菲律賓採取措施應對加密貨幣逃稅的新規 | BSCN (fka BSC News)

菲律賓宣布計劃推出一個全面的數字資產框架，以阻止跨境逃稅並關閉非法金融流動。

財政部長拉爾夫·雷克托在一份公開聲明中確認，財政部(DOF)將於2028年前採用加密資產報告框架(CARF)。

"這是一個及時的承諾，因爲數字貨幣正成爲交易的首選方式之一。政府必須確保加密資產用戶支付他們應有的稅款，並且沒有非法金融活動逍遙法外，" Recto說。

今年早些時候，在馬爾代夫舉行的第 8 屆亞洲倡議會議上，DOF 收入運營小組副部長 Charlito Martin Mendoza 正式做出了這一承諾。

該決定是政府爲提高加密交易的透明度和改善稅務合規方面的國際合作而做出的更廣泛努力的一部分。

CARF：全球透明度工具

CARF 由經合組織制定，旨在在全球稅務機關之間建立加密相關財務數據的自動交換。一旦實施，它將允許菲律賓從外匯和平台接收有關菲律賓用戶數字資產持有和交易的數據。

根據Recto的說法，如果政府要在數字領域保持對逃稅計劃的領先地位，更快的信息共享系統至關重要。

SEC 將目標對準服務提供商

隨着CARF的採用，菲律賓證券交易委員會(SEC)發布了針對數字資產服務提供商(CASPs)的新規則。這些指南要求任何提供數字資產服務的公司在國內運營之前必須註冊並獲得適當的許可。

SEC 助理主任 Paolo Ong 在 2025 年菲律賓區塊鏈週期間表示，新規則的制定不僅是爲了支持合法企業，也是爲了關閉未註冊的實體

“我們相信這些規則將使我們的執法團隊更有權威，他們可以更積極地追查在菲律賓運營的未註冊平台，”Ong說。

規則要求數字資產服務提供商註冊爲股份公司，最低實收資本爲PHP100百萬(大約$1.8百萬)。必須提交包括商業計劃和風險披露在內的額外文件以供批準。這些措施確保只有認真的參與者進入該領域，同時改善投資者保護。

監管機構的一個主要擔憂是客戶資金的濫用，這個問題已經出現在世界各地備受矚目的交易所倒閉中。新的 SEC 指南要求公司和客戶資產之間嚴格隔離。

目前，個人提供加密貨幣財務建議並沒有具體的許可證。然而，SEC鼓勵有興趣的人探索其監管沙盒。

監管營銷和影響者

數字資產的營銷也在審查之中。根據新規，任何推廣比特幣、以太坊和索拉納等加密貨幣的人都必須是持有SEC許可證的註冊實體。Ong警告稱，那些推銷特定平台、尤其是詐騙的平台的所謂教育者，可能會面臨執法。

“我們不禁止對教育工作進行補償，但我們始終關注誠信。如果你在教育而不是推動特定的投資或平台，這通常是可以接受的，“Ong 說。

加密上市規則和雙重監管模型

該國更廣泛的監管推動包括一個雙重監管機構模型來監督加密代幣上市。在這個模型下，菲律賓中央銀行(BSP)監管虛擬資產服務提供商，而證券交易委員會（SEC）則處理符合證券資格的數字資產。

這一綜合努力旨在加強對加密交易所、初始代幣發行和跨境交易的合規性。法規還整合了現有法律的條款，如數據隱私法和網路犯罪預防法。

對於超過 1,000 美元的交易，所有代幣列表都必須遵循嚴格的分類、風險評分、KYC 檢查和 FATF 旅行規則合規性規則。

不合規的處罰

新框架下的處罰非常嚴格。對於加密資產服務提供者（CASPs），首次違規可能會被罰款PHP50,000 ($885)，重復違規則增加至PHP200,000 ($3,540)。未使用的許可證在12個月不活躍後可以被撤銷。

對於涉及欺詐或虛假索賠的較大違規行爲，公司可能面臨最高 500 萬菲律賓比索的罰款和最高 21 年的監禁。數據隱私泄露可能導致 500,000 至 500 萬菲律賓比索的額外罰款。

政府還表示願意在行業發展過程中完善規則。Ong 強調，來自社區的反饋將是制定未來指南的重要組成部分。