# AgentFi到XenoFi：稳定币收益的新范式稳定币收益策略日益丰富，但用户精力和执行效率受限。AgentFi作为"AI + DeFi"融合的新范式，为用户提供了无需盯盘、自动优化的智能代理解决方案。## DeFAI与AgentFi的分类与比较DeFAI和AgentFi虽都处于"AI + DeFi"交叉领域，但技术本质、产品形态和范式使命截然不同：- DeFAI：使用AI辅助或增强DeFi相关功能，如策略优化、数据分析、投资建议等工具型应用。AI模型辅助人类决策。- AgentFi：构建以链上AI智能体为第一执行者的金融系统。代理可自主推理、决策并完成交易或治理操作。采用"从意图到结果"的范式。目前市场上真正聚焦Crypto Native DeFi世界的AgentFi项目屈指可数。主要可分为以下几类：1. 稳定币收益优化类2. 策略组合/流动性挖矿类 3. 链上交易执行类## AgentFi里的稳定币收益优化稳定币收益优化在DeFi世界并不新鲜。从早期的Yearn Finance自动化收益聚合器，到面向机构的Gauntlet专业风险建模与协议级收益优化平台，都属于AgentFi之前的自动收益优化项目。AgentFi初步实现了Crypto与AI互助融合:AI通过链上信息收集与决策能力赋能用户更好参与DeFi世界，同时利用区块链不可篡改性确保逻辑可验证、行为可追踪。## Giza项目愿景与范式理念Giza是一个专注构建"Verifiable AI Agents"的区块链基础设施项目，致力推动Agent-native Finance这一新兴范式。作为ZKML赛道中较早实现"链上智能代理+可验证执行+AI调度"完整闭环的项目，Giza提出了异认知金融（Xenocognitive Finance）概念。Giza Protocol架构包括三层：1. 语义抽象层：打通AI与区块链之间的语义隔阂2. 去中心化执行层：提供可扩展、安全、抗审查的agent执行环境 3. 代理授权层：确保代理非托管、安全、可控运行Giza已完成两轮融资，展现了资本市场对其在"AI + DeFi"领域愿景的持续看好。## ARMA：稳定币收益优化智能体ARMA是由Giza推出的稳定币收益优化智能代理，旨在实现跨协议的自动化收益最大化。目前已部署于Base网络，支持AAVE、Morpho、Compound、Moonwell等主流借贷协议。ARMA主要特点包括：- 智能策略调度- APR优化系统- 自动复利机制- 智能换币逻辑ARMA通过三层防护机制保障用户资金与操作安全：智能账户安全、访问控制机制和风险管理体系。收费机制透明高效，仅对实际产生的收益收取10%成功费。自动领取并统一发放奖励，无需用户手动操作。## Token代币核心定位与激励机制$GIZA是Giza智能代理网络的原生资产，具备即时实用性和长期价值捕获能力。关键设计包括：- 合理初始估值- 零解锁启动- 产品已落地- 代币用途明确- 激励与安全绑定- 价值回流机制- 社区导向分发- 双重质押机制- 时间加权设计- 渐进式治理Giza还推出了Giza Points System，作为未来原生激励分配的依据之一。## 投资分析逻辑与潜在风险投资逻辑：1. 范式创新叙事2. 产品实用性领先3. 早期头矿收益窗口潜在风险：1. 用户信任构建仍早期2. 复杂系统叠加安全风险3. 代币价值释放路径未明## 总结AgentFi作为"AI + DeFi"融合的下一阶段范式，为DeFi用户提供了无需盯盘、自动优化的智能代理解法。Giza以"异认知金融"为理念基石，率先实现了AI策略+非托管执行的完整闭环，是当前少数兼具理念深度与产品实用性的AgentFi项目。AgentFi仍处于极早期阶段，用户信任、执行稳定性与代币价值捕获机制均待市场进一步验证。但对看重产品前景、愿意布局范式转型早期红利的用户与构建者而言，AgentFi尤其是Giza/ARMA，可能代表着智能体金融时代的先声与机会。
ARMA：Giza推出的稳定币收益优化AI代理
AgentFi到XenoFi：稳定币收益的新范式
稳定币收益策略日益丰富，但用户精力和执行效率受限。AgentFi作为"AI + DeFi"融合的新范式，为用户提供了无需盯盘、自动优化的智能代理解决方案。
DeFAI与AgentFi的分类与比较
DeFAI和AgentFi虽都处于"AI + DeFi"交叉领域，但技术本质、产品形态和范式使命截然不同：
DeFAI：使用AI辅助或增强DeFi相关功能，如策略优化、数据分析、投资建议等工具型应用。AI模型辅助人类决策。
AgentFi：构建以链上AI智能体为第一执行者的金融系统。代理可自主推理、决策并完成交易或治理操作。采用"从意图到结果"的范式。
目前市场上真正聚焦Crypto Native DeFi世界的AgentFi项目屈指可数。主要可分为以下几类：
AgentFi里的稳定币收益优化
稳定币收益优化在DeFi世界并不新鲜。从早期的Yearn Finance自动化收益聚合器，到面向机构的Gauntlet专业风险建模与协议级收益优化平台，都属于AgentFi之前的自动收益优化项目。
AgentFi初步实现了Crypto与AI互助融合:AI通过链上信息收集与决策能力赋能用户更好参与DeFi世界，同时利用区块链不可篡改性确保逻辑可验证、行为可追踪。
Giza项目愿景与范式理念
Giza是一个专注构建"Verifiable AI Agents"的区块链基础设施项目，致力推动Agent-native Finance这一新兴范式。作为ZKML赛道中较早实现"链上智能代理+可验证执行+AI调度"完整闭环的项目，Giza提出了异认知金融（Xenocognitive Finance）概念。
Giza Protocol架构包括三层：
Giza已完成两轮融资，展现了资本市场对其在"AI + DeFi"领域愿景的持续看好。
ARMA：稳定币收益优化智能体
ARMA是由Giza推出的稳定币收益优化智能代理，旨在实现跨协议的自动化收益最大化。目前已部署于Base网络，支持AAVE、Morpho、Compound、Moonwell等主流借贷协议。
ARMA主要特点包括：
ARMA通过三层防护机制保障用户资金与操作安全：智能账户安全、访问控制机制和风险管理体系。
收费机制透明高效，仅对实际产生的收益收取10%成功费。自动领取并统一发放奖励，无需用户手动操作。
Token代币核心定位与激励机制
$GIZA是Giza智能代理网络的原生资产，具备即时实用性和长期价值捕获能力。关键设计包括：
Giza还推出了Giza Points System，作为未来原生激励分配的依据之一。
投资分析逻辑与潜在风险
投资逻辑：
潜在风险：
总结
AgentFi作为"AI + DeFi"融合的下一阶段范式，为DeFi用户提供了无需盯盘、自动优化的智能代理解法。Giza以"异认知金融"为理念基石，率先实现了AI策略+非托管执行的完整闭环，是当前少数兼具理念深度与产品实用性的AgentFi项目。
AgentFi仍处于极早期阶段，用户信任、执行稳定性与代币价值捕获机制均待市场进一步验证。但对看重产品前景、愿意布局范式转型早期红利的用户与构建者而言，AgentFi尤其是Giza/ARMA，可能代表着智能体金融时代的先声与机会。