Tài sản tiền điện tử giao dịch gây ra rủi ro bị đóng băng thẻ ngân hàng và điều tra cùng với biện pháp ứng phó

Gần đây, một số người nắm giữ tài sản tiền điện tử đã gặp phải tình trạng thẻ ngân hàng bị đóng băng sau khi bán các tài sản số (đặc biệt là USDT), thậm chí nhận được cuộc gọi yêu cầu "hỗ trợ điều tra". Bài viết này sẽ đi sâu vào khám phá nguyên nhân của vấn đề này, các rủi ro tiềm ẩn cũng như các chiến lược ứng phó.

Tài sản tiền điện tử giữ vị trí pháp lý

Đầu tiên, chúng ta cần làm rõ một điểm quan trọng: ở nước ta, việc chỉ nắm giữ tài sản tiền điện tử không vi phạm pháp luật. Hiện tại, trong nước vẫn chưa ban hành pháp luật hoặc quy định hành chính nào trực tiếp đối với tài sản tiền điện tử. Mặc dù có một số tài liệu quản lý, chẳng hạn như thông báo 9.4 và thông báo 9.24, nhưng các tài liệu này không rõ ràng cấm cá nhân nắm giữ hoặc giao dịch tài sản tiền điện tử.

Tuy nhiên, trong quá trình bán Tài sản tiền điện tử, vẫn có thể gặp phải rủi ro bị đóng băng thẻ ngân hàng và điều tra. Dưới đây là một số lý do chính:

1. Vấn đề kênh giao dịch

Một số nền tảng giao dịch có thể liên quan đến hoạt động tội phạm ở thượng nguồn, dẫn đến việc người dùng vô tình nhận được "tiền bẩn". Những khoản tiền này có thể liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp như lừa đảo viễn thông hoặc đánh bạc trực tuyến. Khi ngân hàng phát hiện giao dịch đáng ngờ, thường sẽ thực hiện biện pháp đóng băng.

2. Kênh trao đổi không chính thức

Một số người dùng chọn hợp tác với những người được gọi là "bậc thầy bí ẩn" để có được tỷ giá hối đoái tốt hơn. Những người này thường điều hành các tiệm tiền ngầm, mặc dù có thể cung cấp tỷ giá tốt hơn, nhưng nguồn gốc của vốn thường không minh bạch và có thể liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp.

3. Hành vi cá nhân không đúng cách

Một số người dùng có thể có một số khoản thu nhập khó giải thích hoặc tham gia vào các hoạt động biên giới, điều này sẽ làm tăng độ phức tạp và rủi ro của cuộc điều tra.

Đánh giá rủi ro hình sự

Giao dịch tài sản tiền điện tử đơn thuần thường không gây ra rủi ro hình sự. Tuy nhiên, trong một số trường hợp, nếu người dùng có mối quan hệ đặc biệt với các kênh nguồn vốn, hoặc có nhận thức về nguồn gốc bất hợp pháp của vốn, họ có thể phải đối mặt với hai rủi ro hình sự chính:

1. Che giấu, ẩn giấu tội phạm thu lợi
2. Tội phạm hoạt động thông tin mạng

Hai tội danh này đều yêu cầu người thực hiện hành vi phải "biết rõ" tính bất hợp pháp của nguồn gốc tài chính, cơ quan tư pháp sẽ dựa trên hành vi khách quan và bằng chứng để đưa ra phán quyết.

Chiến lược ứng phó

Nếu gặp phải thẻ ngân hàng bị đóng băng hoặc được yêu cầu hỗ trợ điều tra, có thể thực hiện các bước sau:

1. Tự đánh giá rủi ro hình sự
2. Liên hệ với ngân hàng, tìm hiểu tình trạng đóng băng và thông tin liên quan đến cơ quan tư pháp.
3. Thu thập hồ sơ giao dịch và chứng minh dòng tiền
4. Chuẩn bị tài liệu mô tả chi tiết
5. Nếu cần phối hợp điều tra, nên tham khảo ý kiến của luật sư chuyên nghiệp.

Cần lưu ý rằng ngay cả khi tiếp nhận với thiện ý, nếu số tiền thực sự là tiền bẩn, vẫn có thể bị thu hồi.

Kết luận

Đối mặt với vấn đề thẻ ngân hàng bị đóng băng và điều tra do giao dịch Tài sản tiền điện tử, việc giữ bình tĩnh là rất quan trọng. Mặc dù việc bị đóng băng không nhất thiết có nghĩa là liên quan đến các vụ án hình sự, nhưng vẫn cần phải thận trọng. Các chủ sở hữu Tài sản tiền điện tử được khuyến nghị luôn chọn các kênh giao dịch tuân thủ quy định, giữ lại đầy đủ hồ sơ giao dịch để có thể chứng minh tính hợp pháp của nguồn gốc tài chính khi cần thiết. Khi gặp vấn đề, kịp thời tìm kiếm lời khuyên pháp lý chuyên nghiệp sẽ giúp bảo vệ quyền lợi của bản thân tốt hơn.