В традиционной финансовой сфере KYC (узнай своего клиента) стал стандартной практикой. Финансовым учреждениям необходимо глубоко понять фон своих клиентов и провести должную проверку. Это не только для защиты собственных интересов, но и для соблюдения требований регулирования, основная цель которого - предотвращение отмывания денег.
Процесс KYC обычно включает в себя сбор удостоверяющих личность документов клиента, таких как удостоверение личности, паспорт и т.д., и проверку и оценку рисков профессиональной командой. Однако такой традиционный способ KYC часто занимает много времени, что может повлиять на инвестиционные возможности клиентов.
Чтобы повысить эффективность и снизить затраты, возникла eKYC (электронная проверка клиентов). Пользователям достаточно загрузить необходимые документы через мобильное устройство, и платформа сможет быстро проверить и подтвердить их с использованием технологий искусственного интеллекта. Это включает не только проверку подлинности документов, но и подтверждение, является ли открывший счет самим собой, с использованием различных технических средств.
AML (Антиотмывание денег) и CTF (Противодействие финансированию терроризма) являются важными компонентами процесса KYC. Финансовые учреждения должны гарантировать, что источники средств клиентов законны и не используются для поддержки террористической деятельности. Это обычно включает проверку того, находится ли клиент в санкционных списках или связан ли он с политически чувствительными персонами.
В мире Web3 потребность в KYC постепенно возрастает. Хотя это кажется противоречащим идее децентрализации, с развитием отрасли и появлением некоторых противоправных действий вмешательство регуляторов стало неизбежным. Соответствие не только защищает обычных инвесторов, но и помогает всей отрасли получить более широкое признание и развитие.
Для криптовалютных торговых платформ крайне важно найти баланс между требованиями регулирования и потребностями пользователей. Им необходимо внедрить эффективные системы eKYC, чтобы повысить эффективность KYC-процессов, при этом обеспечивая соответствие нормативным стандартам. Кроме того, изучение способов связи блокчейн-кошельков с идентифицированным KYC также является важным направлением на будущее.
С учетом того, что индустрия Web3 переходит от хаотичного роста к нормативному развитию, Соответствие станет ключевым фактором для платформы, чтобы получить признание и привлечь больше пользователей. Хотя этот процесс может столкнуться с техническими и концептуальными вызовами, он, безусловно, является необходимым этапом на пути к зрелости индустрии.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
12 Лайков
Награда
12
9
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
LayoffMiner
· 6ч назад
Регулирование такое строгое, я все еще скучаю по временам дикой эволюции.
Посмотреть ОригиналОтветить0
DancingCandles
· 7ч назад
Соответствие — это формализм. То, что должно быть сделано, все равно будет сделано.
KYC до eKYC: обсуждение пути соответствия в мире Web3
KYC, eKYC, AML и CTF: Путь соблюдения в мире Web3
В традиционной финансовой сфере KYC (узнай своего клиента) стал стандартной практикой. Финансовым учреждениям необходимо глубоко понять фон своих клиентов и провести должную проверку. Это не только для защиты собственных интересов, но и для соблюдения требований регулирования, основная цель которого - предотвращение отмывания денег.
Процесс KYC обычно включает в себя сбор удостоверяющих личность документов клиента, таких как удостоверение личности, паспорт и т.д., и проверку и оценку рисков профессиональной командой. Однако такой традиционный способ KYC часто занимает много времени, что может повлиять на инвестиционные возможности клиентов.
Чтобы повысить эффективность и снизить затраты, возникла eKYC (электронная проверка клиентов). Пользователям достаточно загрузить необходимые документы через мобильное устройство, и платформа сможет быстро проверить и подтвердить их с использованием технологий искусственного интеллекта. Это включает не только проверку подлинности документов, но и подтверждение, является ли открывший счет самим собой, с использованием различных технических средств.
AML (Антиотмывание денег) и CTF (Противодействие финансированию терроризма) являются важными компонентами процесса KYC. Финансовые учреждения должны гарантировать, что источники средств клиентов законны и не используются для поддержки террористической деятельности. Это обычно включает проверку того, находится ли клиент в санкционных списках или связан ли он с политически чувствительными персонами.
В мире Web3 потребность в KYC постепенно возрастает. Хотя это кажется противоречащим идее децентрализации, с развитием отрасли и появлением некоторых противоправных действий вмешательство регуляторов стало неизбежным. Соответствие не только защищает обычных инвесторов, но и помогает всей отрасли получить более широкое признание и развитие.
Для криптовалютных торговых платформ крайне важно найти баланс между требованиями регулирования и потребностями пользователей. Им необходимо внедрить эффективные системы eKYC, чтобы повысить эффективность KYC-процессов, при этом обеспечивая соответствие нормативным стандартам. Кроме того, изучение способов связи блокчейн-кошельков с идентифицированным KYC также является важным направлением на будущее.
С учетом того, что индустрия Web3 переходит от хаотичного роста к нормативному развитию, Соответствие станет ключевым фактором для платформы, чтобы получить признание и привлечь больше пользователей. Хотя этот процесс может столкнуться с техническими и концептуальными вызовами, он, безусловно, является необходимым этапом на пути к зрелости индустрии.