Advertencia sobre los riesgos legales de la promoción de la tarjeta U

En el ámbito de las criptomonedas, la seguridad en el "retiro" siempre ha sido un tema de gran atención. La tarjeta U se ha convertido en una forma conveniente de consumir sin necesidad de realizar retiros directos, y ha sido bien recibida por muchos entusiastas de las criptomonedas. Sin embargo, la promoción de la tarjeta U también conlleva riesgos legales potenciales, especialmente en lo que respecta a las actividades de promoción dirigidas a usuarios en la China continental.

Introducción a la tarjeta U

La tarjeta U, cuyo nombre completo es tarjeta bancaria USDT, es una herramienta de pago que utiliza la estabilidad de precios de la moneda estable USDT. Los usuarios pueden recargar USDT en la tarjeta U y luego consumir en tiendas físicas o plataformas en línea. Dado que el valor de USDT generalmente está vinculado al dólar estadounidense, este método de pago es más estable y práctico que usar criptomonedas más volátiles (como Bitcoin o Ethereum).

Riesgos de promover la tarjeta U para usuarios de China continental

1. Riesgo de cumplimiento normativo: Las autoridades regulatorias de China continental han dejado claro que se oponen al intercambio de criptomonedas por moneda fiduciaria. El uso de la tarjeta U podría tocar áreas prohibidas del sistema de gestión de divisas, y los promotores podrían enfrentar riesgos legales.

2. Responsabilidad de revisión de la institución emisora: Los promotores de U Card deben seleccionar cuidadosamente la institución emisora, asegurando su legalidad y fiabilidad. Actualmente, los emisores de U Card incluyen principalmente la emisión directa de bancos, la emisión en cooperación entre bancos y empresas de criptomonedas, la emisión independiente de empresas de pago en criptomonedas especializadas, así como la emisión en colaboración bajo el modelo SaaS.

3. Problemas de protección de la información personal: los promotores deben asumir la responsabilidad de la protección de la información personal al recopilar datos de usuarios. La filtración de información puede tener graves consecuencias legales.

4. Riesgos potenciales de asistencia en la apertura de tarjetas: el promotor que asiste en la apertura de tarjetas asume en realidad parte de la obligación de revisión del emisor. Si se asiste en la apertura de tarjetas utilizando información de identidad falsa o se abren múltiples tarjetas para fines sospechosos, podría verse involucrado en actividades delictivas relacionadas.

Conclusión

A pesar de que las tarjetas bancarias de monedas estables como U Card pueden representar una tendencia futura en los métodos de pago, actualmente existe un riesgo significativo de política al promover U Card a los usuarios de la China continental en el entorno legal y regulatorio actual. Incluso si en el futuro se relajan las regulaciones, los promotores deben evitar participar directamente en el proceso de apertura de cuentas para eludir riesgos legales innecesarios. Durante el proceso de promoción, elegir cuidadosamente a los socios y comprender las leyes y regulaciones pertinentes es un requisito básico para garantizar una operación conforme.