Ризики та заходи реагування на замороження банківських карток та розслідування, викликані криптоактивами

Нещодавно деякі власники криптоактивів зіткнулися з блокуванням банківських карток після продажу цифрових активів (особливо USDT), і навіть отримали дзвінки з вимогою "допомогти в розслідуванні". У цій статті ми глибше дослідимо причини цієї проблеми, потенційні ризики та стратегії реагування.

Юридичний статус володіння криптоактивами

По-перше, нам потрібно чітко визначити один ключовий момент: в нашій країні просте володіння криптоактивами не є незаконним. На даний момент в країні ще не було прийнято прямих законів або адміністративних нормативних актів, спрямованих на криптоактиви. Хоча існують деякі регуляторні документи, такі як оголошення 9.4 і повідомлення 9.24, ці документи не забороняють особам володіти або торгувати криптоактивами.

Проте, під час продажу криптоактивів все ще можуть виникнути ризики замороження банківської картки та розслідування. Ось кілька основних причин:

1. Проблема торгових каналів

Деякі торгові платформи можуть бути пов'язані з злочинною діяльністю, що призводить до того, що користувачі ненавмисно отримують "брудні гроші". Ці кошти можуть бути пов'язані з незаконною діяльністю, такою як шахрайство у сфері телекомунікацій або онлайн-азартні ігри. Коли банк виявляє підозрілі транзакції, зазвичай вживає заходів щодо замороження.

2. Неформальні обмінні канали

Деякі користувачі, щоб отримати більш вигідний обмінний курс, вибирають співпрацювати з так званими "таємничими експертами". Ці люди зазвичай керують підпільними фінансовими установами, хоча можуть запропонувати кращий обмінний курс, проте джерело коштів зазвичай є непрозорим і може бути пов'язане з незаконною діяльністю.

3. Неправильна особиста поведінка

Деякі користувачі можуть мати деякі важко пояснювані доходи або брати участь у маргінальних діяльностях, що ускладнює та підвищує ризик розслідування.

Оцінка кримінальних ризиків

Прості交易加密货币通常不会引发刑事风险. Але в деяких випадках, якщо користувач має особливі зв'язки з джерелом фінансування або усвідомлює незаконне походження коштів, він може зіткнутися з двома основними кримінальними ризиками:

1. Приховування, замаскування злочинно здобутих доходів
2. Допомога в інформаційних мережах злочинної діяльності

Ці два злочини вимагають від особи "усвідомлення" незаконності джерела фінансів, судові органи будуть оцінювати об'єктивні дії та докази.

Стратегії реагування

Якщо ви стикнулися з блокуванням банківської картки або вас попросили допомогти в розслідуванні, ви можете вжити наступних заходів:

1. Самооцінка кримінального ризику
2. Зв'яжіться з банком, щоб дізнатися про ситуацію з замороженням та інформацію про відповідні судові органи.
3. Збір записів про транзакції та підтвердження руху коштів
4. Підготуйте детальний звіт про обставини
5. Якщо потрібна співпраця з розслідуванням, рекомендується спочатку проконсультуватися з професійним адвокатом.

Слід звернути увагу на те, що навіть при добросовісному отриманні, якщо кошти дійсно є краденими, їх все ще можуть конфіскувати.

Висновок

Зберігати спокій у зв'язку з проблемами блокування банківських карток і розслідуваннями, викликаними торгівлею криптоактивами, є надзвичайно важливим. Хоча блокування не обов'язково означає участь у кримінальній справі, все ж слід бути обережним. Рекомендується, щоб власники криптоактивів завжди обирали відповідні торгові канали та зберігали повні записи угод, щоб у разі необхідності підтвердити легітимність джерела коштів. У разі виникнення проблем своєчасний пошук професійної юридичної консультації допоможе краще захистити свої права.