La Bolsa de Nueva York durante la negociación matutina en la ciudad de Nueva York. (Foto de Michael M. ... Más Santiago/Getty Images)
Getty ImagesLas discusiones sobre activos del mundo real (RWA) están dominadas por las finanzas tradicionales: tesorerías de EE. UU., crédito privado, tokens respaldados por oro y bienes raíces tokenizados. La lógica es sencilla: digitalizar lo que el mundo financiero ya valora y trasladarlo a las infraestructuras de blockchain para mejorar el acceso, la transparencia y la liquidez. Pero, ¿qué pasa si este enfoque estrecho es un punto ciego? Este artículo explora por qué el discurso actual sobre RWA puede estar pasando por alto una de las clases de activos más valiosas: los datos. A medida que avanzamos más en la era de la IA descentralizada, los datos merecen un lugar aún más importante en la mesa de RWA.
¿Qué son los Activos del Mundo Real?
Los activos del mundo real son activos tangibles o intangibles que se originan en la economía física o tradicional, como propiedades, bonos o materias primas, y están representados en la cadena a través de la tokenización. Estos tokens reflejan derechos de propiedad, reclamaciones de ingresos u otras formas de utilidad económica y están diseñados para llevar valor fuera de la cadena a las finanzas descentralizadas (DeFi). Los RWA sirven como el tejido conectivo entre la economía real y el mundo digital, desbloqueando liquidez para activos tradicionalmente ilíquidos mientras permiten finanzas programables.
En este momento, la conversación sobre RWA refleja en gran medida el sistema financiero que pretende interrumpir. Los tesoros tokenizados de EE. UU. están creciendo rápidamente. Los mercados de crédito privado están recibiendo un cambio de imagen Web3. Incluso los bienes raíces y las materias primas tienen sus equivalentes en cadena. Sin embargo, este enfoque limitado podría retratar posibles puntos ciegos. Limita la innovación al aplicar blockchain solo a estructuras financieras preexistentes, en lugar de explorar nuevos paradigmas de creación de valor. También puede crear una cámara de eco, reforzando el pensamiento financiero tradicional en lugar de ampliar los límites de lo que constituye un activo valioso y tokenizable. Esto restringe el potencial de que las RWA realmente revolucionen los mercados globales y desbloqueen vastas reservas de valor económico actualmente inaccesibles o infrautilizadas.
¿Por qué los activos del mundo real llevan valor?
Piensa en los RWAs como la nueva forma de acciones que no solo están vinculadas a empresas, sino a clases de activos con utilidad económica a largo plazo. En ese contexto, los datos no solo son valiosos, son estratégicos, y son el próximo campo de batalla clave en la carrera global por la IA después de los chipsets.
En artículos anteriores, hemos explorado cómo los conjuntos de datos de calidad se están convirtiendo rápidamente en el "oro digital" en la carrera armamentista de la IA. Las empresas hoy en día no solo compiten en potencia de cálculo, sino que también luchan por el acceso a datos limpios, generados por humanos, diversos y globales que pueden alimentar el entrenamiento y ajuste fino de modelos. Además, se valoró el tamaño del mercado de Big Data en 325.4 mil millones de USD en 2023 y se espera que crezca a 1035.4 mil millones de USD para 2032, subrayando su inmenso peso económico.
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Así como los ETFs respaldados por oro se han vuelto comunes en los mercados de capital, los RWAs respaldados por datos tienen el potencial de abrir un mercado de un billón de dólares. La lógica es similar a cómo los mercados públicos valoran a las empresas de IA en función de sus activos de datos patentados. En este sentido, la tokenización de conjuntos de datos de alta calidad crea una nueva clase de activos en los que se puede invertir.
Otro elemento crucial que asegura el valor de los datos es: su escasez. En un mundo saturado de IA, los datos de alta calidad generados por humanos se están volviendo más raros y valiosos. A medida que el contenido sintético inunda Internet, entrenar modelos con datos limpios, reales y diversos se vuelve más difícil, lo que lo hace más escaso y crítico. Además, los datos provienen de comportamientos y actividades humanas en el mundo real, lo que significa que tienen una utilidad clara. Puede que no puedas tocarlo, pero puedes tokenizarlo, comerciarlo, licenciarlo y ganar con él.
A diferencia de los bonos tokenizados, que pueden permanecer inactivos en las billeteras, los datos están destinados a ser utilizados. Su utilidad está incrustada en su propia existencia, y la demanda crece día a día, en industrias que van desde la salud hasta la conducción autónoma y el análisis climático. Cuanto más único, verificado y estructurado sea un conjunto de datos, mayor será su valor potencial. Ya sean patrones de comportamiento del consumidor granulares, imágenes satelitales de alta resolución o registros médicos anonimizados, los datos proporcionan la base para decisiones informadas en prácticamente todos los sectores.
¿Cómo se pueden tokenizar los conjuntos de datos como activos del mundo real?
El mecanismo central de los RWAs permite que los datos se representen como un token digital en una blockchain. Esto permite una propiedad clara, control de acceso granular, fraccionamiento y transferencia sin problemas. Imagina una institución de investigación tokenizando conjuntos de datos científicos específicos, permitiendo a otros investigadores comprar acceso fraccionado o contribuir a un pool de datos colectivo.
La tokenización de datos se refiere al proceso de representar conjuntos de datos como activos basados en blockchain, haciéndolos comerciables, divisibles y verificables. Al igual que el oro o los títulos de propiedad, los datos tokenizados pueden estar respaldados por derechos de acceso, ingresos por licencias o utilidad de modelos de IA.
Desafíos y Consideraciones
Tokenizar datos como RWAs va a ser un viaje complejo y prolongado, ya que el marco, la tecnología y la infraestructura disponibles para esta idea novedosa aún no existen. Las consideraciones clave incluyen:
Diseño de Contratos Inteligentes: Aunque la implementación técnica es sencilla, diseñar contratos de tokens que reflejen de manera transparente la propiedad, los derechos de licencia y la participación en los ingresos podría ser un desafío.
Flujo de ingresos y utilidad: El valor de los tokens de datos depende del uso real, por ejemplo, los desarrolladores de IA pagan por usar ciertos conjuntos de datos. Deben estar en su lugar mecanismos para dirigir los ingresos hacia el contrato inteligente, distribuirlo a los titulares de tokens y evitar la explotación. Este no será un camino fácil.
Complejidad de la Valoración: ¿Cómo se valora objetivamente un conjunto de datos? Su valor puede depender de su singularidad, actualidad, calidad, relevancia y la demanda por los conocimientos que puede generar. Desarrollar metodologías de valoración robustas y ampliamente aceptadas será crucial.
Procedencia y Aseguramiento de la Calidad: Asegurar que los datos tokenizados sean consistentemente auténticos, precisos y actualizados, especialmente para conjuntos de datos dinámicos, presenta un desafío técnico significativo.
Privacidad y Seguridad: Proteger la información sensible, particularmente cuando se representa como un token y potencialmente se hace más accesible, requiere soluciones criptográficas de vanguardia y controles de acceso estrictos.
Privacidad y Cumplimiento: La tokenización de datos generados por humanos introduce preguntas complejas en torno a las leyes de privacidad de datos (GDPR, HIPAA, etc.). Los marcos legales deben evolucionar para acomodar la propiedad descentralizada y la concesión de licencias de datos basada en el consentimiento.
Reflexiones finales: ¿La pieza que falta en los activos del mundo real?
Si los activos del mundo real están destinados a llevar las partes más valiosas del mundo real a Web3, entonces los datos no pueden ser excluidos de la ecuación. Son el combustible de la economía de IA, la capa invisible detrás de cada sistema inteligente, y potencialmente el RWA más líquido, programable y global que aún no hemos explorado completamente. A medida que la IA descentralizada crece, el mercado demandará acceso descentralizado y sin permisos a conjuntos de datos de alta calidad, y los datos tokenizados ofrecen la infraestructura más elegante para ese futuro. Los RWA de datos podrían no ser solo un nicho, podrían ser la próxima narrativa dominante de RWA. Y esa historia apenas comienza a desarrollarse.
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¿Por qué se considera que el motor de IA “Data” es el activo del mundo real más pasado por alto?
Getty ImagesLas discusiones sobre activos del mundo real (RWA) están dominadas por las finanzas tradicionales: tesorerías de EE. UU., crédito privado, tokens respaldados por oro y bienes raíces tokenizados. La lógica es sencilla: digitalizar lo que el mundo financiero ya valora y trasladarlo a las infraestructuras de blockchain para mejorar el acceso, la transparencia y la liquidez. Pero, ¿qué pasa si este enfoque estrecho es un punto ciego? Este artículo explora por qué el discurso actual sobre RWA puede estar pasando por alto una de las clases de activos más valiosas: los datos. A medida que avanzamos más en la era de la IA descentralizada, los datos merecen un lugar aún más importante en la mesa de RWA.
¿Qué son los Activos del Mundo Real?
Los activos del mundo real son activos tangibles o intangibles que se originan en la economía física o tradicional, como propiedades, bonos o materias primas, y están representados en la cadena a través de la tokenización. Estos tokens reflejan derechos de propiedad, reclamaciones de ingresos u otras formas de utilidad económica y están diseñados para llevar valor fuera de la cadena a las finanzas descentralizadas (DeFi). Los RWA sirven como el tejido conectivo entre la economía real y el mundo digital, desbloqueando liquidez para activos tradicionalmente ilíquidos mientras permiten finanzas programables.
En este momento, la conversación sobre RWA refleja en gran medida el sistema financiero que pretende interrumpir. Los tesoros tokenizados de EE. UU. están creciendo rápidamente. Los mercados de crédito privado están recibiendo un cambio de imagen Web3. Incluso los bienes raíces y las materias primas tienen sus equivalentes en cadena. Sin embargo, este enfoque limitado podría retratar posibles puntos ciegos. Limita la innovación al aplicar blockchain solo a estructuras financieras preexistentes, en lugar de explorar nuevos paradigmas de creación de valor. También puede crear una cámara de eco, reforzando el pensamiento financiero tradicional en lugar de ampliar los límites de lo que constituye un activo valioso y tokenizable. Esto restringe el potencial de que las RWA realmente revolucionen los mercados globales y desbloqueen vastas reservas de valor económico actualmente inaccesibles o infrautilizadas.
¿Por qué los activos del mundo real llevan valor?
Piensa en los RWAs como la nueva forma de acciones que no solo están vinculadas a empresas, sino a clases de activos con utilidad económica a largo plazo. En ese contexto, los datos no solo son valiosos, son estratégicos, y son el próximo campo de batalla clave en la carrera global por la IA después de los chipsets.
En artículos anteriores, hemos explorado cómo los conjuntos de datos de calidad se están convirtiendo rápidamente en el "oro digital" en la carrera armamentista de la IA. Las empresas hoy en día no solo compiten en potencia de cálculo, sino que también luchan por el acceso a datos limpios, generados por humanos, diversos y globales que pueden alimentar el entrenamiento y ajuste fino de modelos. Además, se valoró el tamaño del mercado de Big Data en 325.4 mil millones de USD en 2023 y se espera que crezca a 1035.4 mil millones de USD para 2032, subrayando su inmenso peso económico.
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Así como los ETFs respaldados por oro se han vuelto comunes en los mercados de capital, los RWAs respaldados por datos tienen el potencial de abrir un mercado de un billón de dólares. La lógica es similar a cómo los mercados públicos valoran a las empresas de IA en función de sus activos de datos patentados. En este sentido, la tokenización de conjuntos de datos de alta calidad crea una nueva clase de activos en los que se puede invertir.
Otro elemento crucial que asegura el valor de los datos es: su escasez. En un mundo saturado de IA, los datos de alta calidad generados por humanos se están volviendo más raros y valiosos. A medida que el contenido sintético inunda Internet, entrenar modelos con datos limpios, reales y diversos se vuelve más difícil, lo que lo hace más escaso y crítico. Además, los datos provienen de comportamientos y actividades humanas en el mundo real, lo que significa que tienen una utilidad clara. Puede que no puedas tocarlo, pero puedes tokenizarlo, comerciarlo, licenciarlo y ganar con él.
A diferencia de los bonos tokenizados, que pueden permanecer inactivos en las billeteras, los datos están destinados a ser utilizados. Su utilidad está incrustada en su propia existencia, y la demanda crece día a día, en industrias que van desde la salud hasta la conducción autónoma y el análisis climático. Cuanto más único, verificado y estructurado sea un conjunto de datos, mayor será su valor potencial. Ya sean patrones de comportamiento del consumidor granulares, imágenes satelitales de alta resolución o registros médicos anonimizados, los datos proporcionan la base para decisiones informadas en prácticamente todos los sectores.
¿Cómo se pueden tokenizar los conjuntos de datos como activos del mundo real?
El mecanismo central de los RWAs permite que los datos se representen como un token digital en una blockchain. Esto permite una propiedad clara, control de acceso granular, fraccionamiento y transferencia sin problemas. Imagina una institución de investigación tokenizando conjuntos de datos científicos específicos, permitiendo a otros investigadores comprar acceso fraccionado o contribuir a un pool de datos colectivo.
La tokenización de datos se refiere al proceso de representar conjuntos de datos como activos basados en blockchain, haciéndolos comerciables, divisibles y verificables. Al igual que el oro o los títulos de propiedad, los datos tokenizados pueden estar respaldados por derechos de acceso, ingresos por licencias o utilidad de modelos de IA.
Desafíos y Consideraciones
Tokenizar datos como RWAs va a ser un viaje complejo y prolongado, ya que el marco, la tecnología y la infraestructura disponibles para esta idea novedosa aún no existen. Las consideraciones clave incluyen:
Reflexiones finales: ¿La pieza que falta en los activos del mundo real?
Si los activos del mundo real están destinados a llevar las partes más valiosas del mundo real a Web3, entonces los datos no pueden ser excluidos de la ecuación. Son el combustible de la economía de IA, la capa invisible detrás de cada sistema inteligente, y potencialmente el RWA más líquido, programable y global que aún no hemos explorado completamente. A medida que la IA descentralizada crece, el mercado demandará acceso descentralizado y sin permisos a conjuntos de datos de alta calidad, y los datos tokenizados ofrecen la infraestructura más elegante para ese futuro. Los RWA de datos podrían no ser solo un nicho, podrían ser la próxima narrativa dominante de RWA. Y esa historia apenas comienza a desarrollarse.