Les risques et les réponses aux gel des cartes bancaires et aux enquêtes provoqués par le commerce des Cryptoactifs

Récemment, certains détenteurs de cryptoactifs ont rencontré des blocages de cartes bancaires après avoir vendu des actifs numériques (en particulier des jetons USDT), et ont même reçu des appels leur demandant de "coopérer à une enquête". Cet article explorera en profondeur les raisons de ce problème, les risques potentiels ainsi que les stratégies d'adaptation.

Statut juridique de la détention de cryptoactifs

Tout d'abord, nous devons clarifier un point clé : dans notre pays, détenir simplement des Cryptoactifs n'est pas illégal. Actuellement, il n'existe pas de lois ou de règlements administratifs directement liés aux Cryptoactifs. Bien qu'il existe certains documents réglementaires, tels que l'annonce du 9.4 et la notification du 9.24, ces documents ne prohibent pas clairement la détention ou le commerce de Cryptoactifs par des particuliers.

Cependant, lors de la vente de cryptoactifs, il peut encore y avoir des risques de gel et d'enquête sur la carte bancaire. Voici quelques raisons principales :

1. Problèmes de canaux de transaction

Certaines plateformes de trading peuvent être liées à des activités criminelles en amont, entraînant des utilisateurs à recevoir involontairement des "fonds illicites". Ces fonds peuvent être liés à des activités illégales telles que la fraude téléphonique ou les jeux d'argent en ligne. Une fois que les banques détectent des transactions suspectes, elles prennent généralement des mesures de gel.

2. Canaux d'échange non officiels

Certains utilisateurs choisissent de collaborer avec ce qu'on appelle des "grands maîtres mystérieux" pour obtenir de meilleurs taux de change. Ces personnes gèrent souvent des banques souterraines, bien qu'elles puissent offrir de meilleurs taux, les sources de financement sont souvent opaques et peuvent impliquer des activités illégales.

3. Comportement personnel inapproprié

Certaines utilisateurs peuvent avoir des revenus ou participer à des activités marginales difficiles à expliquer, ce qui augmentera la complexité et les risques de l'enquête.

Évaluation des risques criminels

Les transactions de cryptoactifs simples ne déclenchent généralement pas de risques criminels. Cependant, dans certains cas, si l'utilisateur a des relations spéciales avec les canaux de provenance des fonds ou s'il a connaissance de l'origine illégale des fonds, il peut faire face à deux principaux risques criminels :

1. Dissimuler, cacher les produits criminels
2. Aide à des activités criminelles sur les réseaux d'information

Ces deux accusations exigent que l'auteur agisse en "connaissance de cause" de l'illégalité de la provenance des fonds, les autorités judiciaires se baseront sur des comportements objectifs et des preuves pour juger.

Stratégie de réponse

Si vous rencontrez un blocage de carte bancaire ou si l'on vous demande de coopérer à une enquête, vous pouvez suivre les étapes suivantes :

1. Auto-évaluation des risques criminels
2. Contacter la banque pour comprendre la situation de gel et les informations des autorités judiciaires concernées.
3. Collecter les enregistrements de transaction et les preuves de flux de fonds
4. Préparer un cahier des charges détaillé
5. En cas de besoin de coopération avec l'enquête, il est conseillé de consulter d'abord l'avis d'un avocat professionnel.

Il est important de noter que même en cas de réception de bonne foi, si les fonds proviennent effectivement d'un délit, il est toujours possible qu'ils soient récupérés.

Conclusion

Face aux problèmes de gel de cartes bancaires et d'enquêtes liés aux transactions de cryptoactifs, il est essentiel de rester calme. Bien que le gel ne signifie pas nécessairement une implication dans une affaire criminelle, il est important de faire preuve de prudence. Il est recommandé aux détenteurs de cryptoactifs de toujours choisir des canaux de transaction conformes et de conserver des enregistrements complets des transactions afin de prouver la légitimité de la provenance des fonds en cas de besoin. En cas de problème, il est utile de demander rapidement des conseils juridiques professionnels pour mieux protéger ses droits.