Thay đổi mới trên thị trường Stablecoin: Sự trỗi dậy và ảnh hưởng của Global Dollar Network

Stablecoin như một cầu nối giữa tiền pháp định và tài sản tiền điện tử, đóng vai trò ngày càng quan trọng trong hệ thống tài chính toàn cầu, đặc biệt là trong lĩnh vực thanh toán xuyên biên giới và tài chính phi tập trung. Mặc dù hiện tại thị trường đang bị thống trị bởi USDT và USDC, chiếm gần 90% thị phần, nhưng một đối thủ mới đang dần nổi lên.

Gần đây, Paxos đã hợp tác với nhiều công ty công nghệ tài chính để ra mắt Global Dollar Network (Mạng lưới Đô la Toàn cầu), điều này đã mang lại sức sống mới cho thị trường stablecoin tập trung cao. Bài viết này sẽ phân tích ảnh hưởng của mạng lưới này đối với ngành Web3 và vị thế của nó trong thị trường stablecoin toàn cầu từ góc độ tuân thủ và đổi mới.

Một, Bối cảnh và Mục tiêu của Mạng Lưới Đô La Toàn Cầu

Global Dollar Network là một mạng lưới mở nhằm thúc đẩy sự phổ biến của Stablecoin toàn cầu. Stablecoin USDG được phát hành bởi Paxos, được thiết kế để cung cấp cho người sử dụng một phương thức lưu trữ giá trị ổn định. USDG tuân thủ khuôn khổ Stablecoin sắp được ra mắt bởi Cơ quan Quản lý Tài chính Singapore (MAS), điều này mang lại cho nó sự bảo đảm tuân thủ nghiêm ngặt, đặc biệt là trong các tiêu chuẩn quản lý quốc tế.

Mạng lưới này nhằm mục đích thúc đẩy việc áp dụng Stablecoin trong thanh toán xuyên biên giới và lĩnh vực tài chính phi tập trung, đồng thời đảm bảo tính an toàn và minh bạch của giao dịch thông qua tính tuân thủ và thiết kế cấu trúc.

Hai, Xây dựng hệ sinh thái đối tác và tuân thủ

Sự thành công của Mạng Lưới Đô La Toàn Cầu không thể thiếu nỗ lực hợp tác của nhiều đối tác. Mỗi người tham gia đều đóng một vai trò quan trọng trong dự án, cùng nhau đảm bảo sự vận hành hợp pháp của mạng lưới và sự đổi mới công nghệ.

• Paxos đóng vai trò cốt lõi của dự án, chịu trách nhiệm phát hành USDG và công việc phối hợp tuân thủ.
• Nhà cung cấp dịch vụ lưu ký tài sản số cung cấp dịch vụ quản lý tài sản an toàn cao, tăng cường niềm tin của người dùng.
• Sự tham gia của các nền tảng giao dịch nổi tiếng đã thúc đẩy sự lưu thông và phổ biến của USDG.
• Nhà cung cấp dịch vụ thanh toán cung cấp hỗ trợ thanh toán xuyên biên giới cho mạng, mở rộng các tình huống ứng dụng của USDG.

Sự hợp tác đa phương này không chỉ tăng cường tính đa dạng của các bên tham gia mà còn tạo ra nhiều tình huống ứng dụng hơn cho USDG, bao gồm thanh toán xuyên biên giới, tài khoản tiết kiệm và đầu tư vào tài sản số.

Ba, Đổi mới công nghệ và cơ chế khuyến khích

Mạng lưới Đô la Toàn cầu áp dụng cơ chế khuyến khích sáng tạo, nhằm thu hút nhiều doanh nghiệp và cá nhân hơn sử dụng USDG. Thiết kế mạng cho phép người tham gia nhận được lợi nhuận từ tài sản dự trữ bằng cách nắm giữ USDG, cơ chế này khuyến khích các tổ chức tài chính và sàn giao dịch tích cực thúc đẩy việc áp dụng nó.

Người phụ trách dự án nhấn mạnh rằng mạng lưới này nhằm "tái cấu trúc nền tảng của hệ thống tài chính", cung cấp cho các doanh nghiệp một môi trường tài chính có thể tích hợp liền mạch Stablecoin. Cơ chế thưởng này không chỉ nâng cao sự tích cực của các đối tác mà còn tăng cường sức hấp dẫn của mô hình Stablecoin, hy vọng sẽ thu hút sự tham gia của nhiều tổ chức và người dùng chính thống hơn.

Bốn, Chiến lược Mở và Kế hoạch Tương lai

Hiện tại, Global Dollar Network đang ở giai đoạn mở cửa theo hình thức mời, chỉ giới hạn cho những người tham gia đủ điều kiện nhất định, bao gồm người lưu ký, bên xử lý thanh toán, sàn giao dịch, thương nhân và ngân hàng. Chiến lược này nhằm xây dựng một hệ sinh thái hợp tác ổn định, đảm bảo sự vận hành ban đầu của mạng lưới và USDG được ổn định và tuân thủ quy định.

Trong tương lai, mạng lưới này dự định mở rộng hơn nữa các đối tác, bao gồm nhiều trường hợp ứng dụng hơn, chẳng hạn như xử lý thanh toán, thanh toán thương mại và các sản phẩm tài chính phi tập trung. Một ngân hàng lớn ở Đông Nam Á cũng sẽ cung cấp dịch vụ quản lý tiền mặt và lưu ký trong dự án, cho thấy sự hợp tác này không chỉ giới hạn trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số mà còn bao gồm sự hỗ trợ của các tổ chức tài chính truyền thống.

Năm, Thách thức và Triển vọng Thị Trường

Mặc dù Global Dollar Network có một đội ngũ hợp tác mạnh mẽ và hỗ trợ tuân thủ, nhưng vẫn phải đối mặt với sự cạnh tranh khốc liệt trên thị trường Stablecoin. Thị trường hiện tại chủ yếu bị chi phối bởi USDT và USDC, hai loại Stablecoin đã xây dựng được một cơ sở người dùng sâu rộng và nhiều ứng dụng khác nhau. Paxos và các đối tác cần tiếp tục nỗ lực trong việc thu hút người dùng và mở rộng các ứng dụng.

Tuy nhiên, các biện pháp tuân thủ đa dạng của Paxos, đặc biệt là việc thực hiện tại môi trường quản lý của Singapore và sự hợp tác với các tổ chức tài chính truyền thống, đã tăng thêm lợi thế cho sự thành công trên thị trường của họ. Với các yêu cầu tuân thủ ngày càng cao và nhu cầu về Stablecoin an toàn, minh bạch ngày càng tăng, Global Dollar Network có khả năng tìm thấy vị trí thị trường độc đáo trong các lĩnh vực như thanh toán xuyên biên giới và tích hợp dịch vụ tài chính.