Ondo Finance: Transformación RWA exitosa, el futuro del Token sigue siendo incierto
Ondo Finance fue fundada en 2021, inicialmente centrada en el servicio de liquidez (LaaS). Sin embargo, a medida que el mercado entró en una fase bajista, la capitalización de mercado de DeFi y la liquidez en cadena se redujeron, lo que provocó que el desarrollo del proyecto se enfrentara a un estancamiento. Por lo tanto, Ondo Finance tomó la decisión de transformar su enfoque hacia los activos del mundo real (RWA) en enero de 2023. Tras un año de esfuerzo, según las estadísticas de la plataforma de datos, Ondo Finance actualmente ocupa el tercer lugar en el total de valor bloqueado (TVL) en el sector RWA, alcanzando los 183 millones de dólares.
El TVL de Ondo Finance puede clasificarse entre los tres primeros, gracias principalmente a su diseño de producto. Los productos RWA son esencialmente la tokenización de activos subyacentes en las finanzas tradicionales, y la clave radica en cómo conectar de manera segura y efectiva el mundo real con el virtual, así como en garantizar que el proceso de compra o redención de activos RWA por parte de los inversores sea seguro y normativo.
Actualmente, Ondo Finance ha lanzado tres productos RWA: OUSG, USDY y OMMF.
OUSG( bonos del gobierno de EE.UU. )
OUSG es el principal producto de contribución al TVL de Ondo Finance, con un volumen bloqueado de 117 millones de dólares. Los activos subyacentes de OUSG provienen principalmente de ETF de deuda pública a corto plazo, con una pequeña cantidad de USDC y USD como reservas de liquidez.
El precio actual de OUSG es de 104.66 dólares, con una tasa de rendimiento anual del 4.69%. Soporta compras en las cadenas de Ethereum, Polygon y Solana. Es importante señalar que Ondo I LP, como gestor del fondo, es responsable de administrar las participaciones del ETF de OUSG adquiridas por los inversores. Ondo I LP, como entidad de propósito especial (SPV) de OUSG, es una empresa registrada en Estados Unidos, lo que beneficia a los inversores al proporcionar aislamiento de riesgos y ofrecer un plan de reembolso a los usuarios en situaciones de emergencia.
OUSG cobra una tarifa de gestión de fondos del 0.15%, de la cual un máximo del 0.15% se destina a pagar los costos de los proveedores de servicios como el administrador del fondo y los auditores, además de que el emisor del ETF también cobra una tarifa de gestión del ETF del 0.15%.
Sin embargo, los requisitos de compra de OUSG son altos. Además de completar la verificación KYC, también deben cumplir con las condiciones de "compradores calificados", es decir, los inversores deben tener un portafolio de al menos 5 millones de dólares, mientras que el monto mínimo de compra de OUSG es de 100,000 USDT.
USDY( tasa de interés en dólares )
USDY es un billete tokenizado garantizado por bonos del gobierno de EE. UU. a corto plazo y depósitos a la vista en bancos. En comparación con OUSG, USDY es más adecuado para inversores comunes, con un umbral de compra de solo 500 dólares o más. Los inversores pueden acuñar y transferir USDY en la cadena 40-50 días después de la compra. Actualmente, el precio de USDY es de 1.02 dólares, con una tasa de retorno anual del 5.10% y un TVL de 66.2 millones de dólares.
USDY se puede considerar como una moneda estable con intereses, perteneciendo a la categoría de monedas estables generadoras de intereses. A diferencia de otras monedas estables generadoras de intereses, USDY está respaldado por bancos tradicionales, y según la información oficial, USDY cumple con los requisitos regulatorios de Estados Unidos.
USDY ha adoptado múltiples medidas de control de riesgos, incluyendo diseño estructural, sobrecolateralización, prioridad absoluta, informes de transparencia diarios, estrategias de asignación de activos prudentes y métodos seguros de custodia de activos. Estas medidas han reducido eficazmente el riesgo del proyecto, asegurando la seguridad de los fondos de los inversionistas.
OMMF( fondo del mercado monetario del gobierno de EE. UU. )
OMMF es un Token RWA basado en el fondo del mercado monetario del gobierno de EE. UU. (MMF), que aún no ha sido lanzado oficialmente.
Flux Finance( plataforma de préstamos)
En febrero de 2023, Ondo Finance lanzó la plataforma de préstamos Flux Finance. Esta plataforma está construida sobre Compound V2 y actualmente tiene una tasa de utilización de fondos de más del 85%. Flux Finance proporciona nuevos canales de liquidez para productos RWA, resolviendo el problema del alto costo de tiempo de los canales de redención oficiales.
Perspectivas del Token ONDO
El token ONDO emitido por Ondo Finance antes de su transformación se desbloqueó para circulación el 18 de enero de 2023. Actualmente, el precio del token ONDO es de 0.27 USDT, lo que representa un aumento de casi 2.5 veces desde su desbloqueo. Una conocida plataforma de intercambio ha añadido Ondo Finance ( ONDO ) a su hoja de ruta de activos.
El Token ONDO se utiliza principalmente como el Token de gobernanza de Ondo DAO y Flux Finance. Sin embargo, el uso específico del Token aún no está claro, y no se descarta que en el futuro se utilice como un medio de incentivos para productos RWA. Cabe destacar que el Token actualmente asignado representa solo el 16% del total, y el 84% restante del plan de asignación aún no se ha publicado.
Si el token ONDO puede combinarse con productos RWA y utilizarse como incentivo para la liquidez en la cadena de productos RWA a través de la plataforma Flux Finance, sin duda impulsará los productos RWA a la vista de una gama más amplia de inversores en criptomonedas. Sin embargo, recientemente, la dirección del proyecto ha transferido múltiples veces el token ONDO a los intercambios, lo que podría ser para hacer mercado o para liquidar, los inversores deben mantenerse alerta.
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LiquidationTherapist
· hace2h
183 millones, así que... hablemos según el uso.
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LiquidatedNotStirred
· hace12h
Los que hacen rwa desbloquean subir
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CommunitySlacker
· 07-05 15:04
Se fue con el dinero.
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MetaLord420
· 07-05 15:01
La posición de bloqueo está bien, pero no comprar.
Ondo Finance ha tenido un notable éxito en su transformación a RWA, pero el futuro del Token ONDO sigue siendo incierto.
Ondo Finance: Transformación RWA exitosa, el futuro del Token sigue siendo incierto
Ondo Finance fue fundada en 2021, inicialmente centrada en el servicio de liquidez (LaaS). Sin embargo, a medida que el mercado entró en una fase bajista, la capitalización de mercado de DeFi y la liquidez en cadena se redujeron, lo que provocó que el desarrollo del proyecto se enfrentara a un estancamiento. Por lo tanto, Ondo Finance tomó la decisión de transformar su enfoque hacia los activos del mundo real (RWA) en enero de 2023. Tras un año de esfuerzo, según las estadísticas de la plataforma de datos, Ondo Finance actualmente ocupa el tercer lugar en el total de valor bloqueado (TVL) en el sector RWA, alcanzando los 183 millones de dólares.
El TVL de Ondo Finance puede clasificarse entre los tres primeros, gracias principalmente a su diseño de producto. Los productos RWA son esencialmente la tokenización de activos subyacentes en las finanzas tradicionales, y la clave radica en cómo conectar de manera segura y efectiva el mundo real con el virtual, así como en garantizar que el proceso de compra o redención de activos RWA por parte de los inversores sea seguro y normativo.
Actualmente, Ondo Finance ha lanzado tres productos RWA: OUSG, USDY y OMMF.
OUSG( bonos del gobierno de EE.UU. )
OUSG es el principal producto de contribución al TVL de Ondo Finance, con un volumen bloqueado de 117 millones de dólares. Los activos subyacentes de OUSG provienen principalmente de ETF de deuda pública a corto plazo, con una pequeña cantidad de USDC y USD como reservas de liquidez.
El precio actual de OUSG es de 104.66 dólares, con una tasa de rendimiento anual del 4.69%. Soporta compras en las cadenas de Ethereum, Polygon y Solana. Es importante señalar que Ondo I LP, como gestor del fondo, es responsable de administrar las participaciones del ETF de OUSG adquiridas por los inversores. Ondo I LP, como entidad de propósito especial (SPV) de OUSG, es una empresa registrada en Estados Unidos, lo que beneficia a los inversores al proporcionar aislamiento de riesgos y ofrecer un plan de reembolso a los usuarios en situaciones de emergencia.
OUSG cobra una tarifa de gestión de fondos del 0.15%, de la cual un máximo del 0.15% se destina a pagar los costos de los proveedores de servicios como el administrador del fondo y los auditores, además de que el emisor del ETF también cobra una tarifa de gestión del ETF del 0.15%.
Sin embargo, los requisitos de compra de OUSG son altos. Además de completar la verificación KYC, también deben cumplir con las condiciones de "compradores calificados", es decir, los inversores deben tener un portafolio de al menos 5 millones de dólares, mientras que el monto mínimo de compra de OUSG es de 100,000 USDT.
USDY( tasa de interés en dólares )
USDY es un billete tokenizado garantizado por bonos del gobierno de EE. UU. a corto plazo y depósitos a la vista en bancos. En comparación con OUSG, USDY es más adecuado para inversores comunes, con un umbral de compra de solo 500 dólares o más. Los inversores pueden acuñar y transferir USDY en la cadena 40-50 días después de la compra. Actualmente, el precio de USDY es de 1.02 dólares, con una tasa de retorno anual del 5.10% y un TVL de 66.2 millones de dólares.
USDY se puede considerar como una moneda estable con intereses, perteneciendo a la categoría de monedas estables generadoras de intereses. A diferencia de otras monedas estables generadoras de intereses, USDY está respaldado por bancos tradicionales, y según la información oficial, USDY cumple con los requisitos regulatorios de Estados Unidos.
USDY ha adoptado múltiples medidas de control de riesgos, incluyendo diseño estructural, sobrecolateralización, prioridad absoluta, informes de transparencia diarios, estrategias de asignación de activos prudentes y métodos seguros de custodia de activos. Estas medidas han reducido eficazmente el riesgo del proyecto, asegurando la seguridad de los fondos de los inversionistas.
OMMF( fondo del mercado monetario del gobierno de EE. UU. )
OMMF es un Token RWA basado en el fondo del mercado monetario del gobierno de EE. UU. (MMF), que aún no ha sido lanzado oficialmente.
Flux Finance( plataforma de préstamos)
En febrero de 2023, Ondo Finance lanzó la plataforma de préstamos Flux Finance. Esta plataforma está construida sobre Compound V2 y actualmente tiene una tasa de utilización de fondos de más del 85%. Flux Finance proporciona nuevos canales de liquidez para productos RWA, resolviendo el problema del alto costo de tiempo de los canales de redención oficiales.
Perspectivas del Token ONDO
El token ONDO emitido por Ondo Finance antes de su transformación se desbloqueó para circulación el 18 de enero de 2023. Actualmente, el precio del token ONDO es de 0.27 USDT, lo que representa un aumento de casi 2.5 veces desde su desbloqueo. Una conocida plataforma de intercambio ha añadido Ondo Finance ( ONDO ) a su hoja de ruta de activos.
El Token ONDO se utiliza principalmente como el Token de gobernanza de Ondo DAO y Flux Finance. Sin embargo, el uso específico del Token aún no está claro, y no se descarta que en el futuro se utilice como un medio de incentivos para productos RWA. Cabe destacar que el Token actualmente asignado representa solo el 16% del total, y el 84% restante del plan de asignación aún no se ha publicado.
Si el token ONDO puede combinarse con productos RWA y utilizarse como incentivo para la liquidez en la cadena de productos RWA a través de la plataforma Flux Finance, sin duda impulsará los productos RWA a la vista de una gama más amplia de inversores en criptomonedas. Sin embargo, recientemente, la dirección del proyecto ha transferido múltiples veces el token ONDO a los intercambios, lo que podría ser para hacer mercado o para liquidar, los inversores deben mantenerse alerta.