AgentFi до XenoFi: нова парадигма доходу від стейблкоїнів

Минулого місяця ми детально розглянули вісім основних моделей отримання доходу від стейблкоїнів. Під час спілкування з кількома командами стейблкоїнів я виявив, що з'являється захоплююча нова парадигма - AgentFi.

AgentFi відрізняється від традиційних DeFi або узагальнених проектів DeFAI, його основною характеристикою є: AI-інтелект як основний виконавець і засіб прийняття рішень, повністю автоматичне прийняття рішень і замкнуте виконання, а не просте використання AI як допоміжного інструменту. AgentFi використовує парадигму "від наміру до результату", користувачеві потрібно лише висловити ціль, система може виконати розробку та виконання стратегії.

Наразі справжніх проектів AgentFi, які зосереджені на нативному світі DeFi, ще дуже мало. Після відбору ми провели просту класифікацію та рейтинг основних проектів AgentFi.

1. Оптимізація доходів від стейблкоїнів
2. Комбінація стратегій/лізингова майнінгова категорія
3. Виконання транзакцій в блокчейні

Серед них, проекти ARMA для оптимізації прибутковості стейблкоїнів показали найбільш виразні результати. ARMA — це розумний агент, запущений Giza, який має на меті автоматизацію максимізації прибутковості через різні протоколи. Він має такі особливості:

• Інтелектуальне стратегічне планування: реальний аналіз прибутковості різних протоколів, автоматичне виконання оптимального ребалансування
• Система оптимізації APR: комплексна оцінка доходів, витрат та моменту, щоб забезпечити максимізацію чистого доходу
• Автоматичний механізм капіталізації: автоматичне отримання та повторне інвестування винагороди, динамічна оптимізація частоти капіталізації
• Логіка інтелектуального обміну монет: підтримує операції з кількома монетами, автоматично та ефективно обмінює монети за необхідності

ARMA забезпечує безпеку коштів за рахунок трьох механізмів: смарт-рахунків, контролю доступу та управління ризиками. Він використовує модель оплати за прибутком, стягуючи лише 10% з фактичного доходу.

З офіційних даних видно, що протягом кількох місяців після запуску ARMA обсяг управління активами та кількість інтелектуальних агентів постійно зростають. З підключенням більшої кількості протоколів та збільшенням активних агентів, є надія на формування позитивного зростання.

Giza нещодавно опублікувала модель токеноміки. $GIZA є рідною монетою мережі, що використовується для стейкінгу, контролю доступу, управління та стимулювання. Вона використовує механізми, такі як раціональна початкова оцінка, нульове розблокування при запуску, чітке призначення, подвійний стейкінг тощо, що має на меті досягнення довгострокового сталого розвитку.

Поточний ARMA перебуває на стадії високих субсидій, користувачі можуть отримати 15% фіксованого річного доходу та додаткові монета винагороди. Це надає можливість користувачам, які прагнуть до короткострокового стабільного доходу та довгострокового потенціалу.

В цілому, AgentFi як нова парадигма злиття ШІ та DeFi, пропонує користувачам розумні рішення, які не вимагають постійного моніторингу та автоматичної оптимізації. Хоча це ще на ранній стадії, для тих, хто цінує перспективи продукту та готовий скористатися вигодами від трансформації парадигми, AgentFi, зокрема Giza/ARMA, може представляти можливості ери фінансів агентів.