Stratégies d'investissement robustes face aux fluctuations du marché financier

En avril 2025, les marchés financiers mondiaux ont connu une forte fluctuation en raison de nouvelles politiques tarifaires. Trump a annoncé l'imposition de "tarifs réciproques" sur les principaux partenaires commerciaux, fixant un tarif de base de 10 % et imposant des taux plus élevés sur certains pays. Cette initiative a déclenché une forte réaction du marché, le S&P 500 ayant perdu 5,8 billions de dollars de valeur marchande en seulement quatre jours, ce qui représente la plus grande perte hebdomadaire en plus de 70 ans. Le prix du Bitcoin a également fluctué de manière significative entre 80 000 et 90 000 dollars.

Le président de la Réserve fédérale, Jerome Powell, a déclaré que les tarifs douaniers pourraient augmenter l'inflation et freiner la croissance, mais que la Réserve fédérale ne interviendra pas sur le marché en baissant les taux d'intérêt, mais se concentrera sur les données à long terme. Plusieurs grandes banques d'investissement ont relevé leurs prévisions de probabilité de récession pour l'économie américaine. Dans cet environnement de marché incertain, comment les investisseurs devraient-ils réagir ?

Les produits de rendement à faible risque basés sur des stablecoins dans la finance décentralisée (DeFi) peuvent être un choix à considérer. Voici quatre produits de rendement basés sur des stablecoins qui pourraient aider les investisseurs à maintenir la stabilité en période de turbulence.

Épargne Spark USDC ( Ethereum )

C'est un produit d'épargne basé sur Ethereum, permettant aux utilisateurs de déposer des USDC pour obtenir des rendements. Les rendements proviennent principalement des frais de prêts garantis par des cryptomonnaies, des investissements dans des obligations d'État américaines et des revenus générés en fournissant de la liquidité à d'autres plateformes. Ce produit présente un risque relativement faible, mais il convient de prêter attention à l'impact potentiel des fluctuations du marché sur la liquidité.

Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)

C'est un produit de pool de liquidité déployé sur Berachain. Les utilisateurs peuvent fournir de la liquidité en BYUSD et HONEY et recevoir des récompenses. Les revenus proviennent principalement des jetons de récompense et des frais de transaction. Bien que le risque soit relativement faible en raison de la paire de stablecoins, les récompenses peuvent fluctuer en raison des ajustements d'émission.

Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)

Ceci est le pool de liquidité USDC/USDT sur la plateforme Uniswap V4. Les utilisateurs peuvent fournir de la liquidité et recevoir des incitations en UNI. En tant que paire de stablecoins, le risque de fluctuation des prix est relativement faible, mais il convient de noter les risques liés aux contrats intelligents et la possibilité que les rendements diminuent après la fin de la période d'incitation.

Echelon Market USDC (Aptos)

C'est un pool d'approvisionnement USDC basé sur la blockchain Aptos. Les utilisateurs peuvent déposer des USDC pour participer à l'approvisionnement et obtenir des rendements, y compris des intérêts d'approvisionnement et des récompenses supplémentaires. L'évaluation des risques est faible à modérée, avec une attention particulière à risque de contrat intelligent et à la fluctuation de la valeur des jetons de récompense.

Résumé

Dans l'environnement de marché actuel, ces produits DeFi basés sur des stablecoins peuvent offrir aux investisseurs des opportunités de rendement relativement sûres. Cependant, les investisseurs doivent toujours évaluer avec prudence les risques de chaque produit et prendre des décisions en fonction de leur capacité à supporter le risque. La situation du marché évolue rapidement, il est donc essentiel de rester attentif aux dernières actualités et d'ajuster sa stratégie d'investissement en temps voulu.