Влияние новых правил внешнего управления на торговлю форекс и управление рисками банков
В последнее время Управление валютного контроля выпустило «Порядок управления отчетностью по сделкам с валютным риском для банков (пилотный проект)», этот новый регламент выдвигает более высокие требования к управлению валютными рисками для банков, а также может оказать ряд влияний на валютных трейдеров. В этой статье будет подробно проанализировано содержание данного регламента и рассмотрены конкретные последствия, которые он может принести.
Основные обязательства и ответственность банков
Мониторинг и отчетность по рисковым сделкам: банкам необходимо установить комплексные стандарты мониторинга для выявления и отчетности по рисковым сделкам, которые могут включать в себя фиктивную торговлю, незаконные трансакции в области финансов и т.д. Отчет должен быть быстро представлен в электронном виде после подтверждения информации, но не позднее 5 рабочих дней.
Сотрудничество с контрольными проверками: банки должны честно, точно, полно и своевременно предоставлять соответствующие документы, материалы и информацию, не имеют права отказывать или скрывать.
Внутренние управленческие меры: разработать完善ные внутренние управленческие системы, регламентировать процесс отчетности, создать и улучшить систему мониторинга информации о рисковых сделках. Обеспечить внутреннее информационное共享ение и сохранять соответствующие материалы как минимум в течение 5 лет.
Конфиденциальность информации: Строго защищать информацию, полученную в результате выполнения методов, не раскрывать и не передавать незаконно третьим лицам.
Нарушение ответственности: в случае нарушения правил банк будет нести ответственность в соответствии с действующим законодательством. Однако если будет доказано, что банк действовал добросовестно, он может быть освобожден от соответствующей юридической ответственности.
Стандарты оценки рисков交易 банком
Банки при определении наличия рисков в трансакциях по трансферту средств через границу в первую очередь учитывают следующие аспекты:
Сумма сделки: если она значительно не соответствует экономической мощи клиента или нормальному масштабу бизнеса, это вызовет подозрения.
Частота сделок: Аномальные изменения в частоте сделок могут вызвать внимание.
Направление средств: если оно не соответствует заявленной клиентом цели или направляется в районы с высоким риском, банк будет насторожен.
Характеристики отрасли: с учетом особенностей собственного бизнеса и регуляторной информации, уделите особое внимание отклонениям от обычных денежных переводов.
Определение рисков торговли виртуальными валютами
Торговля виртуальными валютами легко попадает под высокие рисковые регуляторные меры со стороны банков и финансовых учреждений. Основные причины включают:
Отсутствие регулирования: Торговля виртуальными валютами страдает от недостатка эффективного регулирования.
Ценовые колебания: Цены на виртуальные валюты сильно колеблются.
Анонимность: Торговля обладает высокой степенью анонимности.
Риск перевода средств: может быть использован для незаконного перевода средств и отмывания денег.
Финансовым учреждениям рекомендуется проявлять высокую бдительность в отношении торговых операций с виртуальными валютами и принимать строгие меры контроля.
Оценка банками аномальных сделок
Банк оценивает, является ли сделка необычной, в первую очередь, учитывая следующие факторы:
Сумма сделки: превышает ли она обычный диапазон доходов и расходов аккаунта.
Частота торгов: увеличилась ли частота торгов за короткий промежуток времени.
Направление денежных средств: не связано с нормальной бизнес-деятельностью.
Характеристики виртуальной валюты: высокочастотная торговля, сложные пути движения денежных средств, трудность отслеживания и т.д.
Торговый документ: отсутствие четких торговых документов или несоответствие фактическому назначению счета.
Меры банков по обработке рискованных сделок
Когда банк определяет, что сделка несет в себе риск, он может предпринять следующие меры:
Повышение уровня риска и усиление проверки.
Измените уровень утверждения, чтобы повысить требования к утверждению дел.
Ограничить установление новых форекс бизнес-отношений, даже прекратить существующие бизнес-отношения.
Ограничить суммы, количество и типы операций на форекс, проводимых не лицом к лицу.
В крайних случаях возможна заморозка счета или ограничение переводов средств.
Чтобы избежать применения вышеуказанных мер, трейдеры должны гарантировать законность и соответствие сделок, предоставляя четкие и разумные объяснения торгового фона и соответствующие документы.
Заморозка и восстановление счета
Данный способ не уточняет конкретные сроки и последствия заморозки счета. В случае заморозки счета рекомендуется:
Активно объясните банку контекст и назначение сделки.
Предоставить законные и соответствующие требования документы, такие как торговые квитанции.
Активно сотрудничать с расследованием банка.
После подтверждения банком отсутствия рисков в сделке, аккаунт может быть восстановлен в нормальное состояние.
Влияние на участников торговли виртуальными валютами
В условиях ужесточения регулирования банков, участники сделок с виртуальными валютами могут столкнуться с:
Ограничение движения средств: банки могут ограничивать или замораживать счета, связанные с крупными или высокорисковыми трансакциями.
Увеличение торговых издержек: банки могут взимать дополнительные сборы или требовать предоставления большего количества документов для соблюдения нормативных требований.
Увеличение давления со стороны регулирующих органов: платформе необходимо соблюдать законы различных стран, вкладывать больше ресурсов в проверку соблюдения норм и управление рисками.
Снижение операционной эффективности: особенно для маленьких платформ, соблюдение норм может быть слишком тяжелым бременем, что влияет на общую операционную эффективность.
В целом, меры банковского регулирования могут ограничить движение средств, повысить транзакционные издержки и увеличить давление со стороны соблюдения норм, что существенно повлияет на деятельность участников торговли виртуальными валютами.
Посмотреть Оригинал
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
20 Лайков
Награда
20
4
Поделиться
комментарий
0/400
ProveMyZK
· 07-09 21:33
неудачники уже легли...
Посмотреть ОригиналОтветить0
NFTragedy
· 07-07 05:25
Смягчил, смягчил, чего еще ждать?
Посмотреть ОригиналОтветить0
SerumDegen
· 07-07 05:19
рект сезона приходит... время накопить немного холодного хранилища перед тем, как ликвидность ударит сильно.
Посмотреть ОригиналОтветить0
LowCapGemHunter
· 07-07 05:12
Снова играешь в эту ловушку, управляй, как хочешь.
Новые правила Управления валютного контроля ужесточают контроль за форексом, торговля Виртуальными деньгами может быть ограничена.
Влияние новых правил внешнего управления на торговлю форекс и управление рисками банков
В последнее время Управление валютного контроля выпустило «Порядок управления отчетностью по сделкам с валютным риском для банков (пилотный проект)», этот новый регламент выдвигает более высокие требования к управлению валютными рисками для банков, а также может оказать ряд влияний на валютных трейдеров. В этой статье будет подробно проанализировано содержание данного регламента и рассмотрены конкретные последствия, которые он может принести.
Основные обязательства и ответственность банков
Мониторинг и отчетность по рисковым сделкам: банкам необходимо установить комплексные стандарты мониторинга для выявления и отчетности по рисковым сделкам, которые могут включать в себя фиктивную торговлю, незаконные трансакции в области финансов и т.д. Отчет должен быть быстро представлен в электронном виде после подтверждения информации, но не позднее 5 рабочих дней.
Сотрудничество с контрольными проверками: банки должны честно, точно, полно и своевременно предоставлять соответствующие документы, материалы и информацию, не имеют права отказывать или скрывать.
Внутренние управленческие меры: разработать完善ные внутренние управленческие системы, регламентировать процесс отчетности, создать и улучшить систему мониторинга информации о рисковых сделках. Обеспечить внутреннее информационное共享ение и сохранять соответствующие материалы как минимум в течение 5 лет.
Конфиденциальность информации: Строго защищать информацию, полученную в результате выполнения методов, не раскрывать и не передавать незаконно третьим лицам.
Нарушение ответственности: в случае нарушения правил банк будет нести ответственность в соответствии с действующим законодательством. Однако если будет доказано, что банк действовал добросовестно, он может быть освобожден от соответствующей юридической ответственности.
Стандарты оценки рисков交易 банком
Банки при определении наличия рисков в трансакциях по трансферту средств через границу в первую очередь учитывают следующие аспекты:
Сумма сделки: если она значительно не соответствует экономической мощи клиента или нормальному масштабу бизнеса, это вызовет подозрения.
Частота сделок: Аномальные изменения в частоте сделок могут вызвать внимание.
Направление средств: если оно не соответствует заявленной клиентом цели или направляется в районы с высоким риском, банк будет насторожен.
Характеристики отрасли: с учетом особенностей собственного бизнеса и регуляторной информации, уделите особое внимание отклонениям от обычных денежных переводов.
Определение рисков торговли виртуальными валютами
Торговля виртуальными валютами легко попадает под высокие рисковые регуляторные меры со стороны банков и финансовых учреждений. Основные причины включают:
Отсутствие регулирования: Торговля виртуальными валютами страдает от недостатка эффективного регулирования.
Ценовые колебания: Цены на виртуальные валюты сильно колеблются.
Анонимность: Торговля обладает высокой степенью анонимности.
Риск перевода средств: может быть использован для незаконного перевода средств и отмывания денег.
Финансовым учреждениям рекомендуется проявлять высокую бдительность в отношении торговых операций с виртуальными валютами и принимать строгие меры контроля.
Оценка банками аномальных сделок
Банк оценивает, является ли сделка необычной, в первую очередь, учитывая следующие факторы:
Сумма сделки: превышает ли она обычный диапазон доходов и расходов аккаунта.
Частота торгов: увеличилась ли частота торгов за короткий промежуток времени.
Направление денежных средств: не связано с нормальной бизнес-деятельностью.
Характеристики виртуальной валюты: высокочастотная торговля, сложные пути движения денежных средств, трудность отслеживания и т.д.
Торговый документ: отсутствие четких торговых документов или несоответствие фактическому назначению счета.
Меры банков по обработке рискованных сделок
Когда банк определяет, что сделка несет в себе риск, он может предпринять следующие меры:
Повышение уровня риска и усиление проверки.
Измените уровень утверждения, чтобы повысить требования к утверждению дел.
Ограничить установление новых форекс бизнес-отношений, даже прекратить существующие бизнес-отношения.
Ограничить суммы, количество и типы операций на форекс, проводимых не лицом к лицу.
В крайних случаях возможна заморозка счета или ограничение переводов средств.
Чтобы избежать применения вышеуказанных мер, трейдеры должны гарантировать законность и соответствие сделок, предоставляя четкие и разумные объяснения торгового фона и соответствующие документы.
Заморозка и восстановление счета
Данный способ не уточняет конкретные сроки и последствия заморозки счета. В случае заморозки счета рекомендуется:
Активно объясните банку контекст и назначение сделки.
Предоставить законные и соответствующие требования документы, такие как торговые квитанции.
Активно сотрудничать с расследованием банка.
После подтверждения банком отсутствия рисков в сделке, аккаунт может быть восстановлен в нормальное состояние.
Влияние на участников торговли виртуальными валютами
В условиях ужесточения регулирования банков, участники сделок с виртуальными валютами могут столкнуться с:
Ограничение движения средств: банки могут ограничивать или замораживать счета, связанные с крупными или высокорисковыми трансакциями.
Увеличение торговых издержек: банки могут взимать дополнительные сборы или требовать предоставления большего количества документов для соблюдения нормативных требований.
Увеличение давления со стороны регулирующих органов: платформе необходимо соблюдать законы различных стран, вкладывать больше ресурсов в проверку соблюдения норм и управление рисками.
Снижение операционной эффективности: особенно для маленьких платформ, соблюдение норм может быть слишком тяжелым бременем, что влияет на общую операционную эффективность.
В целом, меры банковского регулирования могут ограничить движение средств, повысить транзакционные издержки и увеличить давление со стороны соблюдения норм, что существенно повлияет на деятельность участников торговли виртуальными валютами.