização para fornecer garantias econômicas a outros projetos.

4. Restaking再质押赛道

A nova re-staking é o ato de utilizar tokens de staking líquidos para realizar staking em outras redes e blockchains, a fim de obter rendimentos adicionais. Os principais projetos incluem Chakra, Bedrock, entre outros. Esses projetos atraem usuários ao oferecer múltiplos rendimentos, ao mesmo tempo que injetam mais liquidez em todo o ecossistema BTCFi.

5. Custódia descentralizada

Com as preocupações sobre a segurança do WBTC, algumas novas soluções de custódia descentralizada surgiram, como tBTC, FBTC e dlcBTC. Esses projetos visam oferecer formas de Bitcoin embaladas que sejam mais seguras e descentralizadas, para atender à demanda dos usuários por segurança e transparência dos ativos.

6. CeDeFi

CeDeFi combina as características das finanças centralizadas e descentralizadas. No ecossistema BTCFi, projetos como Solv Protocol e Bouncebit estão a explorar este novo modelo, oferecendo aos utilizadores serviços financeiros mais flexíveis e eficientes.

7. Troca DEX AMM

As trocas descentralizadas no ecossistema Bitcoin estão relativamente atrasadas, mas alguns projetos estão se esforçando para mudar essa situação. Projetos como Bitflow, Dotswap e Unisat AMM Swap estão utilizando tecnologias inovadoras para trazer uma experiência de negociação mais conveniente para o ecossistema Bitcoin.

Com o constante desenvolvimento do campo BTCFi, esperamos a chegada de mais inovações e influxos de capital, consolidando ainda mais a liderança do Bitcoin no setor financeiro. O BTCFi não só satisfaz o desejo do mercado pela liquidez do BTC, mas também, ao aumentar os cenários de uso do Bitcoin, impulsiona ainda mais a atividade da rede BTC. No futuro, o BTCFi tem o potencial de se tornar uma ponte entre as finanças tradicionais e o mundo das criptomoedas, proporcionando aos usuários globais serviços financeiros mais ricos, seguros e eficientes.