KYC, eKYC, AML та CTF: шлях відповідності у світі Web3
У традиційній фінансовій сфері KYC (Знай свого клієнта) став стандартною практикою. Для фінансових установ важливо глибоко розуміти фон своїх клієнтів і проводити належну перевірку. Це не лише для захисту власних інтересів, але й для задоволення вимог регуляторів, основною метою є запобігання відмиванню грошей.
Процес KYC зазвичай включає збір документів, що підтверджують особу клієнта, таких як паспорт, посвідчення особи тощо, а також перевірку та оцінку ризиків професійною командою. Однак такий традиційний спосіб KYC часто займає багато часу, що може вплинути на інвестиційні можливості клієнтів.
Щоб підвищити ефективність і знизити витрати, eKYC (електронна перевірка клієнта) з'явилася на світ. Користувачеві потрібно лише завантажити необхідні документи через мобільний пристрій, а платформа зможе швидко перевірити та підтвердити їх за допомогою технологій штучного інтелекту. Це включає не лише перевірку автентичності документів, але й підтвердження, чи є рахунковласник особою, за якою він значиться, різними технічними засобами.
AML (антимонетарна політика) та CTF (боротьба з фінансуванням тероризму) є важливими складовими процесу KYC. Фінансові установи повинні забезпечити законність походження коштів клієнтів і те, щоб вони не використовувалися для підтримки терористичної діяльності. Це зазвичай передбачає перевірку того, чи є клієнт у санкційних списках або чи має зв'язки з політично чутливими особами.
У світі Web3 потреба в KYC поступово зростає. Хоча це може здаватись суперечливим до ідеї децентралізації, з розвитком індустрії та появою деяких незаконних дій втручання регуляторів стало неминучим. Відповідність може захистити звичайних інвесторів, а також допомогти всій індустрії отримати ширше визнання та розвиток.
Для платформ для торгівлі криптовалютою дуже важливо дотримуватися балансу між нормативними вимогами та потребами користувачів. Вони повинні впровадити ефективну систему eKYC, яка підвищує ефективність процесу KYC, забезпечуючи при цьому відповідність нормативним стандартам. Крім того, вивчення того, як пов'язати блокчейн-гаманці з KYC на реальне ім'я, також є важливим напрямком у майбутньому.
З переходом галузі Web3 від дикого зростання до регульованого розвитку, відповідність стане ключовим фактором для платформ, щоб отримати визнання та залучити більше користувачів. Хоча цей процес може зіткнутися з технічними та концептуальними викликами, він безсумнівно є неминучим шляхом до зрілості галузі.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
12 лайків
Нагородити
12
9
Репост
Поділіться
Прокоментувати
0/400
LayoffMiner
· 08-09 09:53
Регулювання таке суворе, я все ще ностальгую за часами дикого зростання.
Переглянути оригіналвідповісти на0
DancingCandles
· 08-09 09:02
Відповідність – це лише формалізм, а ті, хто повинен бігти, все ще бігтиме.
Переглянути оригіналвідповісти на0
ArbitrageBot
· 08-07 13:40
Відповідність завжди важливіша за Торгівлю криптовалютою
Переглянути оригіналвідповісти на0
MagicBean
· 08-07 06:45
Яка незручність, хто ще буде грати?
Переглянути оригіналвідповісти на0
BuyHighSellLow
· 08-06 17:09
Старі бороди просто обожнюють займатися цими дурницями!
Переглянути оригіналвідповісти на0
MEVHunterZhang
· 08-06 17:02
Перевірка за кілька хвилин, час - це гроші!
Переглянути оригіналвідповісти на0
0xLuckbox
· 08-06 16:48
Скільки ж справ із поданням доказового документа...??
KYC до eKYC: обговорення шляху відповідності у світі Web3
KYC, eKYC, AML та CTF: шлях відповідності у світі Web3
У традиційній фінансовій сфері KYC (Знай свого клієнта) став стандартною практикою. Для фінансових установ важливо глибоко розуміти фон своїх клієнтів і проводити належну перевірку. Це не лише для захисту власних інтересів, але й для задоволення вимог регуляторів, основною метою є запобігання відмиванню грошей.
Процес KYC зазвичай включає збір документів, що підтверджують особу клієнта, таких як паспорт, посвідчення особи тощо, а також перевірку та оцінку ризиків професійною командою. Однак такий традиційний спосіб KYC часто займає багато часу, що може вплинути на інвестиційні можливості клієнтів.
Щоб підвищити ефективність і знизити витрати, eKYC (електронна перевірка клієнта) з'явилася на світ. Користувачеві потрібно лише завантажити необхідні документи через мобільний пристрій, а платформа зможе швидко перевірити та підтвердити їх за допомогою технологій штучного інтелекту. Це включає не лише перевірку автентичності документів, але й підтвердження, чи є рахунковласник особою, за якою він значиться, різними технічними засобами.
AML (антимонетарна політика) та CTF (боротьба з фінансуванням тероризму) є важливими складовими процесу KYC. Фінансові установи повинні забезпечити законність походження коштів клієнтів і те, щоб вони не використовувалися для підтримки терористичної діяльності. Це зазвичай передбачає перевірку того, чи є клієнт у санкційних списках або чи має зв'язки з політично чутливими особами.
У світі Web3 потреба в KYC поступово зростає. Хоча це може здаватись суперечливим до ідеї децентралізації, з розвитком індустрії та появою деяких незаконних дій втручання регуляторів стало неминучим. Відповідність може захистити звичайних інвесторів, а також допомогти всій індустрії отримати ширше визнання та розвиток.
Для платформ для торгівлі криптовалютою дуже важливо дотримуватися балансу між нормативними вимогами та потребами користувачів. Вони повинні впровадити ефективну систему eKYC, яка підвищує ефективність процесу KYC, забезпечуючи при цьому відповідність нормативним стандартам. Крім того, вивчення того, як пов'язати блокчейн-гаманці з KYC на реальне ім'я, також є важливим напрямком у майбутньому.
З переходом галузі Web3 від дикого зростання до регульованого розвитку, відповідність стане ключовим фактором для платформ, щоб отримати визнання та залучити більше користувачів. Хоча цей процес може зіткнутися з технічними та концептуальними викликами, він безсумнівно є неминучим шляхом до зрілості галузі.