Новые правила Управления валютного контроля ужесточают контроль за форексом, торговля Виртуальными деньгами может быть ограничена.

robot
Генерация тезисов в процессе

Влияние новых правил внешнего управления на торговлю форекс и управление рисками банков

В последнее время Управление валютного контроля выпустило «Порядок управления отчетностью по сделкам с валютным риском для банков (пилотный проект)», этот новый регламент выдвигает более высокие требования к управлению валютными рисками для банков, а также может оказать ряд влияний на валютных трейдеров. В этой статье будет подробно проанализировано содержание данного регламента и рассмотрены конкретные последствия, которые он может принести.

Основные обязательства и ответственность банков

  1. Мониторинг и отчетность по рисковым сделкам: банкам необходимо установить комплексные стандарты мониторинга для выявления и отчетности по рисковым сделкам, которые могут включать в себя фиктивную торговлю, незаконные трансакции в области финансов и т.д. Отчет должен быть быстро представлен в электронном виде после подтверждения информации, но не позднее 5 рабочих дней.

  2. Сотрудничество с контрольными проверками: банки должны честно, точно, полно и своевременно предоставлять соответствующие документы, материалы и информацию, не имеют права отказывать или скрывать.

  3. Внутренние управленческие меры: разработать完善ные внутренние управленческие системы, регламентировать процесс отчетности, создать и улучшить систему мониторинга информации о рисковых сделках. Обеспечить внутреннее информационное共享ение и сохранять соответствующие материалы как минимум в течение 5 лет.

  4. Конфиденциальность информации: Строго защищать информацию, полученную в результате выполнения методов, не раскрывать и не передавать незаконно третьим лицам.

  5. Нарушение ответственности: в случае нарушения правил банк будет нести ответственность в соответствии с действующим законодательством. Однако если будет доказано, что банк действовал добросовестно, он может быть освобожден от соответствующей юридической ответственности.

Стандарты оценки рисков交易 банком

Банки при определении наличия рисков в трансакциях по трансферту средств через границу в первую очередь учитывают следующие аспекты:

  1. Сумма сделки: если она значительно не соответствует экономической мощи клиента или нормальному масштабу бизнеса, это вызовет подозрения.

  2. Частота сделок: Аномальные изменения в частоте сделок могут вызвать внимание.

  3. Направление средств: если оно не соответствует заявленной клиентом цели или направляется в районы с высоким риском, банк будет насторожен.

  4. Характеристики отрасли: с учетом особенностей собственного бизнеса и регуляторной информации, уделите особое внимание отклонениям от обычных денежных переводов.

Определение рисков торговли виртуальными валютами

Торговля виртуальными валютами легко попадает под высокие рисковые регуляторные меры со стороны банков и финансовых учреждений. Основные причины включают:

  1. Отсутствие регулирования: Торговля виртуальными валютами страдает от недостатка эффективного регулирования.

  2. Ценовые колебания: Цены на виртуальные валюты сильно колеблются.

  3. Анонимность: Торговля обладает высокой степенью анонимности.

  4. Риск перевода средств: может быть использован для незаконного перевода средств и отмывания денег.

Финансовым учреждениям рекомендуется проявлять высокую бдительность в отношении торговых операций с виртуальными валютами и принимать строгие меры контроля.

Оценка банками аномальных сделок

Банк оценивает, является ли сделка необычной, в первую очередь, учитывая следующие факторы:

  1. Сумма сделки: превышает ли она обычный диапазон доходов и расходов аккаунта.

  2. Частота торгов: увеличилась ли частота торгов за короткий промежуток времени.

  3. Направление денежных средств: не связано с нормальной бизнес-деятельностью.

  4. Характеристики виртуальной валюты: высокочастотная торговля, сложные пути движения денежных средств, трудность отслеживания и т.д.

  5. Торговый документ: отсутствие четких торговых документов или несоответствие фактическому назначению счета.

Меры банков по обработке рискованных сделок

Когда банк определяет, что сделка несет в себе риск, он может предпринять следующие меры:

  1. Повышение уровня риска и усиление проверки.

  2. Измените уровень утверждения, чтобы повысить требования к утверждению дел.

  3. Ограничить установление новых форекс бизнес-отношений, даже прекратить существующие бизнес-отношения.

  4. Ограничить суммы, количество и типы операций на форекс, проводимых не лицом к лицу.

  5. В крайних случаях возможна заморозка счета или ограничение переводов средств.

Чтобы избежать применения вышеуказанных мер, трейдеры должны гарантировать законность и соответствие сделок, предоставляя четкие и разумные объяснения торгового фона и соответствующие документы.

Заморозка и восстановление счета

Данный способ не уточняет конкретные сроки и последствия заморозки счета. В случае заморозки счета рекомендуется:

  1. Активно объясните банку контекст и назначение сделки.

  2. Предоставить законные и соответствующие требования документы, такие как торговые квитанции.

  3. Активно сотрудничать с расследованием банка.

После подтверждения банком отсутствия рисков в сделке, аккаунт может быть восстановлен в нормальное состояние.

Влияние на участников торговли виртуальными валютами

В условиях ужесточения регулирования банков, участники сделок с виртуальными валютами могут столкнуться с:

  1. Ограничение движения средств: банки могут ограничивать или замораживать счета, связанные с крупными или высокорисковыми трансакциями.

  2. Увеличение торговых издержек: банки могут взимать дополнительные сборы или требовать предоставления большего количества документов для соблюдения нормативных требований.

  3. Увеличение давления со стороны регулирующих органов: платформе необходимо соблюдать законы различных стран, вкладывать больше ресурсов в проверку соблюдения норм и управление рисками.

  4. Снижение операционной эффективности: особенно для маленьких платформ, соблюдение норм может быть слишком тяжелым бременем, что влияет на общую операционную эффективность.

В целом, меры банковского регулирования могут ограничить движение средств, повысить транзакционные издержки и увеличить давление со стороны соблюдения норм, что существенно повлияет на деятельность участников торговли виртуальными валютами.

Блокчейн-кроссграничный адвокат интерпретирует: "Положение о порядке ведения отчетности по операциям с валютным риском в банках (временное)" и его возможное влияние на трейдеров виртуальных валют

Посмотреть Оригинал
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
  • Награда
  • 4
  • Поделиться
комментарий
0/400
ProveMyZKvip
· 07-09 21:33
неудачники уже легли...
Посмотреть ОригиналОтветить0
NFTragedyvip
· 07-07 05:25
Смягчил, смягчил, чего еще ждать?
Посмотреть ОригиналОтветить0
SerumDegenvip
· 07-07 05:19
рект сезона приходит... время накопить немного холодного хранилища перед тем, как ликвидность ударит сильно.
Посмотреть ОригиналОтветить0
LowCapGemHuntervip
· 07-07 05:12
Снова играешь в эту ловушку, управляй, как хочешь.
Посмотреть ОригиналОтветить0
  • Закрепить