暗号資産取引が引き起こす通貨カードの凍結および調査のリスクと対策

最近、一部の暗号資産を保有している人々がデジタル資産（特にUSDT）を売却した後に銀行カードが凍結され、さらには「調査への協力」を求める電話を受ける事態が発生しています。本記事では、この問題の原因、潜在的なリスク、そして対策について詳しく探討します。

暗号通貨保有の法的地位

まず、私たちは一つの重要な点を明確にする必要があります：私たちの国では、単に暗号資産を保有することは違法ではありません。現在、国内で暗号資産に直接関する法律や行政規則は制定されていません。一部の規制文書、例えば9.4公告や9.24通知は存在しますが、これらの文書は個人が暗号資産を保有または取引することを明確に禁止してはいません。

しかし、暗号資産を売却する過程では、依然として銀行カードの凍結や調査のリスクに直面する可能性があります。以下はいくつかの主な理由です：

1. 取引チャネルの問題

いくつかの取引プラットフォームは、上流の犯罪活動と関連している可能性があり、その結果、ユーザーは意図せずに「マネーロンダリング」を受け取ることがあります。これらの資金は、テレフォン詐欺やネットギャンブルなどの違法活動に関与している可能性があります。銀行は一旦疑わしい取引を発見すると、通常は凍結措置を講じます。

2. 非公式な交換チャネル

一部のユーザーは、より有利な為替レートを得るために、いわゆる「神秘的な達人」と協力することを選択しています。これらの人々はしばしば地下両替所を経営しており、より良い為替レートを提供する可能性がありますが、資金の出所はしばしば不透明であり、違法活動に関与している可能性があります。

3. 個人的な不正行為

一部のユーザーは、自身に説明が難しい収入や周辺的な活動に参加している可能性があり、これが調査の複雑さとリスクを増加させる。

刑事リスク評価

単純な暗号資産取引は通常、刑事リスクを引き起こすことはありません。しかし、特定の状況において、ユーザーが資金の出所との特別な関係を持っている場合や、資金の違法な出所について認識している場合、2つの主要な刑事リスクに直面する可能性があります：

1. 犯罪による所得を隠す罪
2. 情報ネットワーク犯罪活動の罪

この二つの罪名は、行為者が「明らかに」資金の出所の違法性を知っていることを要求し、司法機関は客観的な行動と証拠に基づいて判断します。

対処戦略

銀行口座が凍結されたり、調査への協力を求められた場合は、次の手順を踏むことができます：

1. 自己評価の刑事リスク 2.銀行に連絡して、凍結状況と関連する司法当局について学びます
2. 取引記録と資金の流れの証明を収集する
3. 詳細なファクトシートを準備する
4. 調査に協力する必要がある場合は、まず専門の弁護士に相談することをお勧めします。

注意が必要なのは、たとえ善意で受け取ったものであっても、資金が確かに不正なものであれば、追徴される可能性があることです。

まとめ

暗号資産取引によって引き起こされる銀行カードの凍結や調査の問題に直面した際には、冷静さを保つことが重要です。凍結されたからといって、必ずしも刑事事件に関与しているわけではありませんが、慎重に対処する必要があります。暗号資産の保有者は常にコンプライアンスのある取引チャネルを選択し、必要に応じて資金の出所の合法性を証明できるよう、完全な取引記録を保持することをお勧めします。問題が発生した場合には、専門の法的アドバイスを迅速に求めることで、自身の権利をより良く保護するのに役立ちます。