Ondo Finance: Успешная трансформация в RWA, перспективы токена все еще неясны
Ondo Finance была основана в 2021 году, изначально сосредоточившись на ликвидности как услуге (LaaS). Однако, с тем, как рынок вошел в стадию медвежьего рынка, капитализация DeFi и ликвидность в сети сократились, и проект столкнулся с трудностями в своем развитии. Поэтому в январе 2023 года Ondo Finance решительно изменила направление и вошла в сегмент RWA(реальных мировых активов). После года усилий, согласно данным платформы, Ondo Finance в настоящее время занимает третье место по общему объему заблокированных средств (TVL) в сегменте RWA, достигнув 183 миллиона долларов.
TVL Ondo Finance может занять одно из трех ведущих мест благодаря своему дизайну продукта. Продукты RWA по своей сути токенизируют базовые активы традиционных финансов, и ключевым моментом является то, как безопасно и эффективно соединить реальный и виртуальный мир, а также обеспечить безопасность и нормативность процесса покупки или выкупа активов RWA для инвесторов.
В настоящее время Ondo Finance выпустила три продукта RWA: OUSG, USDY и OMMF.
OUSG(Государственные облигации США)
OUSG является основным продуктом, способствующим TVL Ondo Finance, с заблокированной суммой в 117 миллионов долларов. Основные активы OUSG в основном состоят из ETF краткосрочных облигаций США, с небольшим количеством USDC и USD в качестве запасов ликвидности.
Текущая цена OUSG составляет 104,66 долларов США, годовая доходность составляет 4,69%. Он поддерживает покупку на блокчейнах Ethereum, Polygon и Solana. Стоит отметить, что Ondo I LP в качестве управляющего фонда отвечает за управление долями ETF OUSG, приобретенными инвесторами. Ondo I LP как специальное назначенное предприятие (SPV) является зарегистрированной компанией в США, что способствует изоляции рисков для инвесторов и предоставляет пользователям схемы выкупа в экстренных ситуациях.
OUSG взимает 0,15% сбор за управление фондом, максимум 0,15% используется для оплаты услуг поставщиков, таких как управляющий фондом, аудитор и другие, кроме того, эмитент ETF также взимает 0,15% сбор за управление ETF.
Однако требования к покупке OUSG довольно высоки. Кроме того, необходимо пройти верификацию KYC, а также соответствовать условиям "квалифицированного покупателя", то есть инвестор должен иметь портфель не менее 5 миллионов долларов США, при этом минимальная сумма покупки OUSG составляет 100000 USDT.
USDY(Долларовая ставка)
USDY является токенизированной облигацией, обеспеченной краткосрочными государственными облигациями США и банковскими текущими депозитами. В отличие от OUSG, USDY больше подходит для обычных инвесторов, минимальная сумма покупки составляет всего 500 долларов. Инвесторы могут производить чеканку и передавать USDY на блокчейне через 40-50 дней после покупки. В настоящее время цена USDY составляет 1.02 доллара, годовая доходность составляет 5.10%, TVL составляет 66.2 миллиона долларов.
USDY можно рассматривать как стабильную монету с процентами, относящуюся к категории доходных стабильных монет. В отличие от других доходных стабильных монет, USDY поддерживается традиционными банками, и согласно официальным данным, USDY соответствует требованиям американского регулирования.
USDY использует многоуровневые меры контроля рисков, включая структурный дизайн, избыточное обеспечение, первоочередное право, ежедневные отчеты о прозрачности, осторожную стратегию распределения активов и безопасные методы хранения активов. Эти меры эффективно снижают риски проекта и обеспечивают безопасность средств инвесторов.
OMMF(Американский правительственный фонд денежного рынка)
OMMF является RWA Токеном, основанным на денежном рынке фондов правительства США (MMF), который еще не был официально выпущен.
Flux Finance(Кредитная платформа)
В феврале 2023 года Ondo Finance запустила платформу кредитования Flux Finance. Эта платформа построена на Compound V2, в настоящее время коэффициент использования средств превышает 85%. Flux Finance предоставила новые каналы ликвидности для продуктов RWA, решая проблему высокой временной стоимости официальных каналов выкупа.
Перспективы токена ONDO
Токен ONDO, выпущенный Ondo Finance до трансформации, был разблокирован для обращения 18 января 2023 года. В настоящее время цена токена ONDO составляет 0,27 USDT, что на почти 2,5 раза выше после разблокировки. Известная торговая платформа уже добавила Ondo Finance(ONDO) в дорожную карту активов.
Токен ONDO в настоящее время в основном используется как治理 токен Ondo DAO и Flux Finance. Однако конкретное назначение токена по-прежнему неясно, не исключено, что в будущем он будет использован в качестве средства стимулирования для продуктов RWA. Следует отметить, что в настоящее время распределенные токены составляют лишь 16% от общего объема, оставшиеся 84% плана распределения еще не опубликованы.
Если токен ONDO сможет объединиться с продуктами RWA и использоваться на платформе Flux Finance в качестве стимула для ликвидности продуктов RWA на блокчейне, это, безусловно, будет способствовать более широкому внедрению продуктов RWA среди криптоинвесторов. Однако в последнее время адреса проекта многократно выводили токены ONDO на биржи, возможно, для маркетинга или распродажи, инвесторы должны быть осторожны.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
25 Лайков
Награда
25
7
Поделиться
комментарий
0/400
SelfRugger
· 07-08 08:25
Понять суть, Закрытая позиция не имеет смысла~
Посмотреть ОригиналОтветить0
LiquidationTherapist
· 07-07 09:13
183 миллиона просто так... посмотрим, каков будет смысл использования.
Ondo Finance преуспела в трансформации RWA, но перспективы токена ONDO остаются под вопросом.
Ondo Finance: Успешная трансформация в RWA, перспективы токена все еще неясны
Ondo Finance была основана в 2021 году, изначально сосредоточившись на ликвидности как услуге (LaaS). Однако, с тем, как рынок вошел в стадию медвежьего рынка, капитализация DeFi и ликвидность в сети сократились, и проект столкнулся с трудностями в своем развитии. Поэтому в январе 2023 года Ondo Finance решительно изменила направление и вошла в сегмент RWA(реальных мировых активов). После года усилий, согласно данным платформы, Ondo Finance в настоящее время занимает третье место по общему объему заблокированных средств (TVL) в сегменте RWA, достигнув 183 миллиона долларов.
TVL Ondo Finance может занять одно из трех ведущих мест благодаря своему дизайну продукта. Продукты RWA по своей сути токенизируют базовые активы традиционных финансов, и ключевым моментом является то, как безопасно и эффективно соединить реальный и виртуальный мир, а также обеспечить безопасность и нормативность процесса покупки или выкупа активов RWA для инвесторов.
В настоящее время Ondo Finance выпустила три продукта RWA: OUSG, USDY и OMMF.
OUSG(Государственные облигации США)
OUSG является основным продуктом, способствующим TVL Ondo Finance, с заблокированной суммой в 117 миллионов долларов. Основные активы OUSG в основном состоят из ETF краткосрочных облигаций США, с небольшим количеством USDC и USD в качестве запасов ликвидности.
Текущая цена OUSG составляет 104,66 долларов США, годовая доходность составляет 4,69%. Он поддерживает покупку на блокчейнах Ethereum, Polygon и Solana. Стоит отметить, что Ondo I LP в качестве управляющего фонда отвечает за управление долями ETF OUSG, приобретенными инвесторами. Ondo I LP как специальное назначенное предприятие (SPV) является зарегистрированной компанией в США, что способствует изоляции рисков для инвесторов и предоставляет пользователям схемы выкупа в экстренных ситуациях.
OUSG взимает 0,15% сбор за управление фондом, максимум 0,15% используется для оплаты услуг поставщиков, таких как управляющий фондом, аудитор и другие, кроме того, эмитент ETF также взимает 0,15% сбор за управление ETF.
Однако требования к покупке OUSG довольно высоки. Кроме того, необходимо пройти верификацию KYC, а также соответствовать условиям "квалифицированного покупателя", то есть инвестор должен иметь портфель не менее 5 миллионов долларов США, при этом минимальная сумма покупки OUSG составляет 100000 USDT.
USDY(Долларовая ставка)
USDY является токенизированной облигацией, обеспеченной краткосрочными государственными облигациями США и банковскими текущими депозитами. В отличие от OUSG, USDY больше подходит для обычных инвесторов, минимальная сумма покупки составляет всего 500 долларов. Инвесторы могут производить чеканку и передавать USDY на блокчейне через 40-50 дней после покупки. В настоящее время цена USDY составляет 1.02 доллара, годовая доходность составляет 5.10%, TVL составляет 66.2 миллиона долларов.
USDY можно рассматривать как стабильную монету с процентами, относящуюся к категории доходных стабильных монет. В отличие от других доходных стабильных монет, USDY поддерживается традиционными банками, и согласно официальным данным, USDY соответствует требованиям американского регулирования.
USDY использует многоуровневые меры контроля рисков, включая структурный дизайн, избыточное обеспечение, первоочередное право, ежедневные отчеты о прозрачности, осторожную стратегию распределения активов и безопасные методы хранения активов. Эти меры эффективно снижают риски проекта и обеспечивают безопасность средств инвесторов.
OMMF(Американский правительственный фонд денежного рынка)
OMMF является RWA Токеном, основанным на денежном рынке фондов правительства США (MMF), который еще не был официально выпущен.
Flux Finance(Кредитная платформа)
В феврале 2023 года Ondo Finance запустила платформу кредитования Flux Finance. Эта платформа построена на Compound V2, в настоящее время коэффициент использования средств превышает 85%. Flux Finance предоставила новые каналы ликвидности для продуктов RWA, решая проблему высокой временной стоимости официальных каналов выкупа.
Перспективы токена ONDO
Токен ONDO, выпущенный Ondo Finance до трансформации, был разблокирован для обращения 18 января 2023 года. В настоящее время цена токена ONDO составляет 0,27 USDT, что на почти 2,5 раза выше после разблокировки. Известная торговая платформа уже добавила Ondo Finance(ONDO) в дорожную карту активов.
Токен ONDO в настоящее время в основном используется как治理 токен Ondo DAO и Flux Finance. Однако конкретное назначение токена по-прежнему неясно, не исключено, что в будущем он будет использован в качестве средства стимулирования для продуктов RWA. Следует отметить, что в настоящее время распределенные токены составляют лишь 16% от общего объема, оставшиеся 84% плана распределения еще не опубликованы.
Если токен ONDO сможет объединиться с продуктами RWA и использоваться на платформе Flux Finance в качестве стимула для ликвидности продуктов RWA на блокчейне, это, безусловно, будет способствовать более широкому внедрению продуктов RWA среди криптоинвесторов. Однако в последнее время адреса проекта многократно выводили токены ONDO на биржи, возможно, для маркетинга или распродажи, инвесторы должны быть осторожны.