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外管局新規がフォレックス管理を厳格化し、バイタルマネー取引が制限される可能性があります。
外管局新規によるフォレックス取引への影響と銀行のリスク管理
最近、外貨管理局は「銀行外為リスク取引報告管理方法（試行）」を発表しました。この新しい規則は、銀行のフォレックスリスク管理に対してより高い要件を求めており、同時にフォレックストレーダーにも一連の影響を及ぼす可能性があります。本記事では、この方法の核心的な内容を深く分析し、もたらされる可能性のある具体的な影響について探求します。
銀行の主な義務と責任
リスク取引の監視と報告：銀行は、虚偽貿易や違法な越境金融活動などのリスク取引を識別し報告するための包括的な監視基準を確立する必要があります。報告は情報確認後、速やかに電子的に提出されなければならず、遅くとも5営業日以内に行われるべきです。
監督検査の協力：銀行は関連書類、資料及び情報を真実、正確、完全、かつ迅速に提供しなければならず、拒否または隠蔽してはならない。
内部管理措置：完備された内部管理制度を策定し、報告業務のフローを規範し、リスク取引情報監視システムを確立する。内部情報の共有を実現し、関連資料を少なくとも5年間保存する。
情報の秘密保持：実施方法によって得られた情報を厳格に保護し、他者に漏洩したり、不正に提供したりしてはならない。
违规责任：規則に違反した場合、銀行は関連法規に基づいて責任を負います。しかし、責任を尽くしたことを証明できれば、関連する法的責任を免除されることがあります。
銀行がリスク取引を判断する基準
銀行がクロスボーダー資金移転にリスクが存在するかどうかを判断する際には、主に以下のいくつかの側面を考慮します：
取引金額：顧客の経済力や正常なビジネス規模と著しく不一致な場合、疑念を引き起こします。
取引頻度：取引頻度の異常な変化は注目を引く可能性があります。
資金の流れ：顧客が主張する用途と一致しない場合や高リスク地域に流れる場合、銀行は警戒します。
業界の特徴：自社のビジネス特性と規制情報を考慮し、通常の資金移動から逸脱している点に重点を置く。
仮想通貨取引のリスク特定
仮想通貨取引は銀行や金融機関によって高リスク監視範囲に入れられやすい。主な理由は次の通り：
1.規制の欠如:仮想通貨取引に対する効果的な規制が不足しています。
価格変動：仮想通貨の価格は大きく変動します。
匿名性：取引には強い匿名性があります。
資金移転リスク：違法な資金移転やマネーロンダリングに利用されやすい。
金融機関は仮想通貨取引に対して高い警戒を維持し、厳格な管理措置を講じるよう求められています。
異常取引に対する銀行の判断
銀行が取引が異常かどうかを判断する際に、主に以下の要因を考慮します：
取引金額：アカウントの日常収支範囲を大きく超えているかどうか。
取引頻度：短時間内に取引頻度が急激に増加しているかどうか。
資金の流れ：通常の業務活動に関係がないかどうか。
仮想通貨の特徴：ハイフリーク取引、資金の流れが複雑、追跡が難しいなど。
取引証明：明確な取引証明が不足しているか、アカウントの実際の用途と一致していない。
銀行のリスク取引に対する処理措置
銀行が取引にリスクがあると認定した場合、以下の措置を講じることがあります：
リスクレベルの引き上げと審査の強化。
承認レベルを調整し、業務処理の承認要件を引き上げる。
新しいフォレックス業務関係の設立を制限し、既存の業務関係を終了させることさえあります。
非対面方式でのフォレックス業務の金額、回数、種類を制限する。
極端な状況では、アカウントが凍結されるか、資金の送金が制限される可能性があります。
上記の措置を取られないように、トレーダーは取引が合法であることを確認し、明確かつ合理的な取引背景説明と関連証拠を提供する必要があります。
アカウントの凍結と復元
この方法では、アカウントの凍結の具体的な期間と影響が明確に定められていません。アカウントが凍結された場合は、以下をお勧めします：
銀行に取引の背景と用途を積極的に説明する。
合法かつ適切で完全な取引証明書などの資料を提供する。
3.銀行の調査に積極的に協力します。
銀行が取引にリスクがないことを確認した後、アカウントは正常な状態に戻る可能性があります。
仮想通貨取引の参加者への影響
銀行の規制強化の背景の下、仮想通貨取引参加者は以下のことに直面する可能性があります：
資金の流動が制限される：銀行は、大規模または高リスクのクロスボーダー取引に関与する口座を制限または凍結する可能性があります。
取引コストの増加：銀行は追加手数料を請求したり、より多くのコンプライアンス資料の提供を要求する場合があります。
コンプライアンスの圧力が高まる：プラットフォームは異なる国の規制を遵守する必要があり、コンプライアンス審査やリスク管理により多くのリソースを投入する必要があります。
運営効率の低下：特に小規模プラットフォームにとって、コンプライアンスの負担が過重になる可能性があり、全体の運営効率に影響を与える。
全体的に見て、銀行の規制措置は資金の流動性を制限し、取引コストを引き上げ、コンプライアンスの圧力を増大させ、仮想通貨取引の参加者の運営に著しい影響を与える可能性があります。
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