Ativos de criptografia transações provocam o risco de congelamento de cartões bancários e investigações, e como lidar com isso

Recentemente, alguns detentores de ativos de criptografia enfrentaram o congelamento de cartões bancários após venderem ativos digitais (especialmente USDT), e até receberam chamadas solicitando "assistência na investigação". Este artigo irá explorar a fundo as causas deste problema, os riscos potenciais e as estratégias de enfrentamento.

A posição legal da detenção de ativos de criptografia

Primeiro, precisamos esclarecer um ponto chave: no nosso país, a simples posse de ativos de criptografia não é ilegal. Atualmente, não foram promulgadas leis ou regulamentos administrativos que se dirijam diretamente aos ativos de criptografia. Embora existam alguns documentos de regulamentação, como o aviso de 9.4 e a notificação de 9.24, esses documentos não proíbem explicitamente a posse ou a negociação de ativos de criptografia por indivíduos.

No entanto, durante o processo de venda de Ativos de criptografia, ainda pode haver o risco de congelamento do cartão bancário e de investigações. Aqui estão algumas das principais razões:

1. Problema com o canal de negociação

Algumas plataformas de negociação podem estar associadas a atividades criminosas upstream, fazendo com que os usuários recebam inadvertidamente "dinheiro sujo". Esses fundos podem estar envolvidos em atividades ilegais como fraudes telefônicas ou jogos de azar online. Uma vez que o banco detecta transações suspeitas, normalmente toma medidas de congelamento.

2. Canais de troca não oficiais

Alguns usuários optam por colaborar com os chamados "mestres misteriosos" para obter taxas de câmbio mais favoráveis. Essas pessoas costumam operar casas de câmbio clandestinas, e embora possam oferecer taxas melhores, a origem dos fundos é muitas vezes opaca, podendo envolver atividades ilegais.

3. Comportamento pessoal inadequado

Alguns usuários podem ter algumas receitas difíceis de explicar ou participar de atividades marginais, o que aumentará a complexidade e o risco da investigação.

Avaliação de risco criminal

Transações simples de ativos de criptografia geralmente não levantam riscos criminais. No entanto, em certos casos, se o usuário tiver uma relação especial com a fonte dos fundos ou tiver conhecimento da origem ilegal dos fundos, pode enfrentar dois principais riscos criminais:

1. Ocultação, encobrimento do crime de obtenção de bens
2. Ajudar a atividades criminosas na rede de informações

Estas duas acusações exigem que o agente tenha "plena consciência" da ilegalidade da origem dos fundos, e as autoridades judiciais farão a avaliação com base nos comportamentos objetivos e nas provas.

Estratégia de enfrentamento

Se você encontrar o seu cartão bancário congelado ou se for solicitado a ajudar na investigação, pode seguir os seguintes passos:

1. Autoavaliação do risco criminal
2. Contacte o banco para saber sobre a situação do congelamento e informações das autoridades judiciais relacionadas.
3. Coletar registros de transações e comprovantes de fluxo de fundos
4. Preparar um relatório detalhado da situação
5. Se precisar colaborar com a investigação, recomenda-se primeiro consultar a opinião de um advogado especializado.

É importante notar que, mesmo que a recepção seja de boa fé, se os fundos forem realmente provenientes de crime, ainda podem ser recuperados.

Conclusão

Diante dos problemas de congelamento de cartões bancários e investigações provocados por transações de ativos de criptografia, é crucial manter a calma. Embora o congelamento não signifique necessariamente a envolvimento em casos criminais, é importante tratar a situação com cautela. Recomenda-se que os detentores de ativos de criptografia escolham sempre canais de negociação em conformidade e mantenham um registro completo das transações, para que possam provar a legalidade da origem dos fundos, se necessário. Ao enfrentar problemas, buscar aconselhamento jurídico profissional prontamente ajudará a proteger melhor os seus direitos.