Quy định mới về mã hóa tài sản của Liên minh Châu Âu: Một nỗ lực quản lý gây tranh cãi

Vào giữa tháng 1 năm 2024, Liên minh Châu Âu, với tư cách là khu vực pháp lý chính đầu tiên trên thế giới thiết lập khung quy định toàn diện về mã hóa, đã một lần nữa đề xuất việc áp dụng các hạn chế nghiêm ngặt hơn đối với việc chuyển tiền mã hóa và ví cá nhân trong các quy tắc quản lý chống rửa tiền của mình. Vào ngày 23 tháng 3, Nghị viện Châu Âu và Hội đồng Châu Âu đã chính thức hiện thực hóa ý tưởng này thành quy định chống rửa tiền mới nhất.

Tóm tắt quy định mới

Quy định mới này được ngành công nghiệp gọi là "Lệnh mở hộp", với mục tiêu cốt lõi là loại bỏ tính ẩn danh trong giao dịch mã hóa, nhằm quy định các hành vi như rửa tiền, trốn thuế và chuyển tiền trái phép. Các quy định chính bao gồm:

1. Trong phạm vi quyền tài phán của Liên minh Châu Âu, cấm sử dụng ví mã hóa tự quản không xác định danh tính để thực hiện bất kỳ loại thanh toán nào.
2. Các công ty mã hóa cần thực hiện thẩm định đối với các giao dịch trên 1000 euro.

Quy định này chủ yếu nhằm vào người sử dụng mã hóa và nhà cung cấp dịch vụ mã hóa (VASP).

Phân tích ảnh hưởng của quy định mới

Sự ra đời của quy định mới đã gây ra phản ứng trái chiều. Những người ủng hộ cho rằng điều này sẽ giúp chống lại các hoạt động tội phạm và tạo nền tảng cho chính sách thuế tài sản mã hóa trong tương lai. Tuy nhiên, những người chỉ trích lại chỉ ra rằng cách làm này trực tiếp xóa bỏ một trong những đặc điểm cốt lõi của tiền mã hóa - tính ẩn danh, có thể làm suy yếu hệ sinh thái tài chính được xây dựng dựa trên đặc tính phi tập trung của blockchain.

Cần lưu ý rằng việc siết chặt quy định lần này không chỉ giới hạn trong lĩnh vực mã hóa tài sản. Luật chống rửa tiền mới còn áp dụng các biện pháp kiểm soát nghiêm ngặt hơn đối với thanh toán bằng tiền mặt, giao dịch hàng xa xỉ và bóng đá chuyên nghiệp.

Ảnh hưởng đến ngành mã hóa tài sản

Là một trong những khu vực tài phán chính trên toàn cầu, động thái này của Liên minh Châu Âu có thể tạo ra hiệu ứng mẫu quan trọng cho toàn ngành công nghiệp mã hóa. Dự kiến, các quốc gia khác cũng sẽ tham khảo luật pháp này khi xây dựng quy định quản lý liên quan.

Từ góc độ tích cực, hình thức quản lý này không hoàn toàn cấm mã hóa, mà yêu cầu sử dụng và đầu tư trong một môi trường được quản lý. Điều này có thể được coi là một biện pháp quản lý tương đối "linh hoạt".

Tuy nhiên, việc quản lý này cũng đối mặt với thách thức. Nhiều thành viên của cộng đồng mã hóa và những người tham gia Web3 cho rằng hành động này có thể làm tổn hại đến giá trị cốt lõi của tài sản mã hóa, đó là đặc điểm "niềm tin kỹ thuật" mà không cần quản lý tập trung. Việc buộc "mở hộp" có thể hạn chế quyền tự do sử dụng tài sản của người dùng và khiến quyền lực quản lý tập trung truyền vào lĩnh vực tài sản mã hóa.

Ảnh hưởng của các tài sản mã hóa khác

Hiện tại, "lệnh mở hộp" chủ yếu nhắm vào giao dịch mã hóa, chưa rõ ràng bao gồm các tài sản mã hóa khác như NFT, DeFi, GameFi. Điều này có thể do quy mô thị trường của những tài sản này còn tương đối nhỏ, chưa trở thành công cụ chính cho việc rửa tiền hay trốn thuế. Đồng thời, Liên minh Châu Âu giữ thái độ thận trọng trong việc quản lý, không muốn áp dụng các biện pháp kiểm soát nghiêm ngặt quá sớm khi những công nghệ mới này vẫn chưa trưởng thành.

Kết luận

Mặc dù "lệnh mở hộp" vẫn còn ba năm thời gian chuyển tiếp trước khi chính thức có hiệu lực, nhưng quy định này đã thực chất cấm việc sử dụng ví tự quản để thanh toán mã hóa ẩn danh trong Liên minh Châu Âu. Về vấn đề này, phản ứng trong ngành rất đa dạng. Một số chuyên gia cho rằng điều này có thể ảnh hưởng tiêu cực đến môi trường kinh doanh tự do của EU, thậm chí có thể xâm phạm quyền công dân cơ bản.

Tuy nhiên, trong bối cảnh tội phạm liên quan đến mã hóa thường xuyên xảy ra, hiệu quả thực tế của "lệnh mở hộp" vẫn còn phải quan sát. Là nền kinh tế chính đầu tiên cố gắng quản lý toàn diện tài sản mã hóa, động thái này của Liên minh Châu Âu chắc chắn đáng được chú ý. Trong tương lai, việc tìm ra sự cân bằng giữa thúc đẩy đổi mới và duy trì trật tự tài chính sẽ là thách thức chung mà các cơ quan quản lý toàn cầu phải đối mặt.