AI驅動的DeFi基礎設施:Wayfinder如何降低準入門檻

摘要

DeFi雖然聲稱對所有人開放,但其復雜性使普通投資者難以進入。從準備Gas費到理解復雜協議,許多用戶因繁瑣流程而放棄投資機會。Wayfinder作爲鏈上專用AI智能體系統,旨在解決這些可訪問性問題。用戶只需與智能體簡單對話,即可執行專業級投資策略,涵蓋跨鏈交易到基差交易等。未來Wayfinder將提供API服務,有望成爲簡化鏈上復雜性的基礎設施,在各類Web3項目中廣泛應用,改善整個加密貨幣行業的用戶體驗。

DeFi的可訪問性問題

DeFi旨在創建開放的金融生態系統,但實際上需要復雜的技術知識和金融技能。鏈抽象和帳戶抽象等技術雖然改善了用戶體驗,但缺乏標準化且支持有限。根本問題在於學習復雜性,用戶仍需理解AMM、流動性池等DeFi特有概念。

國際清算銀行研究顯示,在Uniswap V3中,僅7%的流動性提供者控制約80%的TVL。這些專業用戶的回報率比普通用戶高20%。即使在用戶友好的Uniswap中也存在此差距,表明可訪問性問題影響整個DeFi生態系統。

復雜的訪問流程使許多用戶望而卻步,即使面對誘人機會也放棄進入。結果是DeFi成爲專業用戶的專屬領域,違背了通過去中心化技術實現普惠金融的初衷。

AI解決DeFi高門檻的潛力

近期AI突破爲降低DeFi門檻帶來新可能。代理式AI技術已能執行復雜任務,可能是DeFi實現大規模採用的關鍵。例如,用戶只需請求"將ETH從Base橋接到Solana並買入BONK",AI智能體就能分析多種橋接選項,提供清晰選擇並自動執行交易。

然而,實現這一願景面臨挑戰。當前AI技術缺乏直接區塊鏈集成,難以實時檢查錢包餘額或理解數千種智能合約。AI需要專用鏈上智能體系統才能在DeFi中創造真正價值。

Wayfinder:鏈上專用AI智能體系統

Wayfinder提供專爲鏈上環境設計的AI智能體系統。它直接集成區塊鏈基礎設施,自動執行鏈上任務。其AI模型針對區塊鏈環境優化,比通用模型更高效地導航DeFi協議。

Wayfinder由兩部分組成:Wayfinder Shell作爲用戶與專用智能體交互的接口,Wayfinder Graph則是幫助智能體在多鏈環境中尋找最優路徑的導航系統。

Wayfinder Shell:個人DeFi銀行家

Wayfinder Shell提供特定角色的專用智能體,協作處理復雜任務。它支持以太坊、Solana、Base等主要主網,實現多鏈資產管理。智能體通過內置Web3錢包執行直接鏈上交易,用戶可輕鬆執行復雜投資策略。

Wayfinder包含四類智能體:

• 交易智能體:處理基本鏈上資產轉移和管理
• 永續合約智能體:支持現貨或永續合約交易
• 合約智能體:處理智能合約相關任務
• 自主智能體:協調多個智能體,執行綜合策略

未來將添加更多專用智能體。系統採用多智能體協作驗證,提高決策穩定性和精確度。復雜操作前會在虛擬網路模擬,預防錯誤。重要交易需用戶批準,確保資產控制權。

Wayfinder Graph:DeFi導航系統

Wayfinder Graph系統化組織復雜區塊鏈生態系統,幫助智能體高效執行任務。其核心是"尋路路徑",定義特定任務的詳細步驟,包括所需合約地址、函數調用等信息。

未來將由社區創建和管理尋路路徑。創建者需質押PROMPT代幣,經驗證後的路徑可被所有Shell使用。使用率高的路徑創建者獲得部分費用,錯誤路徑則被懲罰。這種機制確保路徑質量和生態系統可擴展性。

Wayfinder實現的新DeFi體驗

Wayfinder簡化了復雜鏈上策略,使普通用戶也能輕鬆管理專業級策略。

1. 簡化跨鏈交易:BRAP引擎自動找到最優流動性路徑,實現一站式體驗。支持使用PROMPT代幣統一處理多鏈Gas費。

2. 自動化重復性投資:可執行復雜策略如槓杆DCA,智能體自動分析借貸協議,執行策略並管理風險。

3. 普及專業級交易:永續合約智能體與Hyperliquid集成,使普通用戶也能輕鬆進行基差交易等復雜策略。

可訪問DeFi的未來

Wayfinder有望成爲鏈上環境的操作系統,通過API爲各類服務提供復雜鏈上任務的簡單接口。這將使錢包、DApp和交易所能夠提供超越現有局限的新功能,如一鍵投資組合再平衡等。

長遠來看,Wayfinder可能發展成爲改善整個加密貨幣行業用戶體驗的基礎設施,實現DeFi"普惠金融"的理想。隨着使用門檻降低,市場活躍度有望大幅提升,推動行業整體發展。