Phân tích toàn diện BTCFi: Từ Lending đến Staking, xây dựng ngân hàng Bitcoin di động của riêng bạn
Khi Bitcoin ngày càng củng cố vị thế của mình trên thị trường tài chính, BTCFi( lĩnh vực tài chính Bitcoin) đang nhanh chóng trở thành tiền tuyến của sự đổi mới tiền điện tử. BTCFi bao gồm một loạt các dịch vụ tài chính dựa trên Bitcoin, bao gồm cho vay, staking, giao dịch và sản phẩm phái sinh. Bài viết này phân tích sâu về nhiều lĩnh vực then chốt của BTCFi, khám phá stablecoin, dịch vụ cho vay, dịch vụ staking, dịch vụ tái staking, cũng như sự kết hợp giữa tài chính tập trung và phi tập trung.
1. Stablecoin thị trường ổn định
Stablecoin là một loại tiền điện tử được thiết kế để giữ giá trị ổn định, thường được gắn với tiền tệ pháp định hoặc các tài sản có giá trị khác. Trong hệ sinh thái BTCFi, các dự án stablecoin đáng chú ý chủ yếu là stablecoin phi tập trung, chẳng hạn như bitSmiley, NUSD, $YU, v.v. Những dự án này duy trì tính ổn định thông qua các cơ chế như thế chấp thừa, đồng thời cung cấp cho người dùng nhiều lựa chọn tài chính hơn.
2. Lending借贷赛道
Cho vay Bitcoin cho phép người dùng sử dụng Bitcoin làm tài sản thế chấp để nhận khoản vay hoặc kiếm lãi thông qua việc cho vay Bitcoin. Mô hình này cung cấp tính thanh khoản cho những người nắm giữ Bitcoin, đồng thời tạo ra các kênh thu nhập mới cho các nhà đầu tư. Các dự án chính bao gồm Liquidium, Shell Finance, chúng sử dụng các công nghệ như PSBT và DLC để thực hiện cho vay nguyên bản Bitcoin.
3. Staking chất lượng
Dịch vụ staking cho phép người dùng kiếm lợi nhuận bằng cách khóa token. Trong hệ sinh thái BTCFi, Babylon là một dự án được chú ý, cho phép người dùng khóa BTC trên mạng chính Bitcoin để cung cấp bảo mật cho các chuỗi PoS khác, đồng thời nhận được lợi nhuận từ staking. Thiết kế sáng tạo của Babylon cho phép Bitcoin tận dụng tính bảo mật và phi tập trung độc đáo của nó để cung cấp bảo đảm an toàn kinh tế cho các dự án khác.
4. Restaking再质押赛道
再质押 là hành động sử dụng token staking thanh khoản để staking trên các mạng và blockchain khác nhằm thu được lợi nhuận bổ sung. Các dự án chính bao gồm Chakra, Bedrock, v.v. Những dự án này thu hút người dùng bằng cách cung cấp lợi nhuận đa dạng, đồng thời bơm thêm tính thanh khoản vào toàn bộ hệ sinh thái BTCFi.
5. Lưu ký phi tập trung
Với những lo ngại về sự an toàn của WBTC, một số giải pháp lưu ký phi tập trung mới đã ra đời, như tBTC, FBTC và dlcBTC. Những dự án này nhằm mục đích cung cấp hình thức Bitcoin được đóng gói an toàn và phi tập trung hơn, nhằm đáp ứng nhu cầu của người dùng về tính an toàn và minh bạch của tài sản.
6. CeDeFi
CeDeFi kết hợp các đặc tính của tài chính tập trung và tài chính phi tập trung. Trong hệ sinh thái BTCFi, các dự án như Solv Protocol và Bouncebit đang khám phá mô hình mới này, cung cấp cho người dùng các dịch vụ tài chính linh hoạt và hiệu quả hơn.
7. Hoán đổi DEX AMM
Sự phát triển của các sàn giao dịch phi tập trung trong hệ sinh thái Bitcoin tương đối chậm chạp, nhưng một số dự án đang nỗ lực để thay đổi tình trạng này. Các dự án như Bitflow, Dotswap và Unisat AMM Swap đang sử dụng công nghệ đổi mới để mang lại trải nghiệm giao dịch thuận tiện hơn cho hệ sinh thái Bitcoin.
Với sự phát triển không ngừng của lĩnh vực BTCFi, chúng tôi dự đoán sẽ có nhiều đổi mới và dòng vốn chảy vào, củng cố thêm vị thế lãnh đạo của Bitcoin trong lĩnh vực tài chính. BTCFi không chỉ đáp ứng khao khát của thị trường về tính thanh khoản của BTC, mà còn thúc đẩy thêm sự sôi động của mạng lưới BTC bằng cách tăng cường các trường hợp sử dụng Bitcoin. Trong tương lai, BTCFi có khả năng trở thành cầu nối giữa tài chính truyền thống và thế giới tiền điện tử, cung cấp cho người dùng toàn cầu những dịch vụ tài chính phong phú, an toàn và hiệu quả hơn.
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
18 thích
Phần thưởng
18
4
Chia sẻ
Bình luận
0/400
MevHunter
· 22giờ trước
Vậy là btcfi? Thế giới tiền điện tử mới là con đường đúng đắn.
Phân tích toàn diện BTCFi: Từ cho vay đến thế chấp, xây dựng ngân hàng Bitcoin di động
Phân tích toàn diện BTCFi: Từ Lending đến Staking, xây dựng ngân hàng Bitcoin di động của riêng bạn
Khi Bitcoin ngày càng củng cố vị thế của mình trên thị trường tài chính, BTCFi( lĩnh vực tài chính Bitcoin) đang nhanh chóng trở thành tiền tuyến của sự đổi mới tiền điện tử. BTCFi bao gồm một loạt các dịch vụ tài chính dựa trên Bitcoin, bao gồm cho vay, staking, giao dịch và sản phẩm phái sinh. Bài viết này phân tích sâu về nhiều lĩnh vực then chốt của BTCFi, khám phá stablecoin, dịch vụ cho vay, dịch vụ staking, dịch vụ tái staking, cũng như sự kết hợp giữa tài chính tập trung và phi tập trung.
1. Stablecoin thị trường ổn định
Stablecoin là một loại tiền điện tử được thiết kế để giữ giá trị ổn định, thường được gắn với tiền tệ pháp định hoặc các tài sản có giá trị khác. Trong hệ sinh thái BTCFi, các dự án stablecoin đáng chú ý chủ yếu là stablecoin phi tập trung, chẳng hạn như bitSmiley, NUSD, $YU, v.v. Những dự án này duy trì tính ổn định thông qua các cơ chế như thế chấp thừa, đồng thời cung cấp cho người dùng nhiều lựa chọn tài chính hơn.
2. Lending借贷赛道
Cho vay Bitcoin cho phép người dùng sử dụng Bitcoin làm tài sản thế chấp để nhận khoản vay hoặc kiếm lãi thông qua việc cho vay Bitcoin. Mô hình này cung cấp tính thanh khoản cho những người nắm giữ Bitcoin, đồng thời tạo ra các kênh thu nhập mới cho các nhà đầu tư. Các dự án chính bao gồm Liquidium, Shell Finance, chúng sử dụng các công nghệ như PSBT và DLC để thực hiện cho vay nguyên bản Bitcoin.
3. Staking chất lượng
Dịch vụ staking cho phép người dùng kiếm lợi nhuận bằng cách khóa token. Trong hệ sinh thái BTCFi, Babylon là một dự án được chú ý, cho phép người dùng khóa BTC trên mạng chính Bitcoin để cung cấp bảo mật cho các chuỗi PoS khác, đồng thời nhận được lợi nhuận từ staking. Thiết kế sáng tạo của Babylon cho phép Bitcoin tận dụng tính bảo mật và phi tập trung độc đáo của nó để cung cấp bảo đảm an toàn kinh tế cho các dự án khác.
4. Restaking再质押赛道
再质押 là hành động sử dụng token staking thanh khoản để staking trên các mạng và blockchain khác nhằm thu được lợi nhuận bổ sung. Các dự án chính bao gồm Chakra, Bedrock, v.v. Những dự án này thu hút người dùng bằng cách cung cấp lợi nhuận đa dạng, đồng thời bơm thêm tính thanh khoản vào toàn bộ hệ sinh thái BTCFi.
5. Lưu ký phi tập trung
Với những lo ngại về sự an toàn của WBTC, một số giải pháp lưu ký phi tập trung mới đã ra đời, như tBTC, FBTC và dlcBTC. Những dự án này nhằm mục đích cung cấp hình thức Bitcoin được đóng gói an toàn và phi tập trung hơn, nhằm đáp ứng nhu cầu của người dùng về tính an toàn và minh bạch của tài sản.
6. CeDeFi
CeDeFi kết hợp các đặc tính của tài chính tập trung và tài chính phi tập trung. Trong hệ sinh thái BTCFi, các dự án như Solv Protocol và Bouncebit đang khám phá mô hình mới này, cung cấp cho người dùng các dịch vụ tài chính linh hoạt và hiệu quả hơn.
7. Hoán đổi DEX AMM
Sự phát triển của các sàn giao dịch phi tập trung trong hệ sinh thái Bitcoin tương đối chậm chạp, nhưng một số dự án đang nỗ lực để thay đổi tình trạng này. Các dự án như Bitflow, Dotswap và Unisat AMM Swap đang sử dụng công nghệ đổi mới để mang lại trải nghiệm giao dịch thuận tiện hơn cho hệ sinh thái Bitcoin.
Với sự phát triển không ngừng của lĩnh vực BTCFi, chúng tôi dự đoán sẽ có nhiều đổi mới và dòng vốn chảy vào, củng cố thêm vị thế lãnh đạo của Bitcoin trong lĩnh vực tài chính. BTCFi không chỉ đáp ứng khao khát của thị trường về tính thanh khoản của BTC, mà còn thúc đẩy thêm sự sôi động của mạng lưới BTC bằng cách tăng cường các trường hợp sử dụng Bitcoin. Trong tương lai, BTCFi có khả năng trở thành cầu nối giữa tài chính truyền thống và thế giới tiền điện tử, cung cấp cho người dùng toàn cầu những dịch vụ tài chính phong phú, an toàn và hiệu quả hơn.