BTCFi Calentamiento: Explorando el nuevo proyecto de moneda estable Bitcoin de nueva generación y su marco tecnológico

Recientemente, un proyecto dedicado a la emisión de una nueva moneda estable bitUSD sobre Bitcoin ha obtenido 10 millones de dólares en financiamiento, lo que ha generado un amplio interés en la industria. ¿Qué peculiaridades tiene este proyecto de moneda estable BTCFi, cariñosamente llamado "cara sonriente"? ¿Cómo es su marco tecnológico central? ¿Por qué el mercado de BTCFi es tan popular? Vamos a profundizar en estas cuestiones.

El proyecto tiene como objetivo aprovechar la primera oportunidad en el mercado de BTCFi, integrando las ventajas de múltiples infraestructuras DeFi maduras, y ha lanzado tres componentes clave:

1. bitUSD: Este es un protocolo de moneda estable sobrecolateralizada, similar a DAI. Los usuarios pueden depositar Bitcoin en la tesorería del proyecto para acuñar bitUSD. Utiliza el estándar bitRC20 para garantizar una alta transparencia y colabora con ZetaChain para lograr la interoperabilidad nativa entre cadenas, asegurando la circulación en todo el entorno de la cadena.

2. bitLending: Este es un protocolo de préstamo nativo sin confianza. Utiliza tecnología de intercambio atómico en un modelo de punto a punto para facilitar la coincidencia de transacciones, al mismo tiempo que introduce un sistema de seguros para optimizar el proceso de liquidación en los préstamos tradicionales.

3. Intercambio de incumplimiento crediticio ( CDS ): Este es un acuerdo de derivados innovador que integra la tecnología de corte de NFT y utiliza un método de licitación agregada para mejorar la eficiencia y equidad del mercado de CDS.

Desde un punto de vista técnico, el proyecto tiene dos puntos técnicos clave que merecen atención:

Primero es la colaboración con ZetaChain para lograr la interoperabilidad nativa entre cadenas. ZetaChain es una blockchain POS basada en Cosmos SDK y el motor de consenso Tendermint PBFT, que puede proporcionar servicios de interoperabilidad en un entorno de cadena completa. Para Bitcoin, que no tiene funciones de contrato inteligente, ZetaChain puede desplegar nodos ligeros y realizar operaciones de firma múltiple basadas en el algoritmo de firma ECDSA, solo es necesario rastrear y gestionar efectivamente los UTXO en Bitcoin para lograr una interoperabilidad segura. Además, la característica de contratos inteligentes de cadena completa de ZetaChain le da el potencial para lograr una gestión transparente de los activos en toda la cadena.

En segundo lugar, el estándar bitRC20 se basa en el concepto de inscripciones para emitir activos en la red principal de Bitcoin. Cuando los usuarios hipotecan BTC, primero necesitan puentear activos a través de la plataforma oficial. La cadena layer2 del proyecto enviará una instrucción para acuñar bitUSD a la red principal de Bitcoin una vez que confirme que el usuario ha hipotecado los activos y complete la verificación de consenso. A diferencia de las inscripciones tradicionales BRC20 que requieren una cantidad total preestablecida, el bitRC20 ha añadido operaciones de Mint y Burn para satisfacer la necesidad de ajustar dinámicamente la oferta de moneda estable. Este método flexible de emisión de inscripciones es más fácil de aplicar en la práctica y de empoderar.

Los principales capitales están ingresando al mercado de BTCFi, y proveedores de infraestructura DeFi como este también están haciendo movimientos activos, principalmente por dos razones:

Por un lado, el mercado de BTCFi tiene un enorme espacio para el aumento de activos. Actualmente, el total de activos bloqueados en la red BTC es de solo 1,6 mil millones de dólares, lo que representa el 0,14% de la capitalización total de BTC, y en comparación con las tasas de bloqueo de activos en redes como ETH y Solana, tiene un potencial de crecimiento de 50 a 100 veces. Además, su fuente de fondos no se limita a la cadena, sino que también incluye una gran demanda fuera de la cadena detrás de los fondos ETF de BTC+ETH.

Por otro lado, tras dominar las aplicaciones clave relacionadas con los activos BTC, como las monedas estables, el préstamo y los derivados, su escenario de aplicación irradiará todo el entorno de la cadena completa, con la esperanza de revitalizar y liderar la innovación del modelo DeFi en toda la cadena, teniendo un profundo impacto en los usuarios.